Чтобы зарабатывать на дивидендах, нужно купить акции, по которым они выплачиваются. Частота выплат зависит от политики компании. Одни не платят ничего. Другие перечисляют деньги ежеквартально, ежемесячно или раз в год.
Дивиденды — это некая доля прибыли, оставшаяся после уплаты налогов. Если компания ничего не заработала, выплат акционерам не будет. Поэтому крайне важно выбрать те ценные бумаги, чьи эмитенты получают деньги.
Важные термины для тех, кто хотят зарабатывать на дивидендах
Declared Date
Дата, когда будут объявлены объем и время выплаты дивидендов
Dividend Record Date
Дивидендная отсечка. Дата закрытия реестра акционеров. По сути, составляется окончательный список тех, кто получат дивиденды
Ex-dividend Date
Первый день торгов, когда покупатель не получает право на ближайшие дивиденды. На разных биржах Ex-dividend Date определяется по-разному. Например, на Нью-Йоркской он обычно наступает за 4 суток до Dividend Record Date
Payment Date
День начисления дивидендов. Обычно он наступает через 30 суток после Ex-dividend Date. Важно понимать, что после начисления дивидендов до поступления средств на счет может пройти до 60 суток
Важно помнить: не все компании платят деньги держателям ценных бумаг. Вместо этого некоторые начисляют дополнительные акции.
Не стоит забывать об особенностях работы бирж — T+2. Это значит, что покупатель записывается в реестр держателей акций только через 2 дня после их приобретения.
Я поясню. Теоретически, чтобы претендовать на дивиденды, нужно купить акции за 3–7 дней до закрытия реестра акционеров. На практике так почти никто не поступает. Потому что из-за приближающейся даты закрытия реестра акции растут в цене. А значит, дивидендная прибыль может не покрыть затраты. Потому что после Dividend Record Date стоимость ценных бумаг снижается (обычно на размер дивидендов, но может и ниже) и зачастую очень долго восстанавливается.
Как купить акции
Это можно сделать напрямую у эмитента (если есть такая возможность). Но лучше открыть брокерский счет. На то есть несколько причин. Это очень:
- Просто. Налоговыми отчислениями и их возмещением занимается брокер.
- Выгодно. Российский рынок — один из самых привлекательных для инвесторов. А значит, российские акции скоро примутся расти в цене, что может принести не только дивиденды, но и дополнительную прибыль.
- Удобно. Управлять брокерским счетом можно прямо со смартфона.
А главное, в случае выплаты дивидендов вы их обязательно получите. Бывали случаи, когда человек покупал акции напрямую, держал 10 лет и все это время не получал ни копейки. Брокер такого не допустит.
Заработок на дивидендах: как получать деньги
Есть несколько способов. Одни простые и не требуют особых усилий. Другие лучше всего подходят тем, кто постоянно следят за рынком и умеют ловить удачный момент для входа.
Покупка и удержание
Это самый простой заработок на дивидендах. Ваша задача — выбрать компании, которые регулярно выплачивают дивиденды, и купить их акции по лучшей цене. Например, после выплаты дивидендов. Вы будете их держать и регулярно получать деньги.
Совет: сделайте ставку на компании, чьи показатели постоянно растут. Потому что с годами будут увеличиваться не только дивиденды, но и цена самих акций.
Покупка после Declared Date
Если объявленные дивиденды оправдывают ожидания инвесторов, стоимость акций начинает расти сразу после Declared Date. Поясню: так происходит не всегда. Секрет в том, чтобы взять акции по самой низкой цене. Это приведет к повышению дивидендной доходности.
Покупка после Declared Date и продажа в день отсечки
Когда до закрытия реестра остается меньше суток, цена будет максимальной. Естественно, котировки не превзойдут базовую стоимость акций с дивидендами. Зато не придется ждать 90 дней до того, как средства поступят на счет. К тому же после отсечки акции могут сильно просесть в цене. Поэтому продажа в последний день — более безопасный вариант.
Покупка после отсечки
Перспективные компании достаточно быстро восстанавливают стоимость своих ценных бумаг после закрытия реестров. Поэтому купив их сразу после падения, есть шанс извлечь максимальную прибыль с грядущих дивидендов или продажи в день следующей отсечки.
Обращайте внимание на ликвидность
Особенно если хотите спекулировать в день закрытия реестра. Потому что ценные бумаги, которые не пользуются высокой популярностью, будет очень трудно продать даже несмотря на высокие дивиденды.
Оригинал статьи: https://smartguide.ru/investment-advisor/instrumenti-rinka/dividenti-v-2020