Рональд Рид, житель 12-ти тысячного Братлборо в штате Вермонт стал знаменит лишь после своей смерти в середине 2010-х. Ему удалось создать капитал в $8,3 млн. Сенсацией он стал после того, как по телевидению все узнали, что он всего лишь работал уборщиком на автозаправочной станции в этом же штате. Статьи о нем были опубликованы во всех популярных журналах, включая The Wall Street Journalи Washington Post. Семья Рида была чрезвычайно удивлена, узнав о его скрытом богатстве. «Он был тружеником, но я не думаю, что кто-то имел представление о том, что он мультимиллионер», - сказал пасынок Рида Филипп Брауна. По словам представлявшего его адвоката после смерти Рида в 2014, его клиент методично скупал акции “Голубых фишек”, что позволило ему за счет огромного срока последовательных инвестиций, а также сложного процента сформировать внушительное состояние. Регулярно инвестировать Рид начал в 1945 году, на 3,5 года позже маленького Баффетта, сразу же после возвращения с войны и получения первой работы.
При жизни окружающие не знали о богатстве Рональда, а правда открылась лишь после того, как было изучено его завещание, в котором капитал в качестве благотворительности передавался в ближайшие библиотеку и больницу.
По предъявленным документам, значительная часть ценных бумаг была найдена в сейфе. Содержимое включало в себя “портфель” из AT&T, General Electric, General Motors, Bank of America, Deere и CVS. Близкие к старику сообщали о том, что Рид “вкладывал деньги только в то, что знал и за что ему платили дивиденды. Это было важно для него”, из чего можно сделать вывод, что герой истории либо скупал самые популярные бумаги своего времени без финансовых проблем, либо компании, продукцию которых периодически видел сам. “На момент смерти мистер Рид владел не менее чем 95 акциями, многие из которых он держал годами, если не десятилетиями”, - сообщили специалисты The Wall Street Journal, изучившие все бумаги в 2015 году. Десятилетиями он владел такими мастодонтами как Procter & Gamble, JP Morgan Chase, General Electric и Dow Chemical. На момент смерти, у него также были крупные доли в JM Smucker, CVS Health и Johnson&Johnson.
На момент смерти 10 крупнейших позиций выглядели так (в долларах США):
Wells Fargo - 510,900
Procter&Gamble - 364,008
Colgate-Palmolive - 252,104
American Express - 199,034
J.M.Smucker - 189,722
Johnson&Johnson - 183,881
VF Corp. - 152,208
McCormick - 145,055
Raytheon - 142,970
United Technologies - 140,880
По словам окружающих, доживший до 92 лет Рональд был тихим и скромным. Никто, включая его пасынков, не подозревал о подобном состоянии. По оценкам финансистов, чтобы достичь такой солидной суммы, вам “всего лишь” придется инвестировать 300 долларов под средние 8% ежемесячно в течение 65 лет. В репортаже указывалось, что вложения работника в течение всего времени составили лишь $273 тысячи.
Сразу стоит сказать о скептицизме к подобному предприятию, которое выразила генеральный директор Clear Alternatives. По ее словам, финансовая среда сейчас значительно отличается от той, что была в 70-х годах, когда, предположительно и начался стремительный рост котировок компаний из портфеля героя истории. Именно в это время и после секретным миллионером было преумножено его состояние в эпоху различных бумов на рынках. Ряд финансовых советников, услышавших историю, ставили Рида в примере как антагониста обществу потребления. Был высказан совет, что людям необходимо лишь определить сколько они готовы сэкономить и инвестировать, чтобы получить, либо же отдать, как герой нашей истории.
Единственной подсказкой о том, что Рональд был тем самым “тайным соседом миллионером” было то, что одной из главных его привычек было регулярное чтение The Wall Street Journal.
Главными занятиями Рональда после возвращения из армии была рубка дров, работа на СТО и работа уборщиком на популярной станции JC Penney после достижения пенсионного возраста. Но никто и представить не мог, что главным талантом скромного пенсионера уже с молодого возраста являлись надежные инвестиции. Для экономии уже взрослым он использовал булавки, чтобы скрепить пальто и рубил дрова, когда возраст перевалил за 9-й десяток. Так, мистер Рид как и все американцы, имел автомобиль, но это был лишь скромный Toyota Yaris и пользовался он всегда лишь бесплатной парковкой, что на такой дистанции сэкономило ему огромные средства. «Я уверен, что если он заработал 50 долларов в неделю, он, вероятно, вложил 40 долларов», - сказал друг и сосед Марк Ричардс.
Рид был участником военных действий в Северной Африке, Италии и на Тихом океане сразу после окончания средней школы в 1940 году (он был первым в семье, кому удалось это сделать). По возвращению он женился на девушке, у которой уже было двое детей. Интересно, что в день смерти 2 Июня 2014 герой потешил себя нескромным (для него) завтраком, после чего узнал, что кто-то уже оплатил его за старика.
В начале 2015 года, после всех юридических разбирательств, Мемориальная библиотека Брукса (основана в 1886 году) и Мемориальная больница Браттлборо (основана в 1904 году) были ошарашены тем, что получили огромные дотации из наследственного завещания в $1,2 млн и $4,8 млн (в качестве ценных бумаг) соответственно. По словам их руководителей это был “удар молнии с неба”. В последние десятилетия Рид регулярно посещал больницу, но не для лечения, а просто чтобы позавтракать. «У него всегда была чашка кофе и английский кекс с арахисовым маслом», - сказала Эллен Смит об утреннем ритуале своего друга в больничном кафе. «Вот и все. И он всегда сидел у одной и той же табуретки у стойки.
Подводя итоги, можно сделать вывод, что несмотря на отсутствие образования, хорошей карьеры и больших доходов, Рональду Риду удалось, вкладывая относительно небольшие суммы на огромном горизонте инвестирования, создать солидный капитал. В стратегии Рональда можно выделить акцент на надежность компаний в долгосрок при умеренно-среднем росте цен и стабильном повышении дивидендов. Значительная часть компаний из широкого портфеля являлась (перестала быть из-за финансовых проблем) или является и поныне дивидендным аристократом, а кто то даже и королем.
источники:
https://www.cnbc.com/2015/02/06/janitor-bequeaths-millions-to-library-hospital.html
https://www.cnbc.com/2015/02/09/heres-how-a-janitor-amassed-an-8m-fortune.html
https://www.cnbc.com/2016/08/29/janitor-secretly-amassed-an-8-million-fortune.html
https://www.ngpf.org/blog/budgeting/case-study-the-mystery-of-the-8-million-janitor/
Огромное спасибо за прочтение статьи. Пожалуйста, подпишитесь на влог и напишите, пожалуйста, в комментарии ваше мнение и интересные вам темы :) Также, если не сложно, поставьте лайк для продвижения. Доходных вам инвестиций :)