Доброго времени суток!
Сегодня поговорим об инвестиционных стратегиях.
Но я не могу приступить к топу из 5 стратегий, пока не затрону такие понятия, как инвестиции, риск и прибыль.
Риск и прибыль довольно тесно связаны между собой, чем больше риск, тем больше прибыль и наоборот. Так было и так будет всегда! Не забывайте это правило, когда вам будут гарантировать 50% годовых, в такой ситуации риск огромен.
Суть инвестиций, заключается в том, чтобы увеличить текущий капитал, а не потерять его часть. Логично сказать, что инвестируя деньги, стоит минимизировать риски и максимизировать прибыль. В подборке ниже каждый сможет найти для себя стратегию, будь вы рисковыми или же спокойным.
1. Дивидендная стратегия
Одна из самых популярных стратегий в мире.
Цель стратегии состоит в том, чтобы выбрать стабильную компанию, которая исправно платит дивиденды. Как правило компании делают выплаты один раз в год, но есть и другие, которые делает это два и более раза в год.
Эта стратегия имеет не особо большой доход, но он пассивный и достаточно стабильный. Так же есть вероятность роста компании, которая увеличит годовой процент дивидендов.
Например купили акцию за 100 рублей, с годовыми 10%. После нескольких лет, акции компании подросли в цене, процентная ставка остается такой же для новой цены, но для нашей первоначальной она уже будет больше, получается что проценты могут расти и расти.
Как можно было догадаться, такая стратегия используется на долгосрок.
2. Трендовая стратегия
Все мы знаем компанию Apple, Microsoft, Газпром, именно инвестиции в такие компании и подразумевает эта стратегия.
Эти компании на протяжении долгого времени существуют на рынке, растут в цене, держат тренд, отсюда и такое название. Они гиганты в своей сфере, нет причин полагать, что их бизнес скоро закроется, обанкротится и так далее.
В такие компании стоит инвестировать на долгосрок.
3. Стоимостная стратегия
Суть стратегии заключается в покупки недооцененных, дешевых акций.
Эта любимая стратегия одного из самых богатых людей мира — Уоррена Баффетта.
Как определить недооцененную компанию? Для этого есть специальные мультипликаторы.
- P/E— отношение текущей рыночной стоимости компании к ее чистой
прибыли - EPS — отношение чистой прибыли к количеству акций
- P/B — отношение стоимости акции к материальным запасам
- EV/EBITDA — показывает на сколько акция переоценена или недооценена по сравнению с конкурентами
4. Инвестирование в ETF
На фондовом рынке важна диверсификация портфеля, то есть не стоит весь капитал вкладывать в акции одной компании, это большой риск. Нужно разделить капитал между разными компаниями, это более безопасно.
Что делать если в наличии небольшая сумма, хватает буквально на 2 лота разных компаний, диверсификацию портфеля не получится сделать. В таких случаях можно купить ETF.
ETF — это по сути готовый портфель, в нем хранятся очень много и очень маленьких кусочков акций. Цена этого портфеля растет и падает аналогично акциям в нем. Такой подход помогает диверсифицировать портфель.
5. Стратегия усреднения стоимости
Данная стратегия говорит о том, что стоит покупать акции через равные промежутки времени на постоянной основе.
Например вы купили акцию за 100 рублей, после узнаете, что она была на пике в этот момент. Дождавшись того момента, когда цена упала до 50, вы ее еще раз покупаете, соответственно у вас средняя стоимость акций этой компании уже 75 рублей.
Не купив бы акцию второй раз, вам бы пришлось фиксировать убыток или же ждать пока акция поднимется выше 100, а не 75. На долгосроке такой подход может неплохо себя показать.
Какую же стратегию выбрать?
Тут уже каждый решает сам для себя, все субъективно, кто-то будет отталкиваться от своего капитала, кто-то от готовности к рисками.
Тут описаны не все стратегии, а наиболее популярные и стабильные. Вы не должны ограничиваться ими в своей инвестиционной жизни, придумайте свою, например сочитая две в одну и так далее.
Всем удачи, спасибо за внимание!