В Госдуму внесли проект о запрете банкам блокировать счета без объяснений. Кажется хорошая новость? Мы в "ОПОРЕ РОССИИ" в рамках нашей рабочей группы по проблемам блокировки счетов предпринимателей долго добивались чего-то подобного. Но, к сожалению, практика показывает что при текущих формулировках ничего не поменяется.
На практике эти разъяснения носят формальный и поверхностный характер. Могут ли они быть конкретными? Сомневаюсь. Финмониторинг действует исходя из метрик, которые сами по себе не являются доказательством противоправных действий, но на их основании с большей или меньшей вероятностью можно предположить что клиент банка занимается налоговой оптимизацией. Как правило это основная причина, террористы банковские переводы используют радикально реже.
Прямых доказательств нет, любая вербализация гипотезы в конкурентной среде обычно делает ее несостоятельной. Если закон примут, мы увидим отписки. Что тоже неплохо, с ними можно работать.
Если у вас проблемы со 115-ФЗ, вы в списке 639-П или не можете открыть счет в банке для вашего бизнеса, обращайтесь к нам в фейсбук или телеграм, поможем.