Как известно, сегодня на территории Украины вступил в силу закон, нацеленный на противодействие отмыванию денег и финансированию террористических организаций. Несмотря на то, что законодатели обращали особенное внимание на рынок криптовалют, наиболее подходящий для таких криминальных направлений, на данный момент не будут применяться положения, касающиеся мониторинга криптовалютных транзакций.
Непосредственно закон определяет роль цифровых активов в экономике страны как своеобразное имущество, которое граждане могут использовать в качестве средства для платежей или как ресурс для последующих инвестиций. Проект данного закона стал пилотным государственным документом Украины, который официально затронул тему криптовалют.
На данный момент Украина находится в переходном периоде, в ходе которого Министерство цифровой трансформации будет сосредоточено на разработке модели финансового мониторинга в области криптовалют. Запланировано, что переходный период продлится до 28 июля.
В свою очередь, функционеры межфракционного депутатского объединения (МФО) Blockchain4Ukraine заявили: «Минцифры как субъект государственного финмониторинга сейчас финализирует этот документ и проводит его согласование с Минфином и Госфинмониторингом. После того, как Кабмин утвердит этот порядок, все субъекты первичного финмониторинга начнут проводить финмониторинг виртуальных активов».
Кроме того, на данный момент представители МФО и сотрудники Министерства цифровой трансформации объединены общей задачей по разработке нормативно-правовой базы для регулирования рынка криптовалют на территории Украины — создание законопроекта проходит при согласовании с профильными государственными ведомствами. Авторы законопроекта планируют вынести его на общественное обсуждение примерно в течение двух недель — после этого к рассмотрению приступит Верховная Рада.
В Blockchain4Ukraine рассказали: «Этот закон запускает рынок ВА, и мы надеемся на быстрое рассмотрение его парламентом, так как виртуальные активы в условиях падения ВВП вследствие пандемии коронавируса могут поддержать экономику Украины».
Нельзя не отметить том, что увеличение строгости контроля соблюдения AML-требований требует Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (известна как 5AMLD EU, принята в июле 2018-го). Исходя из данной директивы, страны, входящие в ЕС или стремящиеся туда попасть (такие, как Украина) должны применять подобные правила в своём законодательстве.
Со своей стороны FATF (группа по борьбе с отмыванием денег) требует усилить контроль криптовалютного рынка, в частности, регуляторы заинтересованы в биржах и обменниках — они планируют распространить способы контроля на подобные крипто-проекты до июля этого года.
В свою очередь, Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) потребовала распространить меры противодействия отмыванию средств на поставщиков криптовалютных услуг — биржи и обменники — до конца июня 2020 года. Принятие поправок аргументировано именно этим.