Рэй Далио — легенда инвестиций. В 26 лет в своей квартире он основал компанию Bridgewater Associates, которая стала самым крупным хедж-фондом в мире. По данным LCH Investments, до 2017 года компания приносила самую большую совокупную чистую прибыль для хедж-фонда за всю историю. Сейчас под управлением Bridgewater находится $160 млрд.
Рэй Далио известен своей книгой-бестселлером «Принципы. Жизнь и работа», а в американских медиа его называют «Стивом Джобсом в инвестировании». По оценкам Forbes, сегодня его состояние оценивается в $18 млрд.
3 совета инвестирования от Рэя Далио
У Рэя есть свои принципы и правила инвестирования, которым он следует сам и делится с окружающими:
1. Определите, сколько вы можете откладывать. Для Рэя сбережения = свобода и безопасность. Чтобы понять, сколько вы можете откладывать, он советует задать себе вопросы: «Как долго я могу обойтись без сбережений? И сколько месяцев (лет) свободы и безопасности мне нужно?»
2. Диверсифицируйте портфель. Вот так выглядит хорошо диверсифицированный портфель, согласно Далио:
- 30% в акциях;
- 40% в долгосрочных облигациях США;
- 15% в среднесрочных облигациях США;
- 7,5% на золото;
- 7,5% на другие товары.
Рэй также говорит, что портфель нужно ежегодно перебалансировать.
3. Изучайте рыночные циклы. После каждого кризиса рынок начинает расти, поэтому можно заработать как на падении, так и на росте. Главное, понимать цикличное поведение рынка. Это поможет принимать правильные решения в подходящие моменты.
Во что инвестирует Далио
В инвестировании Рэй придерживается своих же правил. Так его флагманский фонд Pure Alpha показал среднюю годовую доходность +12% с 1991 по 2018 год. С декабря 2005 года стоимость активов в портфеле Далио выросла в 32 раза: с $300 млн до $9,5 млрд на конец декабря 2019 года.
Вот один из портфелей Далио. Обратите внимание на доли в портфеле: они в точности повторяют его рекомендации.
