Здравствуйте, дорогие читатели.
Я очень часто говорю о том, что при выборе брокера (да и при инвестировании в целом) необходимо учитывать все детали. Но иногда какие-то мелочи мы упускаем из виду. А когда замечаем это, то уже становится поздно: портфель сформирован и перевод ценных бумаг от одного брокера к другому становится лишней потерей времени, сил и денежных средств.
Сегодня я хочу поделиться своей небольшой историей, о том, какой я упустила момент при открытии брокерского счёта у брокера Альфа-директ.
Связала я свою инвестиционную деятельность с данным брокером совсем недавно, в конце июля прошлого года, когда начала создавать в рамках своего канала "бюджетный портфель".
Брокер мне подошёл идеально: низкие комиссии, хорошее приложение, есть свой терминал, удобное расположение офиса и банкомата. Так как в рамках данного портфеля я совершаю операции часто, но на небольшую сумму, то меня устроило всё.
По мере пополнения моего портфеля, я начала больше диверсифицировать активы и выходить на зарубежные рынки. Для этого была подписана электронная форма W-8ben, которая как правило, подписывается для избежания двойного налогообложения.
Зарубежных акций в данном портфеле у меня немного: дивиденды по ним получала трижды. И только на третий раз я обратила внимания на сумму. А именно на то, какую суммы выплатил эмитент и какая поступила на счёт. (На второй раз я это тоже заметила, но на тот момент я была отключена от торгов на СПб за непереподписанную W-8, и решила, что именно поэтому с меня сняли больше, чем должны.)
Всё оказалось намного проще. При владении акциями у брокера Альфа-директ, двойного налогообложения не избежать: США всё равно будет взимать свои 30% с дохода.
Поэтому свои основные дивидендные акции (а у меня их в данном портфеле всего две: AT&T и Coca-Cola) я буду продавать и заново покупать, но уже у другого брокера. Да, я потеряю сейчас какую-то сумму на налогах и комиссиях, но если оставлю, то буду продолжать терять значительную долю от дивов.
Я понимаю, что брокер обещает исправить ситуацию к осени. Но также они обешали исправить ситуацию к новому году по выводу дивидендов в валюте на текущий счёт. Но "воз и ныне там".
И в данной ситуации виноват, конечно, не брокер, а моя невнимательность. У них действительно нигде нет информации о том, что при подписанной форме W-8 владелец акций избежит двойного налообложения. Сработала чисто аналогия, раз у большинства брокеров так, то и здесь так.
Оказалось, показалось....
Возможно моя история окажется кому-то полезной, для избежания тех ошибок, которые совершила я.
Спасибо, что дочитали до конца.
Удачных всем инвестиций!