Существует миф на финансовых рынках, что этическое инвестирование приходит с премией за хорошее самочувствие. Когда вы решите перейти на зеленый, вы пропустите некоторые жирные дивиденды и устойчивые доходы от проверенных и проверенных акций, которые выходят за рамки инвестиционной философии, такие как добыча и разведка ископаемого топлива.
Однако с пандемией коронавируса, сокрушающей рынки и истощающей глобальный спрос на нефть, устойчивые фонды поднялись до вершины пакета по сравнению с их более основными конкурентами.
Данные, подготовленные для денег исследователем фонда Rainmaker, показывают, что экологические, социальные и управленческие фонды (ESG) вернулись в среднем на 1% больше, чем общие сбалансированные или варианты фонда роста в квартале, закончившемся 30 марта.
В течение 12-месячного периода четыре из пяти лучших сбалансированных личных опционов были фондами ESG, а также четыре из пяти лучших сбалансированных пенсионных опционов.
Австралийская Этика был всего лишь одним из трех продуктов MySuper, чтобы обеспечить положительную доходность за 12 месяцев, в то время как новый игрок Будущий Супер возглавил чарты.
"Любой, кто утверждает, что going ESG будет стоить вам возвращения, - это динозавр", - говорит директор по исследованиям Rainmaker Алекс Даннин. "Доказательства просто не подтверждают этот вывод."
Любой, кто утверждает, что собирается ESG будет стоить вам возвращения, является динозавром. Доказательства просто не подтверждают этот вывод.
Рейнмейкер директор по исследованиям Алекс Даннин
Австралийская этика била в тот же барабан с 1986 года, и ее недавнее выступление было вызвано чрезмерным воздействием на здоровье и технологические запасы.
Фонд остается в черном списке, несмотря на самый большой экономический спад со времен Депрессии.
"Этот стиль инвестирования выдерживает даже самые экстремальные условия", - говорит исполнительный директор фонда Джон Макмердо.
Он говорит, что члены клуба подписываются на австралийскую этику с беспрецедентными темпами-более 1000 в месяц-начиная с летних лесных пожаров, и эта тенденция не показывает никаких признаков замедления.
"Пандемия свидетельствует о мире, который имеет некоторую уязвимость к ней", - говорит он. "Есть пробуждение австралийцев в целом, что нам нужно думать о более долгосрочной перспективе."
Большинство крупных супер фондов также предлагают устойчивые варианты, но отсутствие прозрачности и базовых инвестиций в отрасль ископаемого топлива ставит под сомнение законность этих фондов . Тем не менее, средства MySuper ESG превзошли сбалансированные альтернативы в последние месяцы.
Устойчивый вариант на $ 85 млрд-это отсеивание угольщиков и нефтегазодобытчиков. Ее тремя крупнейшими международными фондовыми холдингами являются telco provider Chorus и технологические гиганты Microsoft и Alphabet.
В марте сбалансированный вариант Unisuper упал на 10,36%, а устойчивый-на 9,23%. В течение апреля, когда число случаев заболевания коронавирусом снизилось и акции начали расти, устойчивый вариант восстановил свои потери быстрее и сильнее.
Это аналогичная история в крупнейшем супер фонде страны, AustralianSuper, где его" социально сознательный " вариант последовательно превосходил вариант дефолта в марте и апреле.
Бац для бака?
Однако плата за этическое инвестирование может быть выше. Они требуют активного управления портфелем, глубоких исследований и долгосрочного взаимодействия с менеджментом.
Постепенное увеличение платы может иметь долгосрочные последствия для вашего супер баланса при выходе на пенсию.
Отчет Комиссии по производительности за 2019 год в super обнаружил, что всего 0,5% увеличение сборов может стоить работнику полного рабочего дня около 12% от их баланса-или $100 000 – к моменту выхода на пенсию.
СООТВЕТСТВУЮЩИЕ СТАТЬИ
ПОНИМАНИЕ ОТРАСЛИ
Аналитики сигнализируют о переломном годе для ESG
Фонд социального страхования Австралии взимает 0,74% от общей суммы сборов по сравнению с 0,6% за его сбалансированный вариант.
Гонорары австралийца конкурентоспособны, но не дешевы, говорит Мистер Макмердо. Он взимает 1,08 процента за свой сбалансированный вариант. Будущие супер сборы 0,98 процента плюс $93,60 в год.
Unisuper является здесь аутсайдером, причем его устойчивый фонд взимает меньше – 0,37 процента, по сравнению с 0,55 процента для его сбалансированного варианта.
Существует толчок для более этических экранов, которые будут применяться к основным суперфондам, но это все еще кажется далеким. В то же время, изучение устойчивых вариантов вашего фонда кажется как ответственным, так и разумным решением