Инвестирование, и в частности, инвестирование в акции компаний, отличных способ вложения денег, их сохранения и получения дохода. В этой статье разберем основные факторы, определяющие акциям каких компаний отдать предпочтении.
Прежде всего стоит понимать, что покупая акции, вы покупаете часть компании и по-факту, становитесь её совладельцем. Именно по-этой причине, стоит вкладывать свои деньги в качественные компании. Но об этом немного далее.
Пошаговый план покупки акций
Выбор способа инвестирования
Вначале нужно решить, как вы планируете инвестировать в акции, самостоятельно или через доверительное управление. Во-втором случае, можно прибегнуть к помощи финансового советника или к управляющей компании. Финансовый советник консультирует вас о том, как по его мнению лучше поступить, в какой момент продавать или покупать акции и как сбалансировать и диверсифицировать ваш портфель акций, но окончательное решение обычно за вами.
Прибегая к услугам управляющей компании, вам обычно предлагается какое-то готовое решение, пакетное инвестирование. Вам останется лишь выбрать агрессивность портфеля, отправить деньги на счёт управляющей компании и ждать получения прибыли. Зачастую такие услуги предоставляют многие крупные банки и финансовые организации, такие как Сбербанк, Тинькофф банк, БКС-брокер и т.д. И финансовый советник и управляющая компания компания, являются промежуточным звеном и конечно же возьмут процент от вашей прибыли себе, в качестве вознаграждения.
Если же вы настроены на самостоятельное инвестирование в акции, в самом начале необходимо открыть брокерский счёт. Подробно как это сделать и как выбрать брокера я описывал в статье Куда инвестировать первые деньги | Мой инвестиционный портфель
Стратегия
После открытия брокерского счета, нужно определиться со стратегией.
Во-первых, инвестируя, в идеале следует иметь в своем портфеле четыре вида активов:
- Акции
- Облигации
- Недвижимость
- Драгоценные металлы
Таким образом вы добьетесь широкого охвата рынка и вам не придется гадать. Кроме того, в своем портфеле нужно иметь максимальный охват компаний, из различных отраслей, стран и привязке к разным валютам. Это отличный способ диверсификации и защиты своего капитала, а именно это первая цель инвестирования. Играясь процентным соотношением между этими активами, можно корректировать агрессивность портфеля. Например, акции более доходный, но и более рискованный инструмент, по сравнению с облигациями, недвижимостью или золотом.
Во-вторых, не стоит путать инвестирование и трейдинг. Инвестирование - это долгосрочное вложения своего капитала в активы с целью СОХРАНЕНИЯ денег и их ПРИУМНОЖЕНИЯ. В то время, как трейдинг, это спекуляция. Купил дешевле, продал дороже. Но проблема в том, что никто не может точно сказать, сегодня стоит покупать акции или лучше продавать. По-этому трединг, по моему мнению, это тупиковый вариант. Об этом говорит и статистика - до 95% трейдеров терпят провал.
Если же вы планируете именно долгосрочное инвестирование, то на стоимость активов можно не особо обращать внимания, главное регулярно их докупать, усредняя стоимость. Кстати, если вы планируете сразу инвестировать крупную сумму, то покупку акций следует разбить, ну скажем на год, добиваясь как раз усреднения стоимости, которая с высокой вероятностью будет ниже рыночной.
Подбираем качественные акции
Далее выбираем акции качественных компаний. Выбирать акции следует по нескольким ключевым показателям:
Коэффициент P/E (коэффициент Цена/Прибыль) - соотношение стоимости компании к прибыли и ценности, которую компания создает для акционера. Или другими словами, за какой период окупятся вложения. И чем этот коэффициент меньше, тем лучше. Например 100, значительно хуже, чем 10. В первом случае вложения окупятся за 100 лет, во втором за 10 лет. Если компания слишком переоценена, от покупки акций этой компании лучше отказаться.
Коэффициент EPS - сколько компания генерирует прибыли на одну акцию. Чтобы получить этот коэффициент, необходимо валовую прибыль компании, поделить на количество акций. Чем выше, тем лучше.
Дивидендная доходность - показатель того, сколько компания платить со своих доходов на одну акция. Опять таки, чем выше это значение, тем больше зарабатывает держатель акции.
Коэффициент P/B (цена/балансовая стоимость) - отношение цены компании к стоимости её имущества. Очень хорошо, если коэффициентный показатель равен или ниже 1. В таком случае, стоимость имущества компании равно или выше стоимости самой компании, то-есть инвестор, по сути, не несет никаких рисков.
Качество компании
И еще один важный, а может быть и решающий момент в выборе компаний для инвестирования, это качество самих компаний. Очевидно, контора "Рога и копыта" менее ценная во всех смыслах, чем ООО "Газпром" или Google по определению, хотя и может иметь высокие показатели. При выборе компаний следует учесть ценность компании для общества, её идеологию, узнаваемость компании, долгосрочную стратегию развития и стабильность работы и роста, а также прочие качественные и финансовые показатели - фундаментальную ценность.
Советы экспертов
Еще один хороший способ помощи при выборе компаний для инвестирования, это советы экспертов и аналитиков. И стоит таких специалистов стоит выслушать как минимум нескольких. Только стоит помнить, что это аналитика, а не предсказания. В конце концов, за ваш выбор отвечать вы и будите, а не аналитики.
Дивидендные компании и компании роста
Компании можно разделить на дивидендные и компании роста. В первом случае значительная часть прибыли компании направляется на выплату дивидендов акционеров. Компании роста напротив, не выплачивают дивидендов или выплачивают скромные дивиденды. Прибыль таких компаний идет на рост, тем самым увеличивая стоимость этих самых кампаний и соответственно акций. Такими компаниями, например, являются Apple и Yandex. Если ваша цель пассивный доход, то следует отдавать предпочтение дивидендным компаниям. Если же цель нарастить капитал, то акции компаний роста, будут хорошим выбором. Но не забываем про диверсификацию.
ETF - выбор для ленивых и практичных
Если изучение советов экспертов и проведение аналитики, не для вас, то есть отличный способ вложения капитала в акции, путем инвестирования в индексные фонды ETF. Это некий гибрид между доверительным управлением и самостоятельным инвестированием. Акции ETF-фонда покупаются на бирже точно также, как и обычные акции. ETF связаны с индексными показателями, например, ETF американских компаний привязан к стоимости S&P500 и содержит в себе акции более чем 600 крупнейших американских компаний. В них уже по умолчанию заложена высокая степень диверсификации. Единственный недостаток, это процент управляющих фондом, хоть и небольшой. ETF существуют не только по странам, но и по отраслям, например ETF на золото. По моему мнению, покупая ETF на золото, это лучший способ инвестировать в желтый металл, наряду с инвестированием в золотодобывающие компании.
Статью для вас подготовил Евгений Набока, до новых встреч и финансовых вам успехов!
Статья была полезна, а также интересны темы финансов, инвестирования и пассивного дохода? Если да, то обязательно подписывайтесь на этот канал! Также делитесь своим мнением и мыслями в комментариях. Спасибо!
Если нужна бесплатная консультация о личных финансах и инвестировании, пишите мне в личку в ВК vk.com/evgeniy.naboka или на почту e505505@mail.ru