Акция — это ценная бумага, при покупке который вы автоматически становитесь акционером (совладельцев компании), получая долю в ней.
Плюсы:
1. Имея долю в компании, вы имеете право на получение дивидендов (пример тому Газпром, Сбербанк, Северсталь, Роснефть, Лукойл, Татнефть и прочие российские компании).
2. Из года в год дивиденды компании растут, на фоне чего растёт и её рыночная капитализация (цена за акцию). То есть привилегия здесь в том, что можно продать ценную бумагу дороже, чем закупали ранее (к примеру, купили вы Газпром в 1998 году по 20 рублей за акцию, а в 2008 продали по 360 рублей).
Минусы:
1. Покупая акции той или иной компании, следует обращать внимание на её фундаментальный анализ (чем компания занимается и рентабельна ли её деятельность на рынке), так как есть риск банкротства. В связи с чем ваши вложения в неё могут исчезнуть.
2. Не все компании платят дивиденды. Поэтому следует на это обращать внимание в первую очередь. Так как, если деятельность компании на рынке востребована, то прибыль будет расти, а также и дивиденды. На фоне чего будет расти и её рыночная капитализация.
Облигация — это эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получать фиксированный процент в чётко оговорённый срок от лица, кто выпустил её (к примеру, ОФЗ).
Плюсы.
Если вы консервативный инвестор, который не желает покупать высоко рискованные ценные бумаги (акции), то для вас привилегия — это фиксированная доходность. К примеру, ОФЗ имеет доход до 7% годовых.
Минусы.
Доходность облигации напрямую зависит от ключевой ставки ЦБ РФ. Чем она ниже, тем ниже доход от облигации. Чем она выше, тем выше доход.
Метод работы облигации.
По сути это кредитный договор, где вы даёте деньги под процент владельцу этой бумаги, после чего он выплачивает вам фиксированный доход.
Пример. Вы дали государство деньги в рамках ОФЗ. После получения ваших денежных средств оно обязуется каждый квартал платить вам купонный доход (процент).
Фьючерс — это производный базовый актив товара либо ценной бумаги.
Плюсы:
1. Высокий % прибыли, так как в него вшито кредитное плечо.
2. Высокая волатильность, что является преимуществом во внутридневной торговле. Когда, к примеру, акция стоит в узком боковике, где трудно поймать хорошую прибыль.
Минусы:
1. Данный актив является критически рискованным (рискованнее акции). Так как по умолчанию в него вшито кредитное плечо (залог от брокера). В акции такого нет. Что увеличивает риски в случае, если цена пойдёт не в ту сторону в какую рассчитываете вы. Например, один миллиардер спекулянт в 2018 году сделал ставку, что нефть будет стоить выше 100$ за баррель, но цена упала с 86$ до 50$ за баррель в течение трёх месяцев. После чего брокер закрыл позиции данного спекулянта, так как размер гарантийного обеспечения (долга) превышал риски.
2. Фьючерсные контракты действуют ограниченное время (3 месяца). После чего идут на экспирацию (запуск нового контракта). В акциях такого нет. Акцию купил и держите сколько угодно.
3. В случае экспирации некоторые брокеры закрывают ваши позиции принудительно, а некоторые оставляют всё как есть. Вследствие чего вы можете потерять деньги.
Метод диверсификации рисков в случае кризиса (в рамках акций и облигаций).
Так как страхи во круг кризиса нарастают, то следует помнить. Если вы человек осторожный, то перед кризисом важно (если вы чётко уверены в том, что он скоро будет) диверсифицировать портфель путём вложения 60% средств в облигации, а 40% в акции. Так как чёткие даты кризиса предсказать никто не может, и акции как рискованные активы способны принести больше прибыли, чем облигации, где доходность фиксированная.
