Большинство россиян привыкло копить свои сбережения на банковских вкладах. Сейчас доходность обычного вклада на счетах в банках составляет около 3-4% годовых на остаток. Депозиты в банках дают прибыль до 6-7% годовых. К сожалению, такая доходность не сделает вас богаче, потому что она едва ли перекрывает инфляцию в стране.
Мало кто знает, что с помощью вложения своих средств в акции можно получить доходность в 2-3 раза, превышающую депозиты.
Что такое дивиденды?
Дивиденды - это прибыль компании, часть которой она направляет на выплаты (поощрения) своим акционерам.
Не все компании выплачивают дивиденды по акциям. Какие-то компании вкладывают всю свою прибыль в развитие бизнеса и могут вовсе не платить дивидендов. В таких компаниях вся прибыль, которую вы можете получить от акций, будет зависеть от роста курса акций. Например, компании Amazon или Google не выплачивают дивиденды, но все покупают их акции, потому что компании перспективны и акции растут в цене.
Российский рынок акций устроен так, что большинство компаний все-таки выплачивают дивиденды. Например: Газпром, Сбербанк, Лукойл - все они платят дивиденды, тем самым привлекая инвесторов вкладывать деньги в их бизнес.
В этой статье я покажу вам ТОП 5 не самых популярных российских компаний, но с высокими дивидендными выплатами. Из-за кризиса и просадки курса акций сейчас они имеют особенную привлекательность.
1. Татнефть - прогноз дивидендов 18,75% (TATN).
Выплата дивидендов 1 июля 2020 (4 раза в год).
Татнефть является нефтяной компанией, которая занимает 6 место по добыче нефти в России. Начала компания функционировать еще в 1950 году. Штаб находится в Татарстане.
Мне импонирует Татнефть. Прибыль и выручка компании растет из года в год. Курс акций компании имеет положительный тренд. Татнефть стабильно выплачивает дивиденды. В 2019 году она выплачивала дивиденды 4 раза в год на общую сумму 118 рублей, что составило около 18.75% дивидендной доходности за год. Коэффициент цена/прибыль = 6, что вполне адекватно и даже занижено для текущей ситуации.
Сейчас акции Татнефть торгуются по 516 рублей, что на 30% меньше, чем они имели на закрытие 2019 года. Акции сильно просели из-за кризиса 2020 и из-за нефтяной войны с ОПЕК. Вследствие этих факторов просела стоимость нефти и сейчас нефтяной сектор находится в зоне риска, т.к. неизвестно насколько может просесть рынок еще. Риск просадки безусловно есть, но несмотря на это акции Татнефть уже торгуются по привлекательной стоимости. И если ситуация с нефтью стабилизируется, то компания запросто может вернуть позиции до 700 рублей за акцию + вознаградит вас щедрыми дивидендами.
2. Татнефть (привилегированные акции) - 18,75% (TATNP)
Отдельно хочется сказать про привилегированные акции компании Татнефть.
Что такое привилегированные акции и в чем отличие от обыкновенных акций?
Да в принципе различий нет, просто привилегированные акции считаются более надежными и по ним дивиденды выплачиваются в первую очередь. Поэтому они и называются привилегированными.
Стоят привилегированные акции чуть подешевле - 494 рубля за акцию. Они также стабильно растут в цене и показывают чуть лучшую динамику, чем обычные акции Татнефть в прошедшей ретроспективе 1 и 5 лет. Поэтому тоже рекомендую (в надежде на то, что нефтяной рынок стабилизируется).
ВНИМАНИЕ: после написания статьи, на следующий день вышла новость от Татнефть, что она не будет выплачивать дивиденды в следующем отчетном периоде. Итого выплаты по обычным акциям будут 0 рублей, а выплаты по привилегированным акциям будет 1 рубль. Вот так быстро меняется ситуация на рынке в кризис.
3. Нижнекамскнефтехим и ап - 9,01 и 10,84% (NKNC).
Выплата дивидендов 27 апреля 2020 года (1 раз в год)
ПАО "Нижнекамскнефтехим" производит нефтехимическую продукцию и синтетический каучук. Выпускает различные синтетические продукты такие как: этилен, пропилен, каучуки и другие нефтепродукты. Это ведущий отечественный производитель пластика и синтетического каучука. Находится в Татарстане.
Компания стабильно платит дивиденды. Выплачивает 1 раз в год. В 2019 году выплатила очень высокие дивиденды - 28% годовых! В этом году дивиденды планируются поменьше - около 10.84% за привилегированные акции и 9.01% за обыкновенные.
Тоже рекомендую присмотреться к этой компании. Пластик и пакеты нужны будут всегда, а нефтяной кризис затронет компанию в меньшей степени, т.к. она относится больше к около нефтяной отрасли.
4. НЛМК (NLMK) - 15,46%
Выплата дивидендов 4 мая 2020 (4 раза в год).
Группа НЛМК - это Новолипецкий металлургический комбинат. Компания занимается производством стальной продукции и имеет 3ий по величине металлургический комбинат в России.
За последний год акции компании упали в цене, но процент выплат по дивидендам остается на высоком уровне. Эти акции у меня вызывают двоякие ощущения в виду падения курса акций в течение 2ух лет и небольшого снижения прибыли. Можно надеятся, что в будущем дела станут у компании лучше и добавить эти акции для диверсификации в свой портфель.
5. МТС (MTSS)- 13,92%
Выплата дивидендов 7 июля 2020 года (4 раза в год).
Думаю эту компанию представлять смысла нет. МТС знают все, и у меня даже брат там работает. Компания из технологического сектора, поэтому на ней кризис должен отразится в наименьшей степени. И на фоне того, что акции компании просели относительно максимального курса 2019 года - сейчас хороший момент для покупки. Ценные бумаги торгуются по 305 рублей за одну акцию и прогнозируемая доходность по ним составляет практически 14%.
Выводы
Мы рассмотрели с вами 5 не самых популярных акций российских компаний. Но средняя дивидендная доходность такого портфеля будет около 15% годовых - что примерно в 2,5 раза выше, чем банковский депозит. Плюс такой портфель будет как минимум сбалансирован по разным секторам российской экономики - нефть, металлургия, синтетические материалы и телеком. А диверсификация портфеля - это залог успеха.
Поделите свои вложения на 5 равных частей и вложите в акции этих высокодивидендных компаний - вот вам небольшой лайфхак как обогнать банковские депозиты в 2.5 раза.
Хочется также отметить, что выплаты по дивидендам могут отличаться от прогнозируемых. Компания решает сколько выплачивать дивидендов на совете акционеров в зависимости от текущего положения дел и прибыли компании. Покупать или нет акции этих компаний - решать только вам.
Читать также:
1) Банковские Вклады vs Инфляция - ни за что не несите деньги в банк.
2) Что было бы если бы вы инвестировали по 1000 руб/мес в ГАЗПРОМ 20 лет подряд
3) Инфляция в России - вы уже стали беднее в 16 раз!