25 апреля в Госдуму был внесен законопроект с поправками в законодательство о борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Инициатором проекта является Правительство РФ.
Авторы проекта предлагают прописать в законе обязанность кредитных организаций мотивировать свое решение, в частности отказ в проведении операций по счету или о блокировке счета. Такие требования будут распространяться и на решения банков об отказе в открытии счета (вклада) и о закрытии счетов в отношении своих клиентов (как юридических лиц, так и граждан).
Сейчас законодательство таких требований не содержит и банки сплошь и рядом приостанавливают операции по счету или просто блокируют его, не уточняя при этом мотивы своего решения. С отказом в проведении операций по счету или с блокировкой счета можно столкнуться, даже если клиент вовремя не направил в банк документы, свидетельствующие о его добросовестности.
Авторы полагают, что принятие таких поправок позволит избежать необоснованных решений и злоупотреблений со стороны банков. В случае принятия, поправки вступят в силу по истечение 10 дней со дня официального опубликования.
Подробнее с законопроектом можно ознакомиться на сайте Госдумы.
Источник: законопроект № 948530-7.
Не пропустите самые важные изменения законодательства и подпишитесь на наш канал.
Еще больше обзоров, горячих новостей и полезных статей читайте на сайте Ассоциации и на канале в Telegram.