Мало кто знает, что элитное вино является хорошим инструментом для инвестиций. Данный вид инвестирования считается долгосрочным и больше подходит для коллекционеров и ценителей данного напитка. Если рассматривать все варианты альтернативных инвестиций, то вино считается одним их самых надежных. Не факт, что вклад принесет огромную прибыль с годами, но и риски потери капитала здесь минимальны.
Например, в 2018 году элитное вино подорожало в среднем на 9%. Это больше, чем индексы ММВБ и Dow Jones за тот же год. Эксперты подсчитали, что в период с 2008 по 2018 год вино подорожало почти на 150%. А некоторые марки вина показали такой стремительной рост, что многие другие активы позавидуют.
Если посмотреть винные индексы, то сейчас наблюдается неплохой рост. Например, Liv-ex Fine Wine 1000 (средняя цена на винтажи из топ-1000 со всего мира) показал рост на 40% за 5 лет, а Burgundy 50 – рост 80% за этот же срок. Данные на начало апреля 2020 года.
Особенно востребовано инвестирование в вино на фоне колебаний валютного и фондового рынка.
Инвестирование в элитное вино
Речь не идет о покупке бутылки вина в ближайшем магазине. Обычно вкладываются в винные паевые фонды, либо покупают «физическое» вино известных брендов у виноделов.
Винных фондов осталось мало, и все они за границей. Раньше они были интервальными, но после кризиса 2011 года был установлен минимальный срок вклада. Например, паевой фонд Sommelier Capital принимает инвестиции на срок не менее 5 лет. Это позитивно влияет на работу фонда, так как управляющие могут теперь прогнозировать действия заранее. А если это положительно влияет на работу фонда, то и пайщики могут рассчитывать на хорошую прибыль от инвестирования в перспективе.
Покупка физического вина тоже набирает популярность. Лидируют на рынке элитные вина Бордо и Бургундии. Американское Screaming Eagle не отстает по популярности. Как всегда в тренде вина Италии и Испании.
Смысл инвестирования фактически прост: купить вино (лучше не менее ящика) в расчете на рост его стоимости в будущем, чтобы потом продать и получить прибыль. Хорошее вино из винограда благоприятного сезона почти гарантированно будет с годами расти в цене. Желательно с целью диверсификации вкладывать деньги в разные бренды для минимизации рисков.
Важно: инвестирование в вино будет рискованным для дилетантов, которые вообще ничего не понимают в этом деле. Далеко не каждый напиток будет расти в цене. Конечно, есть разные методы оценки потенциала. Но лучше все равно не пробовать инвестировать тем, кто вино видел только на полках в сетевых магазинах.
Еще можно инвестировать в молодое вино в бочках. Стоит оно дешево. Далее, когда напиток созреет и будет разлит по бутылкам, его стоимость может заметно вырасти.
Что влияет на стоимость
Факторов масса. Например, условия погоды в год созревания винограда. По данному критерию можно примерно спрогнозировать, каким будет напиток по качеству. На цену влияет бренд, объем производства, условия хранения. Бутылка может стоить как пару сотен евро, так и несколько сотен тысяч.
Понятно, что элитные вина производят, чтобы их пить. Проще говоря, со временем какой-то марки определенного года может оказаться мало. Тогда на него увеличится спрос и, соответственно, цена. Приобрести редкий экземпляр могут коллекционеры, перекупщики (другие инвесторы) и обычные обеспеченные ценители.
При условии правильного хранения с годами напиток станет только лучше, значит, востребованной. А если условия хранения будут неправильными, то и продать бутылку не получится.
Можно сказать, что на стоимость вина влияет уровень спроса/предложения и мнение критиков. Отслеживать котировки в режиме онлайн можно на сайте Liv-ex.
Как инвестировать в России
В Россию запрещено свободно ввозить коллекционное вино. Допустим, если ввозится больше 3 литров на человека, то требуется иметь соответствующую лицензию. Еще необходимо декларировать вино, если его цена выше 10 тысяч долларов.
Поэтому отечественные инвесторы вкладываются в паевые фонды, либо покупают и хранят вино за границей. Причем делать это можно удаленно. Приобретаются бутылки дистанционно через дилеров и оставляются на хранение за определенную плату. Все это снижает вероятную прибыль от инвестирования, но при грамотном подходе в долгосрочной перспективе все равно инвесторы выходят в плюс. Продать вино при необходимости можно тоже через дилера.
Источник: winenotes.ru