В 2015 году я занимался проектом по производству сувенирной продукции.
Со всех утюгов и чайников бизнес-тренеры говорили, что в бизнесе нужно вести учёт и все считать. Но в финансах я был бездарным и неаккуратным.
Предоплата за заказ приходила на счёт, оплачивал заготовки и расходники, разницу клал в карман. На этом мои отношения с финансами заканчивались.
Учёт ввёл в 1с, ибо в блокноте или экселе не солидно. В конце месяца смотрел отчёты в которых видел ровно «ничего». Анализ был по поступлениям, типа «О, в этом месяце хорошо поработали!».
Ощущение, что бизнесом управлял не я, а он управлял мной. А друзья предприниматели спрашивали«чистая прибыль какая?». Действительно, а какая у меня чистая прибыль?
Пришлось разбираться с финансами, терминами типа «EBITDA», отчетами от которых веяло как мне казалось скукой и страшными словами бюджетирование и планирование.
Если вы в такой ситуации, читайте дальше. Начинаем с простого, а именно с 3-х басовых отчетов Cash Flow (ДДС), PNL(ОПиУ), Баланс.
Простой из них ДДС или движение денежных средств. Этот отчёт ведут практически все. Он показывает сколько денег пришло и сколько тратите. Из него видно хватит ли денег на оплату аренды, выплату зарплаты. Когда перед вами все ДДС, вы сможете планировать расходы на следующие месяца.
Несколько правил ведения отчёта:
- Группировать статьи
- Делите денежные потоки на 3 вида деятельности:
• Операционная.
• Инвестиционная.
• Финансовая.
3. Собрать все деньги одном месте.
4. Не смешивайте личные деньги с рабочими.
5. Деньги в табличке и по-факту должны сходиться.
Правильный отчёт - правильные управленческие решения.
