По неподтвержденной статистике, более 90% трейдеров сливают свои депозиты или как минимум не зарабатывают. В большинстве этих случаев вина лежит только на трейдере и ни на ком другом. Но всё же бывают случаи, когда трейдер не виновен в потере средств или недополученной прибыли. И эти случаи кроются в действиях брокера. Как понять, что брокер работает против вас и начал «помогать» вам сливать депозит?
Данная проблема очень актуальна на рынке Форекс. На фьючерсном и фондовом рынках такая ситуация встречается гораздо реже, в виду серьёзной регуляции и огромных штрафных санкций. А вот на рынке форекс до сих пор присутствует огромное количество компаний без регуляции. Да и при наличии лицензии нет полной гарантии сохранности и возврата средств. Основная сложность заключается в том, что далеко не все форекс компании без лицензии являются плохими и далеко не все компании с лицензиями являются хорошими.
Но давайте рассуждать логически, когда компании будет невыгодно иметь дело с трейдером? Основное, что приходим на ум — когда компания будет нести убытки из-за действий трейдера. В первую очередь сюда относятся форекс «кухни» или дилинговый центр (абсолютно все ДЦ является «кухнями»).
Кто не знает, вкратце, форекс «кухня» — это когда компания является контрагентом по всем сделкам трейдера. То есть, если трейдер покупает 1 лот, то компания ему продает 1 лот и, тем самым, становится на противоположную сторону сделки. В итоге между компанией и трейдером возникает конфликт интересов.
Учитывая, что большинство проигрывает деньги на рынке, «кухни» живут довольно долго и успешно. А вот прибыльные трейдеры для ДЦ являются «занозой». Но так как прибыльных трейдеров на дистанции немного, ДЦ готов терпеть некоторые издержки, особенно если объём сделок небольшой. А вот если трейдер зарабатывает много и стабильно, то здесь «кухня» поступит одним из 2 способов:
- Начнёт вставлять «палки в колёса», пока трейдер не перестанет зарабатывать.
- В личном письме попросит трейдера перейти в другую компанию, при этом сотрудничество будет приостановлено, а все заработанные средства выведены (такие случаи также случались). В итоге трейдер уходит, а ДЦ сохраняет репутацию.
Правда стоит отметить, что далеко не все ДЦ будут иметь проблемы с прибыльными трейдерами. Умные ДЦ переходят на гибридные модели, где таких трейдеров перебрасывают на поставщиков ликвидности. Также на поставщиков могут перебрасывать тех трейдеров, у которых большой торговый оборот. Таким образом ДЦ снимает с себя все операционные риски и убирает конфликт интересов. Более подробно об этом опытный трейдер Шевченко Никита рассказывал в статье «В чем разница между ECN, STP, DMA и MM». А бывает ли так, что брокер с лицензией может создавать проблемы трейдерам? Бывает, IronFX тому пример. Поэтому давайте перечислим основные признаки, по которым можно определить, что компания начала проводить активную политику против трейдера.
РИСОВАНИЕ «ШПИЛЕК» НА ГРАФИКЕ
Очень жёсткий способ слива трейдера. Компания дорисовывает на графике «хвосты» свечей, да такие, что все стопы будут сняты. В свою защиту компания будет ссылаться на следующие факторы: высокая волатильность на рынке; низкая волатильность на рынке; проблема или сбой на стороне поставщика котировок; нерыночная котировка.
Как отличить правду от лжи в таком случае?
Если после такого случая вы обратились в поддержку и вам вернули профит или убыток, тогда это действительно был случай с нерыночной котировкой или проблемой у поставщика.
Если же профит/убыток не вернут, ссылаясь на волатильность или на другие пункты регламента — это манипуляция.
Где проверять эталонные котировки для сравнения? Вопрос сложный. Опытный трейдер Шевченко Никита рекомендует смотреть котировки на TradingView у такого брокера как FXCM (поставщик ликвидности для многих компаний). Также можно установить демо ECN-брокеров: LMAX, ICMarkets.
РИСОВАНИЕ СВЕЧЕЙ
Данный пункт отличается от первого тем, что компания просто дорисовывает несколько лишних пунктов. Таким образом компания забирает немного, а трейдер зачастую даже ничего не подозревает. Как увидеть? Периодически, 1 раз в несколько месяцев сравнивайте график своей компании с графиками вышеуказанных компаний. Различие в 1-2 пункта на 4х знаке может быть, но, если различие больше и их много — значит есть фактор «рисования».
РЕКВОТЫ
Вообще, реквотирование — это признак потокового (инстант) исполнения ордеров. Все «true» STP, DMA и ECN брокеры уже давно перешли на рыночное (маркет) исполнение. Инстант исполнение осталось только у ДЦ. Опытный трейдер рекомендует сразу работать на рыночном исполнении. На инстанте в период повышенной или пониженной волатильности вы будете всегда получать реквоты. А волатильность может измениться в любой период, поэтому зачем вам такие проблемы
ПРОСКАЛЬЗЫВАНИЕ
Очень тонкая грань проходит между настоящим рыночным проскальзыванием и искусственным проскальзыванием от брокера. Дело в том, что рыночный тип ордера подразумевает гарантированное исполнение, даже если цена изменилась. Следовательно, если на рынке высокая волатильность, цена может легко проскользнуть несколько пунктов и ордер откроется/закроется по более худшей/лучшей цене, особенно это заметно в периоды выхода важных экономических данных. Поэтому проскальзывания встречаются на всех рынках (форекс, фьючерсы, акции), где есть маркет исполнение.
Как отделять в таком случае зёрна от плевел? Опытный трейдер советует раз в несколько месяцев смотреть на величину и характер проскальзываний. На Форекс можно открыть логи сделок и посмотреть, по какой цене отправлялся ордер, и по какой — исполнился. Если есть разница — значит цена проскользнула. Таким образом, смотреть можно несколько десятков сделок.
Если проскальзывания небольшие (не в период новостей) и в обе стороны (и в плюс, и в минус), значит всё нормально. Если же проскальзывания частые и только в пользу брокера (вам в минус) — это признак того, что вас «поставили на счётчик». Если хотите исключить фактор проскальзывания, работайте только лимитными ордерами.
САМОВОЛЬНОЕ ОТКРЫТИЕ/ЗАКРЫТИЕ ПОЗИЦИЙ
Иногда подобное встречается даже у STP/ECN-компаний. Если вы замечаете, что ваши сделки самовольно закрываются или появляются новые непонятно откуда, срочно пишите в службу поддержки. Есть вариант, что ваш аккаунт взломан и кто-то совершает сделки без вашего ведома. Если же вариант взлома исключается — скорее всего вас сливают. Немедленно выводите деньги и меняйте компанию.
ОГРАНИЧЕНИЕ В ТОРГОВЛЕ
Есть компании, которые прямо заявляют, что запрещают торговлю на новостях, запрещают использование алгоритмов, устанавливают ограничение для сделок по времени и т.д. Тут всё просто, любое ограничение в торговле — это тревожный звонок. Это говорит о том, что компания пытается исключить всевозможные операционные риски за счёт трейдера и основной заработок такой компании — это слитые депозиты клиентов.
СПРЕДЫ И КОМИССИИ
Мало кто говорит о спредах и комиссиях в качестве манипуляции. А зря. Да, это основной заработок честных «true» брокеров, но некоторые компании уж совсем наглеют со значениями. Повышение спреда лишь на 1 пункт на 4х знаке существенно уменьшает профит фактор трейдера, очень хорошо это видно при выгрузке данных бэктестинга в Excel табличку. Также и с комиссиями, которые зачастую просто «сжирают» вашу прибыль.
Как обезопасить себя от такого? Здесь всё гораздо глубже и зависит от того, какие инструменты торгует трейдер и какое среднее количество сделок в день. Если в двух словах — если у компании спред на основной торговой сессии (Европа или Америка) на EURUSD больше 1 пункта на 4х знаке (с учетом комиссии), то я бы такую компанию не рассматривал в качестве работы. Ещё один фактор — расширение спреда. При плавающих котировках в моменты низкой ликвидности спреды расширяются. Очень хорошо это прослеживается на новостях. Это нормально.
Но, если компания существенно расширяет спреды на основных сессиях, когда ликвидности достаточно, это признак недоброкачественности либо компании, либо поставщика ликвидности. Да, не факт, что это делается целенаправленно, но и доказать обратное вы не сможете.
ЗАДЕРЖКИ И ПРОБЛЕМЫ С ВЫВОДОМ СРЕДСТВ
Очень важный фактор при оценке качества брокера. Если компания выводит средства с большими временными задержками или постоянно придумывает новые причины невыплаты — это самый, что не есть тревожный звонок.
Проблема в том, что проверить данный момент можно лишь по факту. Исключение: у брокера очень много случаев невыплаты, в таком случае вы найдёте большое количество негативных отзывов клиентов на этот счёт. Но отзывы должны быть подкреплены фактами, так как сейчас существует целый бизнес написания отзывов на заказ, как положительных, так и отрицательных на конкурентов.
Чтобы хоть как-то обезопасить себя на раннем этапе от проблем с выплатами, сделайте следующее:
- поищите негативные «пруф» отзывы на счёт вывода средств;
- заранее обратитесь в службу поддержки с вопросами о способах пополнения/вывода средств, спросите об ограничениях на вывод и т.д. (очень часто в регламенте стоит условие, что вывод средств возможен только на ту платёжную систему, откуда производилось пополнение или может быть такое, что вывод средств возможен только после выполнения условий акции или бонуса, если вы такой подключали ранее или собираетесь подключить);
- также уточните в службе поддержки на счёт верификации данных (зачастую при пополнении средств верификация данных не требуется, а вот при выводе — нужно загрузить целый пакет документов).
Верификация — это нормально и все регулируемые брокеры имеют данную процедуру. — пополните счёт на небольшую сумму, верифицируйте аккаунт, сделайте несколько сделок и попробуйте вывести небольшую сумму средств обратно. Если всё прошло хорошо, можно работать дальше. К тому же, вы сможете сразу оценить качестве торговли, такой себе метод проверки брокера.
БЛОКИРОВКА СЧЁТА, ОБВИНЕНИЕ В МОШЕННИЧЕСТВЕ
Данный пункт часто используют форекс «кухни». Ссылаясь на пункт в регламенте ваш счёт может быть заблокирован. Это может быть и обвинение в мошенничестве. К примеру, служба безопасности обнаружила, что вы злоупотребляете торговыми условиями или ещё чем то, чтобы больше заработать. При этом доказать, что раньше такого пункта не было в регламенте вы не сможете. Если такое случается, немедленно выводите все средства или по крайней мере попытайтесь вывести.
СОМНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ
Привет от компаний из 90-х. Но, как ни странно, данный тип развода применяется и по сей день. Компания зазывает клиентов громкими лозунгами, к примеру «Зарабатывай 1000$ в день», «Стань финансово независимым», «Откройте счёт на $500 и получайте гарантированный % каждый день», «Доверьтесь нашим трейдерам, вы спите — деньги работают» и т.д.
