Мошенничество Бернарда Мейдоффа — крупнейшая в мире финансовая пирамида, созданная Бернардом Мейдоффом, в которой лишилось средств до 3 миллионов человек. Ущерб составил примерно 64,8 миллиардов долларов. До разоблачения организация Мейдоффа существовала больше 40 лет.
Биография
Бернард Мейдофф родился в 1938 году, а в 1956 году окончил элитную Нью-Йоркскую школу Far Rockaway, где не был выдающимся учеником. Занимался плаванием. В 1960 году он закончил Колледж Хофстра в Нью-Йорке со степенью бакалавра по политическим наукам. Во время учёбы работал спасателем на пляже и монтажником садовых установок, заработав на этом 5 тысяч долларов. На эту сумму в 1960 году он основал на Уолл-стрит свою фирму Madoff Investment Securities.
Cпустя 10 лет он привлёк к своему делу брата Питера, племянников Роджера и Шану, и своих сыновей: Марка и Эндрю. Madoff Investment Securities была в списке 25 крупнейших резидентов торгов этой биржи, её создателя называли опорой Уолл-стрит и первопроходцем электронной торговли на бирже: он одним из первых в Нью-Йорке полностью компьютеризовал документооборот своей фирмы.
Бернард Мейдофф обладал "добрым именем" и управлял инвестиционной компанией «Fairfield Sentry», с которой проводили совместную деятельность многие организации и крупные фирмы. Считается, что жульничеством он стал заниматься в 1979-х годах, когда он стал предлагать клиентам до 46 % годовых от сделок на фондовом рынке, а в действительности он рассчитывался со старыми инвесторами теми финансовыми начислениями, которые поступали от новых инвесторов. Madoff Investment Securities считался одним из самых ответственных, верных и прибыльных инвестиционных фондов США: он приносил клиентам постоянно высокие доходы — порядка 12-13 процентов годовых. Многие клиенты уверяли, что организация Мейдоффа работала эффективно потому что обладала инсайдерской информацией. Среди его инвесторов были многочисленные благотворительные организации, банки, хедж-фонды, знаменитости. Всего в 2008 году капитал Madoff Investment Securities составлял 17 миллиардов долларов. Притоку новых инвесторов не мешали замечания некоторых экспертов, которые показывали на отсутсвие волатильности компании Мейдоффа, но проверки Комиссии по ценным бумагам и биржам и аудиторов не находили нарушений в работе организации. Компания была одним из лидирующих маркетмейкеров фондового рынка.
Считается, что мошенничество Мейдоффа так долго не обнаруживалось, потому что в конце каждого отчетного периода он продавал почти все акции на сумму 11 миллиардов долларов, и мог не предоставлять отчеты перед SEC. На следующий день он возобновлял работу. Но эксперты отвергают такую схему, потому что на фондовом рынке были бы заметны изменения. Экспертом-аудитором Мейдоффа был один единственный сотрудник.
Берни Мейдофф был участником создания американской фондовой биржи NASDAQ, которая организовывала куплю-продажу ценных бумаг в интересах клиентов и входил в совет директоров NASDAQ, в 1990-х годах стал его председателем. Также Бернард был главой совета директоров организованного в 1983 году хедж-фонда Madoff Securities International, главный офис которого находился в Лондоне. Мейдофф в 1985 году был одним из учредителей и членом совета директоров организации International Securities Clearing, предоставляющей услуги с финансовым клирингом - безналичными переводами между организациями и государствами. Бернард Мейдофф был широко популярен своей благотворительной практикой: в связи со смертью племянника Роджера от лейкемии в 2006 году он постоянно делал взносы на исследования вариантов лечения рака и диабета. С женой он создал семейный фонд Madoff Family Foundation, который спонсировал миллионы долларов на театры, музеи, образовательные заведения и еврейские благотворительные компании. Также Бернард был казначеем совета поверенных школы бизнеса еврейского Иешива-университета и членом совета поверенных Университета Хофстра. Кроме того, Мейдофф делал взносы на избирательные кампании американских политиков, членов Демократической партии.
Бернард Мейдофф был участником элитных гольф и лыжных-клубов, был владельцем квартир на Манхэттене, домами в Палм-Бич и во Франции. На Багамских островах у него была собственная яхта.
В 2008 году он был обвинён в создании крупнейшей в истории финансовой пирамиды. 29 июня 2009 года Бернард Мейдофф за своё мошенничество был приговорён судом Нью-Йорка к 150 годам тюремного заключения.
Марк Мейдофф, сын Бернарда Мейдоффа, 11 декабря 2010 года покончил с собой, повесился в своём доме в Нью-Йорке. Марк был свидетелем по делу своего отца, и ему не было предъявлено обвинение как соучастнику. Однако в 2009 году ему предъявили обвинения в незаконном получении элитной квартиры в Нью-Йорке и Коннектикуте, полной стоимостью 66 млн долларов. Эндрю,второй сын, скончался от рака в 2014 году, в возрасте 48 лет. В 2017 году появился фильм «Лжец, Великий и Ужасный», главную роль Мейдоффа сыграл Роберт Де Ниро.
Разоблачение
10 декабря 2008 года Бернард Мейдофф рассказал сыновьям, Эндрю и Марку, что его бизнес — «одна сплошная большая ложь» по системе Понци. Фонд Мейдоффа приносил инвесторам доход на уровне 10-13 процентов годовых и не обещал более крупной процентной ставки. Сыновья рассказали эту новость властям. На следующий день ФБР задержало Мейдоффа, спустя 5 дней его активы были заморожены. Оказалось, что Madoff Securities не проводила никакую инвестиционную деятельность за последние 13 лет. Под угрозой обострения мирового финансового кризиса в ноябре — декабре 2008 года многие крупные клиенты обратились к Бернарду Мейдоффу с просьбой вернуть средства или другие активы на общую сумму в 7 млрд долларов, но Мейдоффу нечем было платить — пирамида лопнула.
Долги организации составляют около 50 миллиардов долларов США. Часть клиентов, журналистов и экономистов не думают, что Мейдофф смог сделать это в одиночку, и настаивают на поимке соучастников . Власти США думают, что фонд не совершил ни одной сделки на бирже за всё время своего существования, так как они не нашли в базе данных сведений ни об одной из сделок, указанных в отчётности фонда.
12 марта 2009 года Бернард Мейдофф дал признательные показания по всем 11 пунктам обвинения, среди которых: отмывание денег, лжесвидетельство и мошенничество.
29 июня 2009 года судья окружного суда Манхэттена Денни Чин приговорил Бернарда Мейдоффа к 150 годам лишения свободы за организацию крупнейшей в истории финансовой пирамиды, замаскированной под инвестиционный фонд. Имущество жены Бернарда Мейдоффа тоже было конфисковано. Некоторые ответственные сотрудники компании Мейдоффа также стали преследоваться согласно уголовному законодательству США, среди них председатель совета директоров Морис Кон и аудитор Дэвид Фрилинг.
Последствия
В результате крушения финансовой пирамиды пострадали крупные и средние банки, финансово-инвестиционные компании, страховые и благотворительные фонды США, Франции, Испании, Италии, Нидерландов, Швейцарии. Убытки наиболее известных из них составляют:
Хедж-фонд «Fairfield Sentry Ltd» — 7,3 миллиарда долларов
«Kingate Global Fund Ltd» — 2,8 млрд
«Tremont Holdings Inc’s Rye Investment Management» — около 3 млрд
Банковская группа «Banco Santander» (Испания) — 3,1 млрд
Банк HSBC — 1 млрд
«Royal Bank of Scotland» — 600 млн
Банк «BNP Paribas» (Франция) — 460 млн
Бостонский благотворительный фонд
«Robert I. Lappin Charitable Foundation» — банкрот
Банк Южной Кореи — 63 млн.
Ирвинг Пикард, который является конкурсным управляющим фонда Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, смог вернуть вкладчикам 14,2 миллиарда долларов, что составляет около 80 % всех потерянных ими средств. Еще 3,2 миллиарда долларов были переведены в другие страны. Финансовые организации, на счетах которых находятся оставшиеся деньги, заявляют, что у Ирвинга Пикарда нет прав на них.
Пикард и другие специалисты рассмотрели 16 519 заявлений жертв, которые были поданы и дали ход 2560 из них. Отклонены были заявления тех инвесторов, которые вкладывали деньги не самостоятельно, а через фонды или управляющих. 2 700 заявителям было отказано в рассмотрении заявлений, так как они получили от Мэйдоффа больше прибыли, чем изначально отнесли ему. Верховный суд США отклонил петиции, в которых предлагалось считать потерей помимо инвестированных средств — потенциальный доход.