Обзор четырех наиболее значимых нормативов 2020 года для бирж криптовалют по всему миру.
Отсутствие единообразия в законах о криптовалютах разных юрисдикций затрудняет работу криптообмена, стремящегося выйти на новые рынки. В то время, как некоторые страны приветствуют и поощряют инновации, другие настроены враждебно к биткоину (BTC) и другим криптовалютам. Еще больше усугубляет эту проблему отсутствие нормативной определенности во многих юрисдикциях, в том числе в Соединенных Штатах. Далее приводим четыре наиболее значимые события в международном законодательном регулировании в 2020 году.
Правила Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег теперь применяются к биржам криптовалют
Правила Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма теперь применяются к криптосервисам, таким как кошельки или биржи. 10 января вступила в действие 5-ая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, сокращенно 5AMLD. 5AMLD определяет криптовалюту в широком значении как «цифровое представление валюты, которое не выдается и не гарантируется центральным банком или государственным органом, не обязательно привязано к законно установленной валюте и не имеет законного статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может передаваться, храниться и быть обменяно в электронном виде». Криптохранители также упоминаются в 5AMLD как «субъекты, связанные обязательствами», а значит подпадают под те же нормативные требования, что и другие финансовые учреждения.
В рамках 5AMLD криптообменники должны разработать и выполнять процедуры «Знай своего клиента» (KYC), контролировать транзакции на постоянной основе и подавать отчеты о сомнительных действиях. Кроме того, подразделения финансовой разведки в ЕС, такие как Федеральное агентство по финансовому мониторингу Германии или Министерство экономики и финансов Италии, обязаны собирать идентифицирующую информацию о владельцах криптовалют. Это вызвало обеспокоенность в отрасли тем, что будут подорваны основные принципы криптографии, касающиеся конфиденциальности и анонимности. Новая структура регулирования уже создала проблемы, вынудив некоторые компании, такие как Bottle Pay, закрыться, а другие, такие как Deribit, покинуть ЕС из-за затрат на соблюдение правил и конфиденциальность.
Канадские комиссии по регулированию рынка ценных бумаг выпускают (CSA) руководство по криптовалютам
В январе Канадские комиссии по регулированию рынка ценных бумаг выпускают руководство по криптовалютам, чтобы помочь определить, подпадают ли сделки под действие законодательства Канады о ценных бумагах. Это руководство контролирует исполнение консультационного документа CSA за март 2019 года, в котором было заявлено, что биржи должны соблюдать законы о ценных бумагах, если криптоактивы, которыми они торгуют, являются ценными бумагами или их производными. Это руководство упоминает, что некоторые криптообменники заняли позицию, согласно которой они не подпадают под действие канадских законов о ценных бумагах, потому что криптоактивы, которыми они торговали, не были ценными бумагами или их производными.
Январское руководство CSA утверждает, что независимо от того, является или нет ценной бумагой или производной криптоактив, который торгуется на бирже, обмен будет тем не менее регулироваться законодательством Канады о ценных бумагах, если только не осуществляется «немедленная доставка криптоактива» пользователю. В случае, если биржа «просто предоставляет своим пользователям договорное право или право требования к базовому криптоактиву», это регулируется законодательством Канады о ценных бумагах.
Руководство CSA ставит биржи криптовалют в затруднительное положение, так как многие пользователи покупают и хранят криптовалюту на одной и той же бирже и никогда не переносят их на сторонний кошелек. Эта обычная практика может потенциально привести к тому, что обмен будет подчиняться законам Канады о ценных бумагах, независимо от того, является ли базовый актив ценной бумагой или производной.
Верховный суд Индии отменяет решение Резервного банка. «Криптозапрет» Банка Индии
В апреле 2018 года Резервный банк Индии — центральный банк страны — запретил всем регулируемым финансовым учреждениям страны осуществлять операции с криптовалютными биржами. Запрет был существенным, так как в то время исследования показывали, что почти 10 % всех операций с биткоинами происходили в Индии. В начале марта запрет Резервного банка Индии был отменен Верховным судом Индии после того, как его оспорила Ассоциация интернета и мобильной связи Индии, которая представляла несколько криптовалютных бирж.
Верховный суд постановил, что криптозапрет Резервного банка Индии нарушил статью 19 (1) (g) Конституции Индии, которая гарантирует право «заниматься любой профессией или деятельностью, торговлей или бизнесом». В частности, суд заявил, что запрет на торговлю или бизнес с помощью «разумных ограничений» является допустимым, но «полный запрет [...] деятельности, не объявленной законом незаконной», нарушает статью 19 (1) (g). Принимая решение, суд постановил, что «многие развитые и развивающиеся экономики мира [...] сканировали криптовалюты, но не обнаружили в них ничего вредоносного, и даже попытки правительства Индии ввести законодательный запрет Криптовалюты должны достигнуть своего логического конца».
Решение суда частично основывается на том факте, что Резервный банк Индии превысил свои полномочия из-за чрезмерного регулирования деятельности, которую законодательная власть не признавала незаконной.
Хотя это решение является позитивной новостью для криптоиндустрии в Индии, существует опасность того, что правительство примет враждебный закон.
Южная Корея принимает законы о криптовалюте
В начале марта в Южной Корее был принят закон о внесении изменений в Закон об отчетности и использовании указанной информации о финансовых операциях, который позволяет подразделению финансовой разведки применять правила AML и CFT к криптобиржам. В соответствии с этим законом биржи криптовалют обязаны сотрудничать с банками при оформлении депозитов и снятии средств клиентами, что позволит биржам собирать идентифицирующую информацию клиентов, такую как настоящие имена и номера социального страхования. Аналогично обсуждению 5AMLD выше, регулировщики считают сбор этой информации ключевым для отслеживания потенциально незаконной деятельности.
Ожидается, что дихотомия законов о криптовалютах под разными юрисдикциями будет продолжаться одновременно с сильным расхождением во мнении стран относительно их эффективности, ценности и надежности.
Статья переведена с Cointelegraph для блога amlbot.com.
