Налоговой службе становится известно все больше данных о нашем финансовом состоянии. Шесть лет назад банки начали сообщать об открытии и закрытии счетов физ. лиц, с 2015 года передавать справки о совершенных операциях, остатках денежных средств и вкладах. В 2018-м — информацию о состоянии счетов в драгметаллах. А с 1 апреля этого года ФНС будет следить за электронными кошельками WebMoney, «Яндекс.Деньги», PayPal, «Qiwi Кошелек» и других сервисов.
Все это делается сейчас для того, чтобы выявить доходы граждан, например частников, не оформивших самозанятость или индивидуальное предпринимательство, а также пресечь возможность незаконной и террористической деятельности. Некоторые сервисы в своих правилах уже говорили о запрете использования электронных денег для предпринимательской деятельности, если она не официальная.
Система электронных кошельков приобрела популярность среди пользователей. С их помощью удобно оплачивать покупки в интернете, онлайн-сервисы, подписки на музыку, фильмы и игры, мобильную связь, услуги ЖКХ, транспорт, переводить деньги на банковскую карту, счет или другой кошелек.
Регистрация электронного кошелька происходит по номеру телефона. Анонимные кошельки имеют ряд ограничений: нельзя снимать наличные, делать переводы, совершать крупные покупки. Для доступа ко всем функциям необходимо сообщить персональные данные и пройти на выбор упрощенную или полную идентификацию. В первом случае анкета заполняется онлайн, во втором необходим визит в офис. Информацию по персонифицированным кошелькам Федеральная налоговая служба будет получать автоматически и может запрашивать у банков в ходе проверок.
Несмотря на то, что изменения в Налоговый кодекс уже вступили в силу, фактически ФНС получит доступ к данным позже. Банки начнут сообщать информацию, когда будет принят и опубликован нормативный акт с описанием правил передачи подобных сведений. Вся процедура займет около полугода.