Инвестиционные цели

Инвестиционная цель в отношении личного финансового планирования - это цель, в которой конкретный инвестиционный портфель служит для финансовых потребностей человека. Как только цель будет определена, она будет определять, какие конкретные классы активов и доходность необходимые для выполнения цели портфеля.

Другими словами, инвестиционная цель - основная причина, по которой вы инвестируете. Инвестиционная цель может также определить, из кких активов вы собираете свой портфель.

Определение инвестиционной цели для индивидуальных инвесторов

Ваша инвестиционная цель может считаться ответом на основные вопросы, которые разумно задать, прежде чем приступить к созданию портфеля. Какова цель ваших денег? Что вы хотите от этого? Сколько у вас есть времени, пока вам не понадобятся эти деньги? На какой риск вы готовы пойти, чтобы получить доход выше среднего? Вы хотите, чтобы ваши деньги росли или вы хотите сохранить их от инфляции?

Ответы на эти вопросы помогут вам найти ваш инвестиционный горизонт времени и риска , которые являются основными элементами определения ваших инвестиционных целей. Например, если ваша цель - выход на пенсию, и вы считаете, что до достижения этой инвестиционной цели у вас есть не менее 20 лет, у вас есть долгосрочная цель. Предполагая, что вы более терпимы к высокому риску, соответствующая инвестиционная цель обычно классифицируется как агрессивная, и предполагает рост ваших финансовых активов. Поэтому вы будете смотреть на паевые инвестиционные фонды, а также другие инструменты для диверсификации своего портфеля.

Примеры инвестиционных целей и основных типов

Ваша инвестиционная цель может предусматривать рост ваших активов, но это также может быть и пассивным доходом или сохранением ваших средств от инфляции, если вы на пенсии, или это может быть некоторая комбинация или вариация этих типов. Например, некоторые инвесторы хотят со временем увеличивать стоимость своего портфеля, но они также хотят получать доход от своих инвестиций. Поэтому этой инвестиционной целью можно считать рост и доход. Цели сохранения обычно стремятся к тому, чтобы поддерживать учетную стоимость стабильной или, как минимум, расти со скоростью, равной ожидаемому уровню инфляции.

Прежде чем начать инвестирование, обязательно определите свою инвестиционную цель. Тогда вы сможете четко сформировать свой инвестиционный портфель

Отказ от ответственности: информация предоставлена только в ознакомительных целях и не должна быть истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не является рекомендацией покупать или продавать ценные бумаги.