Мне 34 года и я уже добился финансовой независимости - годовые дивиденды в 13000$ покрывают все базовые расходы моей семьи. На фоне неустойчивости экономики в свете коронавирусного кризиса могут возникнуть сомнения: а имеет ли место вообще дивидендная стратегия? Стоит ли ждать какой-либо пассивный доход? Да и вообще, какой в этом смысл.
Я хотел бы показать вам свои ожидания по пассивному доходу - как в случае оптимистичного, так и в случае пессимистичного сценария при инвестировании по моей стратегии.
Друзья, по моему последнему отчетному выпуску ожидаемые годовые дивиденды составляют 13047$ после налогов. Статистический рост дивидендов по моему портфелю 6-10% в год: на это значение они растут совершенно органически - за счет роста прибылей компаний. Но, так как существует некоторая вероятность снижения дивидендов и совершенно точно будут замедлены темпы увеличения дивидендов, то я буду использовать ставку роста дивидендов в 5.6% в год.
Идем далее, мне 34 года, а средняя продолжительность жизни для мужчин около 67 лет. То есть для инвестирования (с целью уже ЖИЗНИ НА ПАССИВНЫЙ ДОХОД) мне осталось около 33 лет. Конечно, этот срок может быть и больше, и меньше - медицина не стоит на месте, с другой стороны можно подхватить коронавирус, свалиться с моста и Game Over. Допустим, что срок именно 33 года.
И теперь рассмотрим 2 сценария:
1) Дивиденды не сокращаются в 2020 году, а просто растут на 5.6% в год.
2) Дивиденды сокращаются на 30% и после этого растут на 5.6% в год.
Отмечу, что снижение на 30% - это катастрофический сценарий. Даже по S&P500 с учетом глобального шатдауна экономики ожидается снижение максимум на 25%.
Что мы видим? Что за 33 года общий размер ожидаемых к получению дивидендов при оптимистичном сценарии составляет почти 1.2 миллиона долларов - абсолютно пассивного посленалогового дохода. При пессимистичном около 800 тысяч $ - меньше на треть, но все же впечатляюще.
Обратите внимание, что это дивиденды, которые не учитывают ни пополнения счета, ни реинвестирование - ни копейки не добавляется и все до цента изымается с брокерского счета.
Не знаю, как вас, а меня картина подобного развития событий очень даже мотивирует. Даже при снижении дивидендов на 30%, они будут покрывать ВСЕ базовые затраты с учетом инфляции (об этом уровне я рассказывал в предыдущем выпуске). И здесь мы берем стабильный рост после такого сильного снижения, тогда как исторически дивиденды наращиваются куда более стремительно и восстанавливаются до прежнего уровня года за 2-4.
Неуверенность в пассивном доходе может быть сильной в коротком моменте, когда все кричат о проблемах в экономике, о неудачных годах и падении прибылей, но оцените ожидаемые результаты с дистанции лет и десятилетий - и все это покажется не столь уж страшным!
Удачи в инвестициях!
#пассивныйдоход #дивиденды #заработок #жизньнадивиденды #финансы