Приветствую Вас дорогие инвесторы!
Каждый из вас, наверняка сотни раз задавал себе этот вопрос сотни, тысячи раз. Я один из вас, поэтому я не исключение. Задавал я его себе и до кризиса и сейчас. Кстати, а ведь это просто прекрасный вопрос, если вы себе его задаете, значит у вас есть на что покупать. Это так, мысли вслух. Желаю всем чтобы этот вопрос никогда не сходил у вас с повестки дня.Если вы себе его задаете, значит у вас все нормально.
В видео вы можете посмотреть видеоверсию сегодняшней статьи. Это мой канал на Ютубе. Недавно я его перепрофилировал полностью под тему инвестиций, даже сменил название. Подписывайтесь, чтобы не пропускать прямые трансляции, отчеты по моему портфелю. Сами понимаете, всего в статьях не рассказать. Надо иногда и живое общение.
Речь пойдет о российском рынке, т.к. к американскому я пока только приглядываюсь и делаю только точечные покупки и только на брокерский счет а не на ИИС. Американский рынок не изучен, там торгуется весь мир. Недаром говорят что одна минута на американском фондовом рынке это целый день торгов на российском. Это так, к слову об объемах.
Ну а теперь к теме. Итак друзья, что же за мысли витали в моей голове до кризиса. Я ведь пытался к нему готовиться. Я пытался анализировать, чтобы понять, что же рухнет, а что переживет кризис с минимальными потерями. При этом я вообще не принимал во внимание пандемический кризис. Я вообще отнесся к нему как к разновидности гриппа, что и описал в статье " Что не так с коронавирусом". Но все оказалось немного не так и вирус не рассосался как грипп с сезонным потеплением.
Я читал статьи про кризис 2008 года, я анализировал графики, золота, акций. И тут вдруг незаметно, прямо в день моего рождения все и началось. Судьба видимо решила меня потроллить. И сейчас уже можно точно сказать, какие мои наработки сработали , а с какими я попал впросак.
До начала кризиса я старался вообще не покупать банки, никакие. Правда на первой волне уже с началом кризиса хватанул подешевевшего Сбера, но совсем на мизерную сумму, меньше чем на 1% портфеля. Банки я не покупал потому, что мыслил следующим образом. Кризис ударит по покупательской способности, по ипотечникам, по бизнесу. Тут я полностью угадал, и думаю что у банков ягодки еще впереди.
Я начал подкупать акции телекомов. Выбор их на российском рынке невелик, Ростелеком да МТС. Что один,что второй в долгах как в шелках. Но как говорят, телекомы одна из самых устойчивых инвестиций в кризис.
Покупал МТС, как меньшее из двух зол.
Ну и последнее что угадал, это то, что нестабильность на рынках направит финансовые потоки в золото. прикупил я его прилично и даже докупал когда кризис уже наступил. Акции золотодобытчиков можно сказать просто спасали и спасают мой портфель. Полиметалл сейчас у меня плюс 91 %.
Ну и пожалуй это все что я смог угадать. Список того что не угадал, намного обширнее.
Давайте попробуем разобраться, в чем же я ошибался и почему.
Говорят, что в кризис акции экспортеров хорошо вытягивают портфель. Но кризис показал, что скорее не вытягивают а утягивают. Покупал Газпром, он падал как известно до 160 рублей, покупал Роснефть, Газпромнефть. Что из этого вышло, сами знаете. Нефть упала в 3 раза, газ старался не отставать от нефти. Газпромнефть потом продал на отскоке, Роснефть усреднил. Причину, почему не сыграла ставка на экспортеров вижу в том, что это работает в том случае , если нефть и рубль падают пропорционально. Но нефть упала в 3 раза, а рубль только на 20%. Та же история с Сургутнефтегазом. Доллар искусственно удерживают ниже 80 рублей, нефть же упала в 3 раза. Поэтому рублевая переоценка не сыграет существенно Сургутнефтегазу на руку. Но я его держу, не продаю, но и не наращиваю. Сургутнефтегаз показывает стабильность, пусть будет.
Я считал, что энергетика тоже неплохое укрытие на время кризиса. Логика была в том, что электроэнергия будет востребована и в кризис. Но и тут я ошибся, Мой ФСК ЕЭС с прибыли в +52% схлопнулся до минус 25%, сейчас правда вышел в небольшой плюс. Честно говоря я не понимаю почему так. Если есть какие то мнения, напишите в комментариях. То же самое и с ТГК-1 , кризис загнал их в глубокий минус.
Еще один мой "пролет", это акции Яндекса, я обходил их стороной, считая чьл они также как всякие Фейсбуки, Гуглы и Амазоны упадут. Амазон даже вырос. Яндекс примерно остался при своих.
Я не покупал металлургов, у меня было немного Северстали, но её было так немного, что я даже не считал нужным ее продавать. Металлурги еще до кризиса были не в фаворе, а уж в кризис упадут еще больше. Что имеем на практике? Северсталь вообще кризиса не заметила. Даже пыталась иногда подрастать.
Я не покупал ритейлеров, рассуждал так, упадет покупательский спрос, упадут доходы,упадет средний чек. И снова мимо. Коронавирус внес свои коррективы, люди перестали ездить за продуктами туда где лучше, а стали довольствоваться тем что у дома. А что у дома? Магнит да Пятерочка.
Ну и отдельно стоит сказать про облигации. Перед кризисом я старался покупать облигации примерно 50х50 с акциями. В принципе это было правильное решение. Они смягчили удар. И некоторые облигации я даже продавал , чтобы покупать акции около дна. Благодаря облигациям мой портфель проседал в максимуме на 15-16%.
Что имеем в итоге. Практически по всем фронтам фиаско. Удержать удалось лишь некоторые направления, прорыва удалось достичь только на одном. Да, конечно, акции докупались по возможности и сейчас мой портфель даже в небольшом плюсе, около 1-2%. Но битва еще не окончена.
А как вы переживаете кризис? Готовились ли к нему?Если да, то насколько успешно?
