Роналд Рид, скончавшийся в июне в возрасте 92 лет, почти всю жизнь прожил в городе Брэттлборо с населением 12 000 человек (штат Вермонт). Для его друзей стало потрясением наследство, которое он оставил, – почти $8 млн. Большую часть денег Рид завещал местной больнице и библиотеке: его жена давно умерла, оставив его с двумя приемными детьми.
Рид жил скромно, в последние годы жизни был подсобным рабочим и сторожем в магазине J.C. Penney. До этого он много лет работал на заправке, совладельцем которой был его брат. Знавшие Рида люди рассказывают, что он нередко использовал булавки, чтобы закрыть прорехи в пальто, и оставлял свою Toyota Yaris 2007 года выпуска на большом расстоянии от места назначения, лишь бы не платить за парковку.
После смерти Рида оказалось, что у него в сейфе хранятся сертификаты на акции, образующие стопку высотой 13 см. Эти акции и составляют основную часть наследства. Оценкой стоимости этого инвестиционного портфеля сейчас занимаются его душеприказчица и Wells Fargo.
«Мы все знали, что он имел дело с фондовым рынком, но и подумать не могли, что в таком масштабе», – говорит душеприказчица Рида Клэр Джонс, работавшая с ним в J.C. Penney.
На момент смерти Рид владел акциями как минимум 95 компаний, и многие из них он держал годами, если не десятилетиями. Среди них есть компании разных секторов, в том числе железнодорожные и коммунальные, также компании, специализирующиеся на здравоохранении, телекомах и ритейле, и банки. Высокотехнологических компаний Рид избегал.
Он покупал акции компаний, которые хорошо знал и которые платили хорошие дивиденды. Если Рид получал по почте чеки с дивидендами, то тратил эти деньги на покупку новых акций, рассказывает Боукум.
Среди долгосрочных вложений Рида – голубые фишки, включая Procter & Gamble, JPMorgan Chase, General Electric и Dow Chemical. На момент смерти у него также были крупные пакеты акций производителя джемов J.M. Smucker, аптечной сети CVS Health и Johnson & Johnson.
Не все инвестиции Рида оказались удачными. В его портфеле сохранились, например, акции инвестбанка Lehman Brothers, обанкротившегося еще в 2008 г. Но, как правило, купив акции, он держал их подолгу.
Рид проводил инвестиционный анализ, пользуясь печатными источниками. Он был подписан на The Wall Street Journal и Barron’s, а также пользовался местной библиотекой. Рид любил поболтать об инвестициях со знакомыми, в том числе с соседом – консультантом из отделения Wells Fargo в Брэттлборо. Он постоянно обращался к нему за советом и держал в Wells Fargo брокерский счет, но с него Рид совершал небольшую часть инвестиций, рассказывает его адвокат Лори Роуэлл.
Итог: Рональд смог разбогатеть, благодаря инвестициям в фондовый рынок.