Инвестиция в управляющих трейдеров является хорошим вариантом в будущем получать пассивный доход. Но только в случае правильного и грамотного подхода к выбору управляющих, и к выбору компании, которая предоставляет качественный сервис доверительного управления (ДУ). Сегодня опытный трейдер Никита Шевченко попытается раскрыть все детали такого сервиса от Forex4you.
Итак, Forex4you предлагает 2 инвестиционных решения: Share4you и PAMM.
- Share4you — это сервис автоматического копирования сигналов (торговых операций) на свой счет.
- PAMM — сервис ДУ от компании. На нем и сосредоточимся.
Кто не знает, PAMM расшифровывается как Percent Allocation Management Module или «модуль управления процентным распределением». Проще говоря, это такая «умная» система, которая автоматически распределяет прибыль/убыток между управляющим и инвестором.
Инвесторы доверяют средства одному или нескольким успешным трейдерам, вкладывая деньги в их PAMM-счет (счета). Конечно же, каждый разумный инвестор предварительно должен ознакомиться с прибыльностью трейдера и условиями оферты будущего управляющего.
В свою очередь, управляющие трейдеры заинтересованы в инвестициях с целью увеличить капитал счета и, как следствие, свой доход. Для снижения вероятности безответственного управления компании предусматривают для управляющих открытие личного счета и его пополнение на определенную сумму.
Инвесторы не должны забывать, что использование PAMM — не гарантия получения прибыли. PAMM — это просто техническая система для упрощенного взаимодействия между управляющим и инвестором.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!
Средства инвесторов физически не переводятся на счет управляющего. Все торговые операции дублируются на инвесторских счета пропорционально размеру его счета.
С основными терминами и понятиями разобрались. Теперь давайте посмотрим, какие условия предлагает Forex4you для каждого участника PAMM.
УСЛОВИЯ ДЛЯ ИНВЕСТОРА
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!Минимальное вложение определяется управляющим в условиях «оферты» (соглашение), но инвестиция должна быть не менее 20 долларов. Валюта инвестиций — только USD или EUR.
Вывод средств возможен только по окончанию торгового периода, который также задается в «оферте». Период может быть равен одной неделе или месяцу. Вывод средств осуществляется только в том случае, если все сделки на счете будут закрыты.
Ограничений на количество управляющих, а также на временной интервал между инвестициями нет.
И не забывайте, что каждый инвестиционный счет PAMM может быть передан в управление только 1 трейдеру.
Какие условия распределения дохода? Очень наглядно показано на примере:
Управляющий:
- Собственный капитал — 1 тысяча долларов
- Вознаграждение — 20%
- Торговый период — 1 неделя
- Доля капитала — 0.33% (33.3%)
Инвестор:
- Инвестиции — 2 тысячи долларов
- Доля капитала — 0.66% (66.6%)
Доля капитала рассчитывается от общей суммы PAMM счета. Общий капитал составляет $3000. Таким образом доля управляющего составит 1000/3000=0.33, а доля инвестора — 2000/3000=0.66.
Далее у нас проходит торговый период (1 неделя) и управляющий зарабатывает за это время 1 тысячу долларов. Как будет происходить распределение дохода:
Теперь общий капитал счета составил 4 тысячи долларов. Согласно долей капитала каждого участника доход управляющего составил 333.33 долларов (33.3% от заработанной 1 тысячи долларов), а доход инвестора — 666.66 долларов (66.6% от заработанной 1 тысячи долларов).
Вознаграждение управляющего составляет 20%. Значит его доход дополнительно увеличивается на $666.66 × 20% = $133.33. В итоге мы получаем следующую картину.
Управляющий заработал 466.66 долларов (333.33 долларов дохода от своей доли процента на счете плюс 133.33 долларов от 20% вознаграждения). Доход инвестора составил $533.33 ($666.66 от своей доли в счете минус 20% вознаграждение управляющему). Как видите, ничего сложного нет.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!Если инвестору срочно понадобились деньги (всяко бывает), он может оперативно закрыть свой счет и вывести прибыль, а также капитал счета мгновенно. Правда, за такой «форс-мажорный» вывод придется уплатить небольшой штраф (пеню), которая обычно прописывается в «оферте» между трейдером и инвестором.
КАК ИНВЕСТОРУ НАЙТИ ХОРОШЕГО УПРАВЛЯЮЩЕГО?
Ответить на данный вопрос достаточно сложно. Информации в интернете на этот счет предостаточно, тонкости выбора исчисляются десятками параметров. Я не буду сейчас детально углубляться в тему, опишу лишь общие рекомендации:
- Выбирайте PAMM счет с длительной историей (чем дольше и стабильнее торгует трейдер, тем лучше. Не советую вкладывать средства в счета с сроком жизни менее 3-х месяцев. Минимум от 6 и выше).
- Оцените размер средств управляющего (чем больше собственный капитал трейдера, тем больше ответственности он несет).
- Оцените объем инвестиций, а также количество инвесторов, которые вложили средства (помогает оценить, как трейдер справляется с увеличением капитала. Если после крупных вложений доходность трейдера заметно падает, значит управляющий психологически плохо переносит увеличение средств счета. Если же, при вливаниях и росте инвесторов, показатели доходности не падают или еще лучше — растут, это хороший признак).
- Оцените величину просадок управляющего, но не забывайте, что временные и небольшие просадки неизбежны (если трейдер часто «высиживает» убытки и допускает просадки более 50% по счету, вкладывать в такого управляющего очень рискованно).
- Оцените, наращивает ли позиции трейдер при просадках (если общий капитал уменьшается, а трейдер увеличивает объем сделок или их количество, это свидетельствует об азартности трейдера, не стоит на таких обращать внимание).
- Избегайте трейдеров, которые за очень короткий промежуток времени показывают сверхдоходность по счету (чаще всего это либо раскрутка счета для того, чтобы подняться в рейтинге, либо же рискованная торговля на повышенных объемах).
- Прочтите описание управляющего, чтобы понять по какой системе, принципам работает трейдер (конечно, никто не будет раскрывать «секрет» стратегии, но в 2-х словах инвестор должен знать метод торговли трейдера: price action, vsa, волны Эллиота, индикаторы и т.д. Если трейдер не идет на контакт, следует задуматься).
- Не забывайте про диверсификацию (не вкладывайте все средства в одного управляющего, не держите «все яйца в одной корзине», формируйте PAMM портфель).
Чтобы ориентироваться в поисках по вышеуказанным параметрам, воспользуйтесь специальным рейтингом PAMM управляющих.
РЕЙТИНГ PAMM УПРАВЛЯЮЩИХ
На сайте Forex4you есть специальная таблица мониторинга управляющих. На сегодняшний день в рейтинге находятся 302 управляющих. Выглядит рейтинг следующим образом (первых 10 мест).
В основной таблице всего 4 фильтра: капитал управляющего, возраст счета в днях, максимальная просадка (в %) и доходность (в %). Но есть отдельная функция создания специального фильтра по заданным параметрам — очень удобно.
Если нажать на «ник» управляющего, откроется график его доходности:
Далее, если вновь нажать на «ник» управляющего (в примере «Chance»), попадете на индивидуальную страницу счета, на которой можно ознакомиться со счетом в мельчайших подробностях. Станица состоит из 3 основных категорий:
- График активности счета. Состоит из: прибыль в $, прибыль в пунктах, размер задействованной маржи и размер доступной маржи. Все параметры отображаются в графическом виде за определенный период.
- Информация о счете. Здесь отображаются основные данные счета: ник трейдера, дата открытия счета, дата старта мониторинга, валюта депозита, начальный и текущий эквити, общая доходность, номер счета, кредитное плечо, суммарный размер пополнений и снятий, максимальная просадка, дата последней активности, количество закрытых сделок, суммарная прибыль по эквити).
- Характеристики счета. В данной категории отображаются активные «оферты» трейдера, статистика торговли, по каким инструментам сейчас открыты позиции, история счета, динамика счета по дням, информация о матожидании и профит факторе, статистика сделок и другая дополнительная информация).
В целом, информации более чем достаточно. Инвестору есть что анализировать.
КАК СТАТЬ PAMM ИНВЕСТОРОМ В КОМПАНИИ FOREX4YOU?
В характеристике счета управляющего выберите подходящую для инвестора «оферту» и нажмите «Инвестировать».
Напомню, «оферты» выглядят следующим образом:
Далее откроется специальная форма с описанием:
Далее читаете описание «оферты», условия «оферты» (вознаграждение управляющего, минимальная сумма инвестиций, торговый период), введите сумму инвестиций, выберите источник пополнения (с какого торгового счета) и нажмите «Инвестировать».
УСЛОВИЯ ДЛЯ УПРАВЛЯЮЩЕГО
Forex4you предлагает для торговли 2 типа счета PAMM: PAMM Classic и PAMM Cent. Таблица сравнения данных счетов представлена ниже.
Для более детального сравнения рекомендуем ознакомится с нашим обзором компании здесь. Я перечислю лишь основные параметры: инстант (потоковое) исполнение ордеров (через дилера — Dealing Desk, DD);
- минимальный лот равен 0.01, максимальный — 10 (из-за DD), шаг равен 0.01;
- кредитное плечо от 1:10 до 1:1000;
- спреды фиксированные, от 2 пунктов на основные валютные пары;
- минимальный уровень отложенных ордеров (лимит и стоп) равен 1 пункту;
- минимальный депозит трейдера должен составлять 100 или более долларов.
На счете PAMM Cent валюта депозита отображается в центах или евроцентах. Честно говоря, центовый PAMM счет — это, как минимум, странно, как максимум, бессмысленно. Здесь больше маркетинга, чем реальных возможностей. Мнение чисто субъективное, как говориться: «На каждый товар есть свой покупатель».
Отдельно отмечу, что количество инвесторов для одного управляющего не ограничено. Подключать новых инвесторов можно в любое время.
В рамках сотрудничества с инвесторами трейдер заключает соглашение («оферту») на передачу ему инвесторских денежных средств в управление с целью получения прибыли. Условия, которые устанавливает управляющий трейдер:
- уровень минимальной инвестиции;
- процент прибыли, который трейдер желает получать от управления инвесторским капиталом;
- торговый интервал, в течение которого трейдер будете управлять средствами — 1 неделя или 4 недели (компания позволяет настроить автоматический вывод прибыли по окончанию торгового интервала).
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!Forex4you не берет деньги клиентов в управление и сотрудники компании не участвуют в рейтинге PAMM управляющих.
Как стать управляющим PAMM счета в компании Forex4you?
- Для начала нужно открыть обычный торговый счет (аккаунт должен быть верифицирован).
- Пополнить торговый счет на сумму не менее 100 USD.
- Открыть управляемый ПАММ счет.
- Принять специальное ПАММ соглашение.
- Заполнить свои данные.
- Указать собственный капитал, которым будете управлять.
- Указать номер торгового счета, с которого будут перечислены средства.
- Указать параметры оферты (процент вознаграждения, торговый период и минимальную инвестицию.
Форма на открытие ПАММ счет выглядит следующим образом:
Как управляющему трейдеру привлекать инвесторов?
Чтобы инвестор обратил внимание на управляющего, следует учесть рекомендации:
- Возраст счета (нарабатывайте историю торговли. Чем больше период, тем лучше. Помните, что для инвесторов нет ничего лучше, чем стабильность и долгосрочность. Короткие взлеты или резкие скачки на счете — не самый лучший показатель).
- Процент доходности (наравне с возрастом, это ключевой показатель эффективности трейдера. Если доходность очень низкая, понятное дело, никто из инвесторов не заинтересуется. Стратегия трейдера должна генерировать доход, желательно в долгосрочной перспективе).
- Следите за уровнем просадок (просадки и убытки являются неотъемлемой частью торговли. Большие разовые просадки или убытки губительны для трейдера, поэтому контролируйте риски, будьте профессионалом).
- Размер собственного капитала (чем больше вложено собственных средств, тем более ответственным и надежным трейдер будет выглядеть в глазах инвесторов).
- Не поленитесь рассказать немного о себе и о своей торговой системе (если вы заинтересованы в поиске инвесторов, будьте предельно честны, «прорекламируйте» («продайте») себя, покажите свои сильные стороны, психология — очень сильное оружие).
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Сервис PAMM от компании Forex4you является хорошим вариантом для инвесторов и трейдеров с небольшим капиталом. Главным преимуществом для трейдера является низкий порог для открытия PAMM счета — всего 100 USD. Для инвесторов минимальное вложение составляет всего 20 USD. Отдельно стоит отметить простоту регистрации и создание оферты. Рейтинг управляющих содержит огромное количество показателей, которые позволяют инвестору проводить тщательный анализ при выборе трейдера. Короткий временной интервал получения прибыли и автоматический вывод средств по истечению интервала — еще одно преимущество PAMM Forex4you.
Что касается недостатков, то их несколько. Во-первых, центовый PAMM счет, субъективно, не вижу никаких преимуществ. Во-вторых, счет PAMM Classic работает по модели DD (Dealing Desk) со всеми вытекающими здесь минусами: инстант (потоковое) исполнение, фиксированные спреды, точность котирования до 4 знака, ограничение на максимальный объем позиции. Третий недостаток — небольшое количество трейдеров с солидным капиталом и небольшое количество управляющих в рейтинге. И последний минус — оффшорная юрисдикция. Компания Forex4you зарегистрирована под брендом E-Global Trade & Finance Group, Inc. на Британских Виргинских Островах (British Virgin Island — BVI) и имеет местную лицензию Комиссии по финансовым услугам (FSC). Согласитесь, не самый надежный регулятор для доверительного инвестирования больших сумм