Замечено, как люди постоянно несут убытки от поспешности принятия решений в сфере финансов.
- Вспомните, как часто вы видели людей бегущих за уезжающим автобусом?
Автобусы ходят плюс-минус по графику и автобус за которым бежит отчаянный и полный надежды человек, далеко не последний.
И бегущий за автобусом человек это осознаёт, но всё равно пытается уцепиться именно за этот автобус, как будто больше автобусов не будет - а он упускает тот самый, последний в своей жизни автобус.
Водитель может не остановиться, или бегущий может споткнуться и упасть в грязь, это всё риск, награда же - сесть в автобус.
-Порою, люди бегут за автобусами из-за спешки, опаздывают может?
Вот в этом то и соль. Эту абстрактную ситуацию можно натянуть на поведение многих "горячих" инвесторов и просто людей, которых ведёт некая идея: будь то достижение финансового благополучия или - успеть вовремя к бабе Зине на именины.
Отойду от абстракций. Конкретные жизненные примеры спешки и страха:
- Доллар начал расти = надо бежать менять рубли на доллары в обменник
- Поскольку доллар растёт = нужно успеть купить машину/бытовую технику в кредит
- Брокер показывает потенциальный рост актива в 40% = нужно скорее брать
Все приведённые ситуации требуют осознанного подхода и не терпят спешки, потаканию страхам. Поскольку ошибки в данных примерах могут оказаться критичными и привести к потери времени, психологическому удару и дыре в бюджете!
-Бывают ситуации, когда с помощью быстрых решений можно заработать
Согласен. Заработать можно - ровно как и потерять.
На мой взгляд, спешка и быстрота принятия решений - сфера спекулянта/трейдера.
Инвестор же, должен полагаться на достоверные источники информации, анализировать и проверять - это потребует времени до принятия решения.
Его интересует в первую очередь долгосрочная перспектива, а не краткая волатильность рынка.
Синим обозначены зоны роста (бычьего рынка), красным - снижения (медвежьего рынка)
График наглядно демонстрирующий, как инвестор постоянно вкладывающий без оглядки на новостной фон мог за 30 лет приумножить свой капитал на 902% (инфляция за это время в США составила примерно 140%)
И это учитывая покупку активов прямо перед падением рынка! Расчёт примерный, но показательный.
У меня есть знакомая, которая года три ждала хорошую точку входа на рынок. Когда всё росло ей было страшно входить: вдруг как войду- всё начнёт падать? Когда всё падало ей также было страшно: вдруг я зайду в компании а они обанкротятся?
Из за страха она отсрочила своё финансовое благополучие по меньшей мере на целых три года..
-Это значит можно просто постоянно инвестировать свои деньги во что либо и гарантированно будет прибыль в будущем?
Нет. Важно отметить: в статистике не учтены риски от банкротства и прочих вещей.
Близкую к статистической доходность можно получить только имея в портфеле все активы мира, или, скажем, скупая индексы целиком через фонды ETF. Иными словами, если у вас весь капитал разделён между 3 эмитентами, то высока вероятность что за 30 лет, один из эмитентов уйдёт с рынка и вы потеряете львиную долю капитала. Чтобы такого не происходило, важно диверсифицировать свои риски.
-Всё не так просто выходит, нужно вникать в новости и смотреть на ситуацию целиком
Вроде того, но - это ничуть не меняет вывода, который можно смело сделать.
Экономика развивается, денежная масса растёт и инвестируя у вас увеличиваются шансы урвать часть этой массы. Если то, куда вы вкладываете генерирует доход, то вам будет перепадать процент. Главное для инвестора, распределять риски и чётко осознавать их, думать наперёд и учиться, никуда не спеша и без гонки за мгновенной прибылью.
Послесловие:
Напоследок, следует также добавить ещё одну ошибку: надежда на историю. Мол - "история повторяется и если я вижу препосылки к повторению и некие сходства ситуаций - значит так оно и будет". Нет, не будет. Если вы что-то там поняли и вас осенило, это не значит что и остальной рынок не понял. Обычно "толпу" насилуют на рынках манипуляциями. Если говорят что нужно "шортить" рынок, продавая активы - я бы сделал наоборот. Кричат что нужно покупать - я задумаюсь о продаже.
Первая часть курса "Начинающего инвестора" (бесплатный и полный курс на этом самом канале)
Подписаться на "Искусство приумножать"