Всем привет! Многих инвесторов сейчас волнует вопрос, в какой валюте хранить свои денежные средства, чтобы они не подверглись инфляции в это кризисное время. Ведь сейчас, когда США печатает и вливает триллионы долларов в экономику, американская валюта кажется не такой уж надёжной и может вполне себе обесцениться. Так что давайте разбираться в чём стоит хранить свою инвестиционную подушку.
Однако я должен напомнить, что эта статья - всего лишь моё личное мнение, ни в коем случае не являющееся инвестиционной рекомендацией или сигналом к покупке каких-либо ценных бумаг или валют.
Самые надёжные валюты
Поскольку удобнее всего покупать валюту на брокерском счёте, то давайте рассмотрим только те варианты, которые доступные для покупки через Тинькофф Инвестиции (по статистике это самый популярный брокер).
Эти валюты меньше всего подвержены инфляции и могут стать хорошей защитой даже в период экономического кризиса.
1) Швейцарский франк (СHF)
Швейцарский франк является официальной валютой Швейцарии и Лихтенштейна с далёкого 1850 года. К тому же он часто играет роль резервной волюты для других стран и международного платёжного средства для сборов и пошлин.
Эта валюта крайне стабильна и почти не подвержена инфляции. Такие качества достигаются благодаря сильной и надёжной банковской системе Швейцарии и политике государства, направленной на защиту национального платёжного средства. Даже во время кризисов швейцарский франк показывает естественный рост и зачастую только увеличивается в цене.
К тому же купюры этой валюты являются одними из самых защищённых от подделок. Они обладают 18 защитными элементами, делающими их подделку практически невозможной.
Как видно на графике на долгосрочном периоде швейцарский франк стабильно растёт к рублю: в 2010 году курс составлял 29 рублей за франк, а уже в 2020 поднимался выше 80 рублей. В итоге рост за 10 лет составил немногим более 160%.
По отношению к доллару швейцарская валюта также показывает определённый рост, однако он проходил в основным в 2000-2011 годах, а после был практически нулевым. Хотя в ходе этого кризиса у франка есть все шансы улучшить свои позиции, и поэтому имеет смысл перевести часть своих сбережений именно в эту валюту.
2) Фунт стерлингов (GBP)
Фунт стерлингов является национальной валютой Великобритании и Северной Ирландии. В настоящее время он не настолько значим, как во времена, когда Британия была крупнейшей колониальной державой мира, однако и сейчас остаётся крайне привлекательной валютой для вложений, так как Соединённое Королевство продолжает оставаться одним из крупнейших экономических центров.
Как видно на графике, фунт подрос на фоне девальвации рубля, однако не так сильно, как в 2014 году. К тому же доходность за 10 лет составила лишь около 95%, что гораздо меньше чем в предыдущем случае.
Что касается долларовой доходности, то она в последнее время вообще отрицательная. Поэтому лично я не рекомендую слишком большую часть капитала держать в фунтах стерлигов (лишь в целях дополнительной диверсификации).
3) Японская иена (JPY)
Иена является денежной единицей Японии и одной из основных резервных валют мира. Её стабильность обеспечивается сильной экономикой страны Восходящего Солнца в том числе и в it-секторе. Причём инфляция по данной валюте одна из самых низких не только в Азии, но и в мире. Такая особенность вызвана тем, что многие инвесторы используют эту валюту в качестве защитного актива во время кризиса.
По графику видно, что иена, также как предыдущие валюты, со временем показывает значительный рост по отношению к рублю, который за последние 10 лет составил около 97%. Причём сейчас она находиться на своих исторических максимумах.
По отношению к доллару ситуация не настолько очевидна. Иена то поднималась, то опускалась, то шла в боковом тренде: к примеру с 2012 по 2015 наблюдался существенный рост, а с 2015 по 2020 - медленное падение. Однако есть определённая вероятность, что в этот кризис и после него иена покажет себя с хорошей стороны. Во всяком случае она может стать отличным дополнением в ваш инвестиционный портфель и надёжной частью в ваших сбережениях.
Вывод
Подводя итоги, хочу ещё раз отметить важность диверсификации своего инвестиционного портфеля и своих личных сбережений. Этого можно добиться используя разные виды активов в том числе и различные надёжные валюты. Однако стоит учитывать, что на данный момент главной платёжной системой мира является долларом, и поэтому большую часть кэша всё-таки лучше хранить в нём
На этом пост подходит к концу. Не забудьте поставить лайк, подписаться на канал и, если у вас есть какие-то мысли или вопросы на тему инвестиций, то высказать их в комментариях. До скорых встреч!
