Возможно, вам давно хотелось разобраться в инструментах инвестирования, но вы откладывали это новое знание. Сейчас самое время! Начнём с разговора о глобальном.
Сегодня хочу рассказать о трёх группах инструментов инвестирования, которые выделил Уоррен Баффет в своём письме-обращении к акционерам крупнейшей холдинговой компании Berkshire Hathaway, в 2012 году, которое часто цитируется самыми масштабными инвесторами современности.
Все инструменты инвестирования У.Баффет разделил на три группы.
1. "Надёжные" инструменты рынка
Здесь инвестор имеет в виду малорисковые инструменты, вложение денег в которые практически гарантированно принесёт спустя какое-то время заранее известную прибыль. К ним относятся облигации, банковские депозиты и фонды денежного рынка.
Несмотря на выплачиваемые в определенные промежутки времени проценты, Баффет считает эту группу довольно рискованными вложениями, поскольку каждый инструмент номинирован в определённой валюте.
Вряд ли налог на прибыль и рост инфляции позволят инвестору получить действительно крупный доход при всей кажущейся надёжности первой группы инструментов.
Несмотря на все минусы инструментов с фиксированной доходностью, У.Баффет отмечает, что инвестировать в них небольшую часть капитала необходимо, поскольку они являются высоколиквидными. В любой момент можно продать любой из них и извлечь реальные деньги при необходимости.
2. "Луковицы тюльпанов" или активы, которые ничего не производят
В XVII веке в Голландии был огромный спрос на тюльпаны. Людей, желавших приобрести луковицы тюльпанов, было значительно больше, чем тех, кто хотел бы продать их.
Сегодня одним из популярных в мире инвестиций аналогов луковиц тюльпанов служит золото. Также яркими примерами могут служить МММ или биткоин.
Вкладываясь в "луковицы тюльпанов", прибыль вы получите только в том случае, когда будет расти спрос на этот инструмент. Однако, никакой реальной ценности "луковицы тюльпанов" не несут, спрос на них непрочен и в любой момент может рухнуть, принеся владельцу огромные финансовые потери.
Если вы владеете куском золота сто лет, то спустя сто лет в ваших руках будет, по-прежнему, всего лишь кусок жёлтого металла.
3. "Коммерческие коровы"
"Коммерческими коровами" У.Баффет называет компании, которые что-то производят. Примеры разнообразны: от фермерского производства до компании Coca-Cola.
Смысл в том, что даже в условиях бешеной инфляции и кризиса, производящая компания имеет большую ценность на рынке.
По мнению инвестора, "коммерческие коровы" будут продолжать жить многие сотни лет и продолжать давать "молоко".
Инвестиция в "коммерческие коровы" является самой надёжной.
От себя хочу добавить, что "коммерческие коровы" являются наименее спекулятивным инструментом.
Если вы уже имеете инвестиционный портфель, задумайтесь, какую часть в нём занимают "коровы", а какую вы выделили для "тюльпанов"?
Всем желаю правильных финансовых решений и успешных инвестиций!
Эту статью дополняют
4 глобальных группы доходов: что приносит Вам деньги
Мудрость от Уоррена Баффета - лучшие цитаты о жизни и инвестициях