Дорогие друзья, одна из подписчиц предложила неплохую тему для видео: сравнить доходность одного из разработанных мною портфелей на длительной дистанции с индексом S&P500. Увы, с 1976 года я не могу взять данные - сервис визуализации портфелей не позволяет брать данные за такой срок. Но возьмем данные с 1987 года. Все же 32 года - это тоже показательно, не правда ли?
Что мог бы получить инвестор, который решил бы инвестировать 10000$ на длительный срок по моей стратегии и при инвестировании в S&P500?
Отмечу, что нет какого-то "универсального портфеля". Я опираюсь на задачи каждого клиента, его исходные данные и возможности. Например, кому-то нужны только высокодивидендные акции, кто-то не приемлет в портфеле развлекательные компании, ряду клиентов-мусульман я разрабатывал халяльные стратегии и т.д. Здесь я взял за основу один из недавних портфелей клиента, но адаптировал его под срок с 1987 года - так как не все компании существуют столько долго.
Итак, если бы инвестор решил инвестировать 10000$ в акции США в 1987 году, то к настоящему моменту он мог бы получить:
1) При вложении 10 000 долларов в S&P500 - 214 541$
2) При вложении 10 000$ по моей стратегии 4 755 846$
Неплохая разница, не так ли? Среднегодовая доходность получилась более 20% для стратегии и почти 10% для S&P500 - на дистанции в 32 года это весьма показательно. Обратите внимание, что максимальная просадка по портфелю ниже: 32.5% против 51% по S&P500. А максимальный рост за год выше - 61% против 37.5%.
Вы можете сказать, что такой бурный рост обусловлен тем, что некоторые компании - например, в этом портфеле присутствует компания Apple - только появились на рынке в 1987 году и их громадный рост нельзя назвать показательным. Я соглашусь - именно поэтому я не веду речи в своих видео о стабильной доходности в 20% в год.
Но также обратите внимание на динамику последних лет. Эти компании существуют уже более 3 десятилетий, их нельзя назвать новомодными хайповыми компаниями. Но тем не менее, за 2019 год рост портфеля оказался заметно выше, чем в среднем по рынке, а просадка в 2020 году - ниже.
Тенденция сохраняется!
И, учитывая качество бизнеса компаний, маловероятно, что что-то изменится в обозримом будущем.
Поэтому да, я убежден, что при долгосрочном инвестировании в первоклассный бизнес инвестор может получать хорошие результаты. Его портфель может слабее проседать в кризис, а в мирное время - расти быстрее.
Если вам будет нужна помощь с началом инвестирования, пожалуйста, обращайтесь по контактам, которые есть в описании к этому видео - и я буду рад вам помочь!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #кейс #доход #заработок #финансы