В прошлых статьях на нашем канале уже неоднократно встречалось слово "диверсификация". И если вы новичок в сфере инвестиций, то возможно это слово было не совсем понятно.
"Диверсификация портфеля", "диверсифицировать вложения", "диверсифицированный подход" - давайте разберемся что такое #диверсификация и для чего она вообще нужна тому, кто собрался инвестировать.
Вот простой пример:
Представьте, что у вас отпуск, вы едете в путешествие, берете с собой деньги. Условимся, что деньги у вас есть только наличные. Как впрочем и было до недавнего времени, пока не появилась оплата картой.
Что вы сделаете чтобы уберечь их, не потерять и чтобы их не украли? Разумно будет разделить всю сумму на несколько равных частей и спрятать по разным местам - в тайный карман сумки, в носок, в карман, в кошелек, во вторую сумку, под обложку паспорта и так далее. И даже если вам встретится вор и вырвет кошелек/опустошит карман или ваша сумка потеряется среди багажа, то вы лишитесь только части своих денег, а остальные вероятнее всего уцелеют.
Так вот и #ценные бумаги на бирже - это ваши деньги на отпуск, а фондовый рынок - это ваше путешествие. Из вышесказанного следует как минимум один очевидный вывод - не стоит держать все яйца в одной корзине, то есть все деньги в одном месте. То есть нужно диверсифицировать свои вложения (от лат. diversus — разный и facere — делать).
А теперь немного более умными словами:
Вы можете вложиться в акции, #облигации, фонды и другие инструменты, но никогда не стоит забывать - не держать инвестиции в одном инструменте. Так, например, имея 50 тысяч рублей вы можете купить на 15 тысяч акций, на 20 - облигаций, на 10 - валюту, и на 5 - драгоценные металлы. Вариантов вложения масса и зависит он исключительно от ваших целей и готовности рисковать.
Стоит также отметить, что держать инвестиции в одних акциях, облигациях или одной валюте - не разумно, это не есть диверсификация. Следует разделять капитал, скажем, купить на 15 тысяч акции 5 разных компаний из разных секторов экономики,на 20 тысяч 4 вида облигаций (например, 2 государственных и 2 корпоративных), 10 тысяч на валюту разделить на доллары и евро, ну и оставшиеся 5 тысяч потратить на #золото.
Повторюсь - вариантов масса и как сформируете свой портфель лично вы зависит только от вас и ваших целей.
Рассмотрим типичную ситуацию:
Есть двое друзей, оба готовы инвестировать по 50 000 ₽.
Первый инвестировал свои средства в соответствии с примером выше, а второй купил на все деньги много акций одной компании. Стали ждать. Через 6 месяцев цена акций этой компании упала ровно на 40% и в итоге он потерял 20 000 ₽ (40% от 50 000 ₽) своих инвестиций.
Второй друг тоже покупал акции этой же компании, но отвел на их покупку только 3 000 ₽ (15 000 ₽ / акции 5ти компаний = 3 000 ₽ на каждую компанию). В итоге он потерял лишь 1 200 ₽ (40% от 3 000 ₽) своих денег.
Все вышеописанное вовсе не означает, что упадут только #акции или акции именно конкретной компании, это лишь показывает насколько не разумно и рискованно вкладывать все деньги в одно лишь место. В таком случае доход/убыток инвестора оказывается полностью зависим от конкретной компании и ее результатов работы.
Если говорить конкретно о нашем случае, то на данный момент наш портфель недостаточно диверсифицирован. Но это нас не расстраивает и не пугает, т.к. мы знаем по каким причинам у нас получился такой перекос.
Во-первых, на это сильно влияет сам размер нашего портфеля, в глобальном масштабе 100 000+ на бирже небольшая сумма.
Во-вторых, во время событий весны 2020 падали в цене акции многих компаний, поэтому мы решили воспользоваться моментом и сделали уклон в сторону их покупки, и на время совсем отказались от покупки облигаций, фондов. Получилось, что в итоге акций у нас в портфеле 90 % а облигаций совсем чуть-чуть. Однако, это акции разных компаний (какие-то из них приносят дивиденды, какие-то активно растут в цене без дивидендов), эти компании представляют разные сферы, правда здесь хотелось бы разнообразить, например, добавить бумаг из сферы машиностроения и медицины. А вот соотношение валют у нас практически в норме, т.к. больше трети акций являются долларовыми и #дивиденды приносят в долларах. В будущем добавим что-то еще из валют.
В приложении Тинькофф Инвестиции можем проанализировать портфель.
Ну и в третьих, с увелечением размера портфеля мы постараемся прийти к общему балансу и постепенно будем все больше диверсифицировать свой портфель. Об этом будем рассказывать уже в следующих статьях)))
Статья отражает личную позицию автора и не является рекомендацией к действию.
Подписывайтесь на наш канал ►СЕМЕЙНЫЙ ИНВЕСТНИК◄, чтобы не пропустить новые публикации☺
Если вам была интересна и полезна статья - поддержите нас лайком 👍Приветствуются ваши комментарии ↓↓↓ можно поделиться своим мнением и опытом или задать вопрос.
Если тоже хотите завести себе личный кабинет в Тинькофф Инвестициях - можете сделать это по этой ссылке (не реклама, но мне будет бонус)).
__________________________________________
Что почитать ещё:
>>> Из чего складывается процесс формирования портфеля ценных бумаг
>>> Обучение в Тинькофф Инвестиции. Этап 1/3. Какие акции подарили.
>>> Обучение в Тинькофф Инвестиции. Этап 2/3. Какие акции подарили ещё.
>>> Обучение в Тинькофф Инвестиции. Этап 3/3. Экзамен.