Как вернуть дебиторку? — разбор вариантов

В России начинается кризис неплатежей, а вместе с ним к бизнесу приходит вопрос — «Как вернуть дебиторскую задолженность?». Давайте разберемся с этим вместе.

Для начала надо понимать, что все дебиторы и контрагенты, которые не расплачиваются по накопившимся долгам, делятся на три типа:

• безнадежные дебиторы у которых нет, и, скорее всего, не будет, денег;
• дебиторы, у которых есть деньги, но они не могут их отдать;
• дебиторы, у которых есть деньги, но они по каким-то личным причинам не хотят их отдавать.

В зависимости от типа дебитора я вижу несколько вариантов возвращения дебиторки.

Дебиторы без денег

Если мы говорим про безнадежных дебиторов, которые не могут отдать деньги, то самый оптимальный путь — это обращение в суд и взыскание долгов законными методами, так называемое “просуживание задолженности”. Чаще всего, если в суд не является вторая сторона и с документами все в порядке, то предприниматель выигрывает. После выигрыша предприниматель предъявляет лист на взыскание своему контрагенту.

Если на счете у контрагента денег нет, то он может подать заявление на признание контрагента банкротом. В таком случае вы можете получить дебиторскую задолженность от арбитражного управляющего, который будет распродавать имущество банкрота.

Дебитор без денег? Тогда идите в суд.

Дебиторы с деньгами

Если вы столкнулись с дебиторами, у которых есть деньги, они хотят, но не могут их отдать, то я советую переносить сроки платежей и реструктуризировать долги. Но не забудьте при этом составить акт сверки, акт выполненных работ и подписать гарантийное письмо.

Моя компания уже реструктуризировала долги некоторых наших должников. В итоге это помогло и нам, и нашим контрагентам. Нам это дало возможность строить прогнозы и планировать. А компаниям это помогает морально — мы не давим на них, они могут спокойно преодолеть кризисную ситуацию зная,что мы понимаем их положение и поддержим в случае необходимости.

Дебитор хочет отдать долг, но не может сделать это сейчас? Переносите платежи.

И вот мы подошли к третьему, самому сложному, виду дебиторов — дебиторы, у которых есть деньги, но они по каким-то внутренним причинам не хотят их платить. Обычно в этих случаях мы просим признать долг, то есть подписать акт выполненных работ и акт сверки. Если дебиторы не подписывают документы по каким-то причинам, то мы пишем досудебную претензию по требованию оплаты. Если и на это нет реакции или есть отказ, то собираем доказательную базу (акты выполненных работ, переписка, доказательства факта выполненной нами работы по конкретной организации) и отправляем мировому судье.

Моя компания занимается финансовым и юридическим сопровождением бизнеса. Плюс нашей ситуации в том, что мы, как бухгалтера, сдаем финансовые отчетности по разным компаниям. Отчетности по компаниям уходят с наших компьютеров и IP-адресов на основании ранее заключенных договоров. И если у налоговых органов нет претензий к нашим клиентам, то это достаточное доказательство того, что мы честно выполняем свою работу.

Подобного рода доказательства мы собираем и отправляем в мировой судебный участок для выдачи судебного приказа. Судебный приказ хорош тем, что выдается на усмотрении судьи без вызова сторон. То есть судья, получив от нас кипу документов и доказательств, на их основании выносит приказ о том, что мы действительно добросовестно работали на компанию. Это делается относительно быстро (до месяца).

Дебитор не хочет отдавать долг? Собирайте доказательную базу и идите в суд.

Потом на основании судебного приказа выдается исполнительный лист и отправляется напрямую в банк нашего клиента (скорее всего бывшего). Мы приходим в банк и говорим: «На расчетном счете вашего клиента лежат деньги. Судья разрешил нам списать их в нашу пользу». И деньги списываются в нашу пользу без согласия клиента.

Но я советую вам использовать этот метод судебного приказа только в том случае, если вы уверены на все сто процентов, что сделали работу в полном объеме и безупречно правильно.

Если вы уверены в своей правоте, то у вас всегда есть шанс вернуть дебиторскую задолженность.

Совет

В какой бы ситуации ни оказались вы и ваши должники, самый правильный способ — выходить на личный контакт, налаживать диалог о взыскании. Это поможет разобраться в ситуации дебитора, выбрать стратегию, которая будет эффективна в конкретной ситуации: судебные органы, выходы на учредителей (порой они даже не знают о существовании дебиторской задолженности), реструктуризация долгов.

Читайте больше статей о финансах на сайте «Финансовый альянс» https://finans78.ru/blog

Кстати, есть ли у вашего бизнеса должники? И как вы собираетесь возвращать дебиторку?