В этом уроке мне бы хотелось подробнее разобрать инвестиционные стратегии и различные стили инвестирования. Нет ничего плохого в краткосрочных инвестициях, но когда я выбираю криптовалюты для инвестирования, то отдаю предпочтение тем, которые имеют хороший потенциал в долгосрочной перспективе. Но это совсем не обязательно, что я буду держать их длительное время. Если я куплю монету, и она вдруг резко вырастет в цене, то, скорее всего, я продам часть портфеля и зафиксирую прибыль. Или продам весь портфель в надежде купить позже по более низкой цене. Выбор криптовалют огромен, так что я не расстраиваюсь, если пропущу рост одной из них. Завтра какая-нибудь другая криптовалюта обязательно даст мне возможность заработать.
Цель этого урока познакомить вас с индикаторами, которые сигнализирую о том, когда лучше покупать монеты и предостеречь вас от покупки монет, которые по сути являются долгосрочными неудачниками.
В сети можно найти много, так называемых, экспертов, дающих советы, которые вероятнее всего не имеют образования в области финансов или технических навыков, необходимы для инвестиционной деятельности. Хорошо подумайте, прежде чем прислушиваться к их советам. Вы можете увидеть сообщения на форумах в интернете, страницы блога или видео на YouTube о том, почему монета собирается взлететь. Большинство из авторов это люди, которые вложили деньги в эту криптовалюту и сейчас пытаются создать спрос для того, чтобы накачать ее стоимость и продать ее. Этих людей довольно легко обнаружить, они действительно не дают представления о том, почему монета будет иметь успех ни с финансовой, ни с технической точек зрения. Их сообщения очень эмоциональны, но не содержат никакой серьезной информации. Прежде чем прислушиваться к чьим то советам, убедитесь что этому человеку можно доверять.
Так как же выбрать правильную криптовалюту для инвестирования?
Начать можно с этих сайтов:
https://www.worldcoinindex.com/
Они позволяют найти следующую информацию по криптовалютам:
- Рыночная капитализация
- Ликвидность
- Объем продаж
- Общественный интерес
- Деятельность разработчиков
- Биржи
Первое, что нужно учитывать при выборе криптовалюты, - это ликвидность, то есть, другими словами, это объем торгуемой криптовалюты. Чем выше популярность криптовалюты, тем больше ее покупают и продают, и если эта монета пользуется большим спросом, это является хорошим знаком для долгосрочного успеха. Тем не менее, большинство новых инвесторов смотрят на цифры и просто верят им. Но имейте ввиду, очень важно понимать, что вещи не всегда являются тем, чем кажутся. Даже ведущие биржи могут участвовать в так называемом wash trading - это форма манипулирования рынком, при которой инвестор одновременно продает и покупает одни и те же финансовые инструменты для создания вводящей в заблуждение искусственной активности на рынке. Wash trading на торговле криптовалютами бывает сложно заметить, однако лучший индикатор - это когда объем продаж монеты увеличивается без значительного движения цены. Если монета котируется на нескольких биржах, вы можете сравнить объем продаж, также ли он увеличился и на других биржах. Если вы заметили, что происходит wash trading, то лучше не торговать этой монетой на этой бирже. Я предпочитаю держаться от любой монеты, проходящей через фазу wash trading. Менее опытные трейдеры могут отреагировать и начать покупать. Таких трейдеров принято называть овцами, так как они просто следуют за стадом. Затем стоимость монеты возрастет, и тот, кто будет отвечать за понижение цены вступит в игру и продаст монеты, чтобы снизить цену.
Надеюсь, что большинство инвесторов понимают, что фактическая цена монеты не имеет значение, но важна рыночная капитализация монеты. Это общая стоимость всех монет этой криптовалюты, цена монеты, умноженная на количество. Как это рассчитать? Давайте рассмотрим на примере:
Допустим, нашей целью было получить как можно больше кусков пирога, и у нас есть два варианта - один яблочный пирог и один вишневый пирог одинакового размера. Яблочный пирог нарезан на 4 кусочка, а вишневый на десять. Два кусочка яблочного пирога будут больше, чем четыре кусочка вишневого пирога. То же самое касается и криптовалют, когда вы покупаете монеты, вы покупаете кусочек пирога. Некоторые пироги нарезают на множество маленьких ломтиков, в то время как другие нарезают на более крупные. Это очень важно увидеть общую рыночную капитализацию и понять сколько кусочков пирога вы на самом деле покупаете. Просто имейте ввиду, что некоторые криптовалюты делятся на сотни миллионов монет, в то время как другие на сотни миллиардов. По этой причине фактическая цена монеты не должна иметь большого значения при рассмотрении того, какая монета является более ценной, а какая монета переоценена. Чем больше монет у криптовалюты, тем проще осуществлять wash trading.
Второе, что очень важно учитывать при оценке потенциала криптовалюты это активность разработчиков. Монета должна постоянно развиваться, чтобы расти и достигать более высоких целей. Для сравнения представьте, хотели бы вы купить акции компании, в которой больше нет менеджмента. То же самое касается и криптовалют, чем активнее и квалифицированнее команда разработчиков, тем это лучше для совершенствования монет и инноваций. Вы всегда можете посмотреть актуальную информацию по любой монете, например по Ethereum задав в строке Google такой запрос "GitHub Ethereum":
Вкладка репозитории показывает улучшения и инновации, которые были сделаны командой разработчиков. Давность комментарием может варьироваться от нескольких часов до пары недель, но если комментарии были добавлены очень давно, то лучше выбрать другие монеты для инвестирования. Иногда разработчики больше концентрируются на общей картине и делают минимальные обновления, это характерно для небольших криптовалют. Большие монеты регулярно обновляются и над ними постоянно ведутся работы. Если вы видите, что по монете не было обновлений в течение года, то скорее всего эта инвестиция не будет иметь долгосрочного успеха, так как монета больше не разрабатывается. Стоит также отметить, что сами обновления должны добавлять какие-то инновации в монету, конечно не каждое обновление, но большинство из них. Если комментарии по обновлениям не содержат ничего серьезного, тогда самое время подумать о другом варианте. Комментарии по обновлениям должны содержать четкие сведения о том, каким образом они увеличивают стоимость криптовалюты.
И наконец, где можно ознакомиться со всей информацией по криптовалютам, это сайт bitcointalk.org. Именно здесь делаются объявления о новых криптовалютах и проводят дискуссии о монетах. Не стесняйтесь участвовать в обсуждениях, если вам это интересно. Первый пост о новой валюте начинается с "White paper"- брошюра о криптовалюте, в ней обязательно должна содержаться информация о разработчиках, в том числе и их реальные имена. Как показывает практика, они не боятся раскрывать себя, поскольку у них не намерения поступить не честно. У тех, кто выпускает криптовалюту, и не открывает информацию о своей реальной личности, скорей всего есть что скрывать, с такими разработчиками лучше не связываться, так как вероятнее всего их цель украсть деньги потенциальных инвесторов. Вы скажете, что Биткойн был создан кем-то, чью личность мы не знаем. Но Биткойн был первой криптовалютой в мире, а сейчас, когда существует более тысячи вариантов криптовалют, конкуренция очень большая и анонимные разработчики уже больше не актуальны. Сейчас вы можете узнать информацию о всей команде создающей ту или иную криптовалюту. Вероятней всего, все члены команды имеют профиль LinkedIn, это позволяет легко увидеть их резюме, опыт работы, навыки, компании, на которые они работали. Если вы видите, что один из основных членов команды работал в совершенно другой отрасли несколько месяцев назад, то инвестировать в монету, созданную этой командой, это не очень хорошая идея. Также, для поиска информации о разработчиках можно использовать и другие социальные сети.
Вы наверняка найдете отрицательные и положительные отзывы, постарайтесь проанализировать и оценить насколько это честные и справедливые отзывы. В мире нет реального бизнеса, у которого бы не было негативных отзывов. На самом деле, люди гораздо чаще публикуют отзывы после получения негативного опыта. Если вы видите один или два негативных отзыва, и они были написаны уже очень давно, то считайте, что это личное мнение этих людей, и это не повод отказываться от этой монеты.
На следующем уроке я собираюсь показать вам как это работает на практике.
