Каждый предприниматель в нашей стране знает (я в этом уверен на 100%) о завораживающем действии 115-ФЗ.
Это закон, название которого нельзя произносить…))))))))
Но не каждый знает или понимает принципы которым банк руководствуется при блокировке счете, или если перефразировать точнее: принципы и основания знают все, но вот фактическое применение положений 115-ФЗ иногда заставляет задуматься….
Правительство внесло в Госдуму законопроект, который запрещает банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин.
Согласно проекту, банки обяжут сообщать причины блокировки или отказа от совершения операций, а основанием для блокировки будет исключительно подозрение в «отмывании» легализации денег, добытых преступным путем.
В целях актуализации закона к современным реалиям, планируется введение новой нормы права, которая будет направлена на защиту интересов физических лиц.
Предполагается, что банк может осуществлять действия по блокировки счета и запрету совершения операций исключительно при наличии обоснованного подозрения в легализации денежных средств, добытых преступным путем.
Что такое обоснованное подозрение еще только предстоит понять….
После одобрение инициативы, правительство полагает, что клиенту банка (ИП, ООО, физическое лицо) станет проще доказать свою добросовестность….
Возникает вопрос, зачем доказывать свою добросовестность, если данный принцип лежит в основе гражданского законодательства. Вопросы уголовного права не поднимаю)
Отдельно стоит заметить, что в соответствии с вносимой поправкой банки обяжут объяснить мотивацию в принятии решения о блокировке счета, что сейчас является исключительно рекомендацией от ЦБ и не более.
Возникает два вопроса:
- пройдет инициатива все стадии и поправки к ФЗ одобрят?
- в случае если ободрят, не будет это для галочки - «масло масляное»?
Ответ риторический. Новость хорошая, но время покажет.
