Про пузырь можно написать сотни статей, разнообразие схем по относительно честному отъёму денег у граждан и организаций поражает. Почему относительно честный? Потому -что при правильном ведении бухгалтерии и документооборота за создание и использование пузыря для обогащения уголовное наказание не предусмотрено.
Классический пузырь начинается с директора. Директор и учредитель, т.е. материально ответственное лицо компании - это энергичный, грамотный во всех отношениях, успешный, без долгов , не судимый человек. Плюс команда хороших специалистов своего дела с доверенностями на правло ведения переговоров, подписания договоров, приём /отпуск ТМЦ.
Компанию берут не новую, покупается действующий бизнес в нужной сфере. С небольшими проблемами. долгами , по фондам, либо ФНС.
Арендуется хороший офис в престижном БЦ, в Москве, либо крупном, областном городе. Начинается бурная деятельность. Работа строится на посреднической деятельности, подписываются договора с крупными НПЗ и предприятиями , идёт реальная торговля с реальными контрагентами. Классическая схема быстрого вхождения в рынок. это работа в ноль. Либо в небольшой минус. Таким образом компания пузырь легко и изящно отбивает свой кусок рынка от постоянных поставщиков и перетягивает финансовые потоки на себя. Принцип деятельности пузыря очень простой. продавать в предоплату, покупать в отсрочку. Смысл этой деятельности в том, что -бы одномоментно завладеть большим количеством товара и денег на счету. В какой -то момент суммарное количество ценностей находящихся в распоряжении компании доходит до нужного размера, после чего организаторы ставят клапан. Перестают платить по обязательствам и отгружать товар контрагентам. Одновременно меняется директор, продаётся бизнес, долги и обязательства принимает на себя новый собственник и руководитель.
Разыгрывается спектакль для правоохранительных органов. Как правило, это вывод крупной суммы заёмных средств на обналичку с полным комплектом документов. На обнальную компанию подаётся в арбитраж. пишется заявление по 159 ст. Формально получается честный и порядочный руководитель компании никого не обманул. Его самого кинули.
Если в результате деятельности пострадали серьёзные бизнес структуры с хорошей красной крышей. получается возбудить уголовное дело, очень редко удаётся привлечь реальных бенефициаров схемы к ответственности. Работники пузыря, наёмные и дольщики одинаково добросовестно ходят на допросы в органы, рассказывают как оказались в ненужное время в ненужном месте.
Отмазать от преследования организаторов пузыря намного проще и дешевле, чем посадить. Денег , после дефолта у мошенников достаточно, поэтому почти всегда получается слить претензии в вечные долги, активы в другую компанию, как правило в новый пузырь.