Привет, это четвёртая часть из курса "Начинающего инвестора" (первая тут)
Отличный пример стратегии: хочу на недельку вложить деньги в ценные бумаги и мой план прост: скупить акции компаний, что продают зефир, я уверен — они вырастут! Ожидаю кратный рост вложенных средств! (с) Олег Пупков.
В этой части разберём что такое стратегия инвестирования и зачем она нужна.
- Стратегия — долгосрочное планирование и концентрация на достижении целей в отдалённом будущем.
- Тактика — краткосрочное планирование и всё внимание на здесь и сейчас. Часто, является составной частью стратегии.
Если проводить параллель, то, условно:
- Тактики — это спекулянты (те люди, которые готовы фокусироваться на новостном фоне, следить за котировками компаний и постоянно покупать/продавать, гоняясь за прибылью здесь и сейчас). Такие люди могут получить прибыль сейчас, но в долгосрочной перспективе большая их часть, уступает по доходности среднему по рынку росту (выиграть кучу битв, но проиграть войну — удел большинства спекулянтов).
- Стратеги — это инвесторы (люди, которые заранее готовят себе некий план и ставят цель, двигаясь, не размениваясь на кратковременные возможности). Такие люди могут проиграть множество битв, но войну — никогда.
Основная опасность в спекуляциях такая же как и в казино, сложно остановиться и уйти с полученной прибылью, именно поэтому спекулянты на длинной дистанции проигрывают.
Зачем нужна стратегия?
Представьте себе армию, что идёт по полю не понятно куда и зачем — хаотичнымм строем без разделения на специализации между воинами.
Итак, вопросы:
- Где окажется такая армия, мы можем прогнозировать? В обрыве, могиле или у черта за пазухой?
- Если армия врежется в противников, что будут делать подразделения, которые смешаны в кучу? Смогут ли они эффективно вести бой, или лучники будут стрелять в спины своим же?
Стратегия это продумывание наперёд своих действий, решений и реакций в жёсткой связке с целью. Иными словами: есть цель — а чтобы её достичь оптимальным способом есть недетализированный план (стратегия) как двигаться и действовать.
Без стратегии — успеха достигнуть на длительной дистанции не возможно.
При отсутствии стратегии — в случае форс-мажора, вы будете мешкаться и метаться от решения к решению. Вы можете толкать застрявшую в грязи машину в обе стороны, без какой-либо системности и осознанности, что только ухудшит ситуацию. Тогда как осознанный подход и толчки в нужном направлении однозначно приведут к успеху.
Какие стратегии инвестирования бывают?
Стратегия в инвестициях это условное обозначение набора действий, принятых решений и алгоритмов по взаимодействию с рынком. Таких стратегий существует множество, даже готовых, что десятилетия гуляют среди людей и посему, уже давно сложилась некая классификация стратегий.
Основные параметры, по которым определяют к какой категории относится стратегия инвестирования
К какой стратегии инвестирования отнести вашу, можно понять по нескольким признакам:
- Капитальные вложения — какой порог вхождения: где-то можно начать с миллиона рублей, а где-то с тысячи.
- Рискованность — насколько гарантирован доход, чем выше риск, тем больше ваша стратегия сдвигается в сторону "агрессивной" и наоборот.
- Доходность — прямая взаимосвязь с риском и как правило, чем выше доходность = тем более агрессивная ваша стратегия.
- Необходимость активного управления — насколько вы вовлечены в процесс. Агрессивная стратегия подразумевает активное инвестирование, когда на дню может совершаться не одна сделка и напротив — консервативная стратегия подразумевает пассивность.
- Необходимая квалификация — насколько важна финансовая грамотность и познания в мире финансов. Не секрет, что криптовалютный рынок может давать сумасшедшие доходности, но войти в этот рынок может только разбирающийся человек. И напротив — депозит в банке может открыть любой.
В целом, очевидна условность классификации, поскольку стратегии могут изменяться со временем.
Пройдёмся по описаниям с характеристиками трёх стратегий более подробно.
Консервативная стратегия.
Подразумевает пассивность и простоту, также сочетает в себе крайне низкий риск и доходность выше банковских депозитов, но ниже в сравнении с более рискованными стратегиями.
В такую стратегию входит составление портфеля примерно такого состава:
- 70% — облигации.
- 10% — драгоценные металлы (золото).
- 20% — недвижимость или банковский депозит в валютах разных стран.
Умеренная стратегия.
Характеризуется умеренностью в активности и сложности управления активами внутри портфеля, менее надёжна чем консервативная стратегия и менее рискованна в сравнении агрессивной. По доходности находится посередине между консервативной и агрессивной стратегиями.
Условный состав портфеля:
- 65% — акции крупных и надёжных компаний "голубых фишек"
- 30% — облигации
- 5% — драгоценные металлы
Агрессивная стратегия.
Необходимость постоянной активности, активного управления активами (спекуляции и ребалансировки). Имеет самую высокую потенциальную доходность в краткосрочной перспективе и самую высокую степень риска.
Состав портфеля:
- 60% — нестабильные акции, акции растущих или упавших компаний
- 40% — криптовалюта для активных спекуляций
Послесловие:
Стратегию разрабатывают под себя самолично или с помощью консультаций, поскольку люди разные и важно понимать какая стратегия оптимально подходит именно вам под ваши задачи. Я не консультирую людей и не даю прямых инвестиционных рекомендаций, поскольку не финансовый советник и боюсь не желаю брать на себя ответственность.
Материал обучающий, я не давал конкретных стратегий на все случаи жизни, задача материала "дать удочку" и помочь разобраться. Про конкретные примеры, на которые можно равняться — поговорим в следующих частях курса.
В целом, через год-два на фондовом рынке, при условии наличия перед глазами примеров и теоретических знаний — у вас сформируется своё видение оптимальной для вас стратегии.
Не забудьте поддержать канал, можете также оставить любой комментарий — это алгоритм любит. До скорого!
Подписаться на "Искусство приумножать"