Да-да, даже в кризис можно зарабатывать. Для 90% людей кризис - это период потери денег, сбережений и доходов. Но для других 10% людей - кризис это новые возможности и период заработка капитала.
Только в одни 90ые годы, когда в России царил хаос и неразбериха, некоторые смогли урвать и приватизировать целые заводы и бизнесы и сколотить при этом целые состояния.
Фильм "Игра на понижение" о кризисе в 2008 году.
Есть даже одноименный фильм "Игра на понижение", в котором рассказывается о том, как небольшая группа людей сыграла против рынка в период до 2008 года - мирового финансового кризиса. В то время активно рос банковский сектор и сектор недвижимости в США и подавляющее большинство вкладывалось в эти сектора экономики, эти просчетливые прохиндеи сыграли против рынка и сорвали большой куш. Иными словами, они сделали ставку на то, что банковский сектор и рынок недвижимости упадет. Фильм снят на основе реальных событий и рассказывает о людях, которые действительно существовали и сейчас счастливо пожинают свои плоды, от успешной сделки в 2008 году. В то время, когда многие банки разорились, многие люди остались без работы и без жилья в одном из крупнейших кризисов за прошедшие десятилетия.
Фильм "Игра не понижение" оперирует сложными терминами как облигации, свопы и т.д., что может быть трудно для понимания человеку, далекому от банков, экономики и инвестиций. Но он очень интересный, показывает психологию и переживания главных героев, а главное то, как они догадались, что рынок и экономика скоро рухнет. Для своего образования, я рекомендую его посмотреть.
Игра на понижение простыми словами.
Чтобы объяснить простыми словами, как работает механизм игры на понижение на бирже, давайте рассмотрим недавний курс акций Tesla, которые упали с 800 долларов до 350 всего лишь за месяц.
Сделки РЕПО - как взять в долг акции у брокера.
Из жизни, вы знаете, что такое взять деньги в долг. Взять в долг можно что угодно - можно взять мешок крупы или мерседес E класса. Главное, чтобы вы вернули то же самое, что брали. Плюс процент, если вы берете в долг у банка или соответствующей компании.
Взять в долг можно и акции у своего брокера. Такие сделки называются сделками РЕПО (repurchase agreement),
РЕПО - это сделка с брокером о покупке (продаже) ценных бумаг с обратной сделкой по продаже (покупке) этих же ценных бумаг через определенное время. Другими словами это заем денег под залог акций или других ценных бумаг.
Проще говоря, допустим, у вас на балансе 0 и вы решили сыграть на понижение по акциям Tesla. Вы берете в долг акции Tesla у брокера, когда они стоят 600 $ за акцию. Допустим, вы взяли 10 акций в долг. Вы берете эти акции и сразу же их реализуете - продаете. Вы продали эти 10 акций по курсу 600$.
У вас на балансе:
- -10 акций Tesla (взятые в залог у брокера)
- 6000$ наличных.
Далее рынок падает и акции компании Tesla идут вниз. Допустим теперь они стоят 400$ и вы решаете закрыть свою сделку РЕПО и вернуть эти акции брокеру. Но теперь-то акции стоят дешевле, чем раньше. Вы покупаете 10 акций Tesla по курсу 400$ и возвращаете брокеру.
У вас на балансе:
- 0 акций Tesla.
- 2000$ выигрыш от сделки.
Т.е. вы взяли в долг 10 акций по дорогому курсу в 600$, а вернули их по дешевому курсу 400$. Заработок с одной акции 200$, итого вы заработали 2000$ просто на одной операции покупки-продажи.
Сейчас такие операции делаются в 2 клика через брокерские площадки.
Как я заработал 1000$ на понижении Tesla.
В одной статье, я описал, как почуял, что кризис 2020 вот вот случиться. Когда он случился акции многих компаний стали падать вниз. Тут-то я и решил сыграть на понижение акций.
Я выбрал компанию Tesla, потому что на мой взгляд акции этой компании были очень завышены до кризисы, и они должны были отыграть вниз. К слову, решил я этим воспользоваться когда они и так уже довольно сильно упали и стоили 480$ на акцию. Решил же закрыть я сделку, когда они стали стоить 380$ за акцию.
Так я и заработал за 1 день 1000$ на падении акций.
Игра на понижение - сложности и риски.
Может показаться, что игра на понижение - это очень простая схема для заработка денег и мечта любого спекулянта. Главная сложность в том, что:
Невозможно со 100% уверенностью угадать, как поведет себя рынок и котировки той или иной компании, валюты и т.д.
Такие сделки являются высокорискованными операциями на бирже. Вы можете как быстро заработать так и быстро потерять все! Никогда не ввязывайтесь в это, если у вас нет резких доводов или расчетов, а вы просто так считаете или надеетесь, что рынок будет падать. Другими словами обязательно изучите данный инструмент, прежде чем ввязываться в него.
Сделки на понижение РЕПО относятся к спекулятивным инструментам. Когда речь заходит о спекуляциях (покупке продаже акций с целью обогащения), то рынок акций становится похож на казино. Вы делаете ставку на падение или рост рынка в краткосрочной перспективе подобно тому, как ставите в казино на красное или черное. Но помните, что в казино 95% людей теряют свои деньги.
Читать также:
1) Как я почуял, что будет кризис 2020 - и вовремя продал все свои акции!
2) Что было бы если бы вы инвестировали по 1000 руб/мес в ГАЗПРОМ