В начале своего инвестиционного пути в январе 2020 (максимум рынка) покупка акций в мой портфель состояла из одного единственного принципа: "Все побежали и я побежал". Я начала покупать акции, не имея никаких знаний и ничего не понимая в финансовой отчетности, начитавшись блогеров в ИГ, которые писали на каждом шагу:
- покупайте акции на долгосрок, они вырастут - рынок всегда растет в долгосрочной перспективе;
- покупайте дивидендные акции, получайте дивиденды, вкладывайте их обратно, получайте в итоге прирост за счет сложных процентов - дивидендная стратегия вас спасет;
- вкладывайтесь в российский развивающийся рынок - это выгодно.
Теперь я понимаю: это не совсем так. Подобные советы основаны на хорошем знании психологии: это давление на жадность (все вырастет), на страх (я заработаю и все вокруг заработают, а вы нет), ну и желание продать свои обучающие курсы. Справедливости ради отмечу: думаю, курсы на самом деле отличные для новичков, там даже расскажут про диверсификацию и защитные активы.
В общем, в январе я купила следующие дивидендные акции:
- Газпром (10 акций) - 2537,10
- Северсталь (1 акция) - 934,6
- Русагро (1 акция) - 642
Также купила несколько фондов (золото, акции американских компаний) + облигации.
В конце февраля, уже после падения рынков, но не на самом дне, мой портфель выглядел так:
В апреле я докупила еще несколько компаний, также основываясь на рекомендациях и не проводя анализ компаний.
На текущий день Газпром можно купить за 1900 (-25% к январю), а Северсталь за 882 (-5,6% к январю). Если бы не золото, фонды, облигации и дополнительный закуп акций в рамках диверсификации и с целью усреднения (докупала Газпром за 1900), мой портфель был бы в очень большом минусе (был бы в минусе из-за Газпрома, да).
Выводы по моей ситуации:
- По возможности нужно диверсифицировать портфель сразу. Я покупала первые акции с расчетом на то, что буду диверсифицировать портфель постепенно, каждый месяц докупая акции из тех секторов, которых не хватает моему портфелю. Если бы я диверсифицировала портфель сразу, у меня бы не было такой сильной просадки (хороший способ диверсификации - фонды, о них подробно - здесь)
- Нужно анализировать компании. Сейчас, при покупке Северстали, я бы обратила внимание на то, что компания переоценена (P/BV 3,73) и не стала бы ее покупать. В ближайшее время планирую провести фундаментальный анализ всех бездумно купленных акций, чтобы хотя бы понимать чем обладаю.
- Американская экономика быстрее выходит из кризиса, нужно иметь в портфеле больше американских акций (или фондов на американскую экономику). Сейчас активно занимаюсь анализом акций для своего американского портфеля.
- Золото хорошо поддерживает портфель - прирост по золоту за 3 месяца - больше 30%. Рекомендуемая доля золота в портфеле - 10%, планирую нарастить при балансировке портфеля.
- Здесь не видны облигации, но они в портфеле имеются. Первоначально доля облигаций составляла 28% (мне 28 лет), после последнего закупа акций в портфеле осталось всего 18% облигаций, буду исправлять.
Какие мысли по моему портфелю, что думаете?