by @cyber_praktica (aka YAACU)
Времена нынче, понятно, тяжкие, эпидемия и кризис свирепствуют, а экономика - проседает.
Что, впрочем, не мешает некоторым особо предприимчивым ребятам продолжать жить по заветам С. Мавроди, объегоривая и кидая на внушительные суммы неискушенных в финансовых и правовых вопросах доверчивых сограждан.
Давеча по дороге со со службы домой на одной из улиц в центре города заприметил занятную вывеску, подозрительно похожую до степени смешения на бренд нашего любимого «зеленого» банка. Конечно, полного сходства не было, но то, что хозяева вывески твердо решили «осчастливить» местных обывателей очередным «лохотроном», не вызывало сомнений.
Почему «очередного»? Дело в том, что несколько лет назад коллегам доводилось взыскивать с конторы с аналогичным наименованием — всего одно слово в названии поменяли, спасибо «зеленому» банку за идеи для креатива!
Кстати, использование в названии, рекламе, объявлениях названий и фирменной символики известных компаний — излюбленный у жуликов прием. Некоторые мошенники используют название хорошо известной фирмы, раскрученного бренда, немного модифицируют его (например, добавляют одну букву или слово или используют другую правовую форму). Доверие к компании происходит на уровне ассоциации с добропорядочной фирмой с почти таким же названием.
Каким образом может быть организован «наебизнес», можно получить представление из некоторое время назад гулявшего по просторам местных форумов диалога потенциального «дорогого клиента» с менеджером вышеуказанной конторы (назовем её... м-м-м... ООО «Ганджубас» - как вы уже поняли, все совпадения в названиях являются случайными :-))) :
«Получила по почте рекламку, суть которой: выдача ссуд под 7-4-0%!!! Муж поехал, узнал, рассказал. Покопалась в интернете, подготовилась, позвонила сама. Суть разговора:
— Ссуды под 0% выдаете?
— Выдаем, запишитесь на прием.
Дальше объяснила, что хочу квартиру за 1 800 000 р., дадут ли денег. Сказали, дадут при условии оплаты «регистрационного платежа» (не путать с первоначальным взносом) — 360 000 р. - эти деньги идут в карман компании за услуги оформления и проч. бла-бла. Далее через 2-3 месяца Ганджубас выплачивает компании-застройщику 1 800 000 р. Трехсторонний договор (Я — Ганджубас — Застройщик) заключается также через 2-3 мес. после внесения «регистрационного платежа». Потом на протяжении 15 лет я плачу по 10 000 р. в месяц. Шоколад!»
Обратите внимание, в подобных ситуациях жулики требует заплатить «вступительный» взнос либо, «оплатить оформление документов», «оплатить обучение или участие в семинаре». Как правило, этот «взнос» и является основным доходом организаторов «пирамиды». Также бросается в глаза спекуляция на насущных потребностях человека. Конечно, есть фирмы, предлагающие конкретные программы для инвестирования: «накопи на квартиру», «на машину», «на дачу», «на учебу» и т.д. Не всегда это мошеннические программы. Просто поинтересуйтесь, куда будут вложены ваши деньги.
«Далее:
— Страшно деньги такие отдавать. А вы уже давно работаете в этой сфере?
— С 2000 года.
— А по электронке можете мне договор скинуть?
— Нет, приходите к нам в офис.
— Могу я договор взять ознакомиться?
— Нет, договор на руки я вам не дам, ознакомитесь в офисе.
— А почему?
— Вы знаете, наши юристы очень долго составляли этот договор, это наша интеллектуальная собственность и мы не хотим, чтобы конкуренты узнали его текст...!»
Еще один повод насторожиться - ознакомление клиента с договором только в офисе или при личной встрече. Как правило, до внесения денег Вам не дают договор на руки. У вас нет возможности посоветоваться с юристом и обдумать условия договора. Надо ли говорить, что и договор составлен так, что фирма фактически не несет ответственности за возврат денег?!
«— А лицензию можете скинуть?
— Мы работаем без лицензии, на наш вид деятельности лицензия не нужна.
— А какой у вас вид экономической деятельности?
— Выдаем ссуды!
— А по-нормальному, по ОКВЭДу как звучит? или цифровой код?
— Я не знаю, я менеджер, не в моей компетенции (ком... чего?)
— А кто знает? Дайте номер главбуха, он должен знать, или руководителя.
— Как я могу вам дать номер руководителя? Приходите к нам в офис!
— Так я же не прошу домашний, рабочий хотя бы...
— Нет! Вы можете подойти в офис, оставить письменный запрос.»
Жуликов с головой выдают подобные нелепые попытки сокрытия регистрационной и финансовой информации. Отчеты, балансы и т. п. нигде не публикуются. Вам их тоже не покажут.
«— Вы говорите, что ООО «Ганджубас» работает с 2000 г., а по данным ЕГРЮЛа оно зарегистрировано пару лет назад.
— А мы до этого под другим названием работали.
— Под каким?
— Я работаю тут со времен, когда компания называлась «Акволабеан-Групп»!
— А она зарегистрирована три года назад, но не с 2000 г. Вы не знаете истории компании, в которой работаете?
— Вы можете оставить свой запрос в офисе!»
Тут клиент попался явно не промах, с развитыми навыками экспресс-проверки и сопоставления информации из информационных систем, обратил внимание на дату основания, как давно зарегистрирована компания, сколько лет она предоставляет свои услуги на рынке. Если она стремительно врывается на рынок, да еще с помощью агрессивной рекламы, едва зарегистрировавшись — это повод быть более внимательным. Ну и, разумеется, солидные компании довольно хорошо известны в сфере своей деятельности. Они не расклеивают свою рекламу в метро и не публикуют ее в бесплатных газетах, не размещают свои сайты на бесплатном хостинге.
Автору диалога, судя по всему, повезло, и она не попалась на удочку жуликов. Но многие граждане, имевшие неосторожность оставить «Ганджубасу» денег, распрощались с ними навсегда. Несмотря на наличие судебных решений о взыскании «вложенных» средств, вернуть этим бедолагам ничего не удалось. Счета конторы были пусты, договор аренды помещения под офис давно расторгнут, бухгалтерская документация канула в лету. А директор, он же хозяин конторы, мало того, что официально беден аки церковная мышь, так еще и оказал приставам «медвежью услугу» — отправил ООО в ликвидацию. В ту пору коллегами еще не практиковалось объявление запрета на внесение изменений в ЕГРЮЛ, а потому все исполнительные документы уплыли к директору, назначившему себя ликвидатором.
Впрочем, от цугундера это его не спасло.
Несмотря на то, что уголовное дело возбудили с большим скрипом, а потом суд еще возвращал его прокурору из-за составленного с нарушением процессуальных норм обвинительного заключения, в итоге злодей сам надолго «уплыл в круиз» по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Теперь коллеги снова заняты исполнением листов о взыскании с него средств горе-вкладчиков, но уже в качестве ущерба, причиненного преступлением. А также исполнительного листа, выданного чуть раньше арбитражным судом о взыскании убытков, причиненных бездействием жулика в плане соблюдения им как ликвидатором порядка ликвидации, установленного Гражданским кодексом Российской Федерации — один из кредиторов пошел на принцип, поднял соответствующую практику ВАС РФ.
К сожалению, перспективы взыскания с жулика как убытков, так и ущерба от преступления туманны...
Поэтому, уважаемые граждане, в очередной раз призываем вас проявлять бдительность и осторожность при вложении денег!
Берегите себя!
Суровый пристав: https://tlg.name/pristavy
Наши новости: https://tlg.name/pristavy_day
Чат: https://tlg.name/pristavy_chat
Агрегатор: https://tlg.name/SiloBZ
