Когда человек слышит любое упоминание о фондовом рынке, сразу же появляется в его голове такая инвестиция, как Forex. Рекламу такого заработка можно увидеть практически везде. Фотографии явно успешных торговцев, сидящих перед своими ноутбуками на голубых пляжах, можно найти в метро, на различных площадках в рекламных блоках и т. Д. Однако все далеко не так, как кажется на первый взгляд.
Слово «Форекс» является аббревиатурой от английского «Foreing Exchange», что переводится на русский язык, как «иностранная валюта». Кроме того, слово «биржа» относится к торговой платформе, на которой люди обмениваются активами (контракты, опционы, фьючерсы, валюты, акции). Отсюда и возникает первое недоразумение о природе появления этого рынка.
Брокеры, являющиеся посредниками на рынке форекс, пытаются представлять торговлю валютой, например, работать на бирже или инвестировать. Подавляющее большинство всех валютных операций осуществляются за пределами фондового рынка с участием международных банков. Попасть в такой «клуб» довольно проблематично. Объем торгов очень высокий. Минимальный лот составляет 1 миллион долларов. Обычно его оперируют на сумму 5-10 миллионов долларов.
Банки торгуют валютами для обеспечения экспортных и импортных операций своих клиентов. Но это не единственная цель. Это также делается в интересах их собственных отделов торговли и инвестиций. Чтобы международный банк начал торговать в иностранной валюте, чтобы воспользоваться разницей в ценах покупки и продажи, на вашем счету должно быть приличное количество средств (не менее 1 миллиона долларов США).
В этом случае банк предоставит свои котировки и не будет брать их со свободного рынка. Торговля, вероятно, будет проходить без кредитного плеча. Как правило, банковские котировки отличаются от реальных и в любом случае не в пользу продавца. Это неудивительно, потому что банк тоже хочет выиграть. Никто не хочет работать без денежного вознаграждения. Трейдеры Forex уверены, что открываемые ими ордера отображаются на международном валютном рынке через очень сложную систему межбанковских отношений. Эта уверенность ошибочна.
Почти все транзакции на межбанковском рынке совершаются с ограниченным количеством информационных торговых центров, связанных с этим процессом. Самыми известными являются Bloomberg и Reuters. Частные трейдеры не допускаются к участию. Большинство сетей не имеют шлюзов, которые отвечают за подключение к ним торговых систем. В его функции входит пересылка заказа ритейлера на рынок. Теоретически, можно вручную вводить транзакции каждого клиента в систему, но это очень утомительно, дорого и поэтому нецелесообразно.
Любые транзакции, осуществляемые банковскими валютными дилерами через такие системы, обрабатываются бэк-офисами банка, и по истечении 3 банковских дней оплата считается завершенной. В свете вышесказанного сложно представить, что на реальных рынках отображаются заказы от отечественных форекс-брокеров в размере нескольких тысяч долларов. Никто не захочет обрабатывать, подтверждать или рассчитывать эту транзакцию. Такие действия не выгодны.
Конечно, брокеры знают, что ни одна из транзакций с клиентами не выходит на биржу или на внебиржевой рынок. Возникает законный вопрос: где находится исполнение заказов и кто выступает в качестве противоположной стороны сделки?
Где же исполняются сделки?
Менеджеры форекс-брокеров, объясняя клиентам схему работы компании, предоставляют информацию примерно в этом смысле:
«Наша компания использует уникальную систему управления рисками, которая отлично рассчитывает риски. Следовательно, на внебиржевой рынок отправляются только определенные транзакции, агрессивная составляющая которых превышает установленный размер. Система сокращает все остальные заказы с противоположными заказами, размещенными другими клиентами. Если вы откроете ордер на сумму 10 тысяч долларов, он будет выполнен внутри брокера. В случае превышения суммы в 100 тысяч долларов США исполнение осуществляется контрагентом (международным банком, который включит этот ордер в свою позицию). При сделке в 1 миллион долларов и более она, безусловно, будет отправлена прямо на рынок и исполнена там. » Эти слова далеки от реальности. Нет форекс-брокеров, которые бы постоянно выводили позиции своих клиентов на реальный рынок, независимо от того, кто является контрагентом - одна из бирж или международный банк. Владельцы бизнеса знают, что придет время, когда клиент проиграет. Поэтому размещение заказов на рынке совершенно необязательно.
Но соглашение заключается между двумя участниками. Так кто же другая сторона? Как искать контрагента? Все довольно прозаично. Роль контрагента играет сам брокер. Получается, что клиент, который пополняет счет в одной из компаний, будет торговать с одной и той же компанией. В результате любые негативные сделки с трейдером принесут брокеру доход, и, наоборот, успех клиента отрицательно скажется на прибыли компании. И мы знаем, что никто не заинтересован в потере своих денег. Следующим заблуждением является возможность получения большого дохода. Брокеры убеждают людей в том, что при правильном прогнозировании направления движения котировок вы сможете хорошо зарабатывать. Насколько это правда?
Возможно ли заработать на рынке Forex?
Большинство форекс брокеров приводят один и тот же пример. Для лучшего понимания обратимся к изменению курса евро к доллару.
Предположим, что стоимость актива составляет около 1.3900, а через два месяца он упал до 1.3100. Если бы трейдер купил за этот период 1 миллион евро, он мог бы выиграть 80000 долларов. Очень хорошая сумма. То есть еще 80 тыс. Будут добавлены к 1,39 млн. Долл. США, уже находящимся на счете. Поскольку сделка была на рынке почти два месяца, годовая доходность составила 36%. Очень хорошо Но проблема в том, что у большинства инвесторов такой суммы нет. На что брокер отвечает: «Все решено. Мы дадим вам кредитное плечо. Нет необходимости пополнять счет на 1 миллион долларов. Просто вложите 10 тысяч. С кредитным плечом 1: 100 у трейдера есть шанс торговать с 1 миллионом. Кредитное плечо 1: 150 означает, что вы можете торговать 1,5 миллионами. При расчете выручки следует учитывать не все имеющиеся 1,39 млн. , и сумма в 100 раз меньше. Следовательно, доходность достигает удивительных 3600% в год. Любой профессиональный трейдер скажет, что эти цифры абсолютно фантастические.
Истинное значение кредитного плеча.
Например.Среднедневное отклонение цены EUR / USD составляет 0,28%. Другими словами, валютная пара, которую вы купили ежедневно колеблется в диапазоне 4000 долларов (иногда в пользу трейдера, иногда нет). Сделав несколько простых расчетов, мы можем сделать вывод, что достаточно 2,5 неблагоприятных дней один за другим, так что из ваших 10000 долларов не останется ни копейки. Брокер закроет вашу позицию стопом, даже если через какое-то время вы получили по ней прибыль.
Важный! Контракт любого форекс-брокера указывает, что он может принудительно закрыть сделку по текущей цене, если убыток по ней достигнет критического значения.
Вернемся к рассматриваемому примеру. Таким образом, депозит составляет $ 10000, кредитное плечо 1: 100. Позиция будет принудительно закрыта, и вы останетесь с нулем на счете, если стоимость актива изменится на 0,01, а не в вашу сторону. Чем меньше плечо, тем легче ситуация. Чтобы закрыть ордер со стопом, необходимо, чтобы цена пошла в неблагоприятном направлении на 0,02. Однако в этом случае вы сможете оставаться на рынке не более двух дней, поскольку изменение цены на указанную сумму является нормальным явлением и происходит повсеместно на Форексе.
При кредитном плече более 1:20 зарабатывать деньги очень сложно, и трейдеру будет очень трудно правильно проанализировать рынок в долгосрочной перспективе. Этот факт является статистическим и основан на математическом моделировании движения цены независимо от его типа: броуновское или фрактальное.
Процесс ценообразования носит случайный характер, что наряду с ограниченными ресурсами при торговле с кредитным плечом в какой-то момент приведет к истощению депозита. И спасти от такой катастрофы не поможет даже самое качественное управление капиталом. К сожалению, вопрос формулируется только следующим образом: как долго и с какой степенью вероятности трейдер может потерять все свои средства? По мере увеличения кредитного плеча риск проигрыша и время, необходимое трейдеру для получения такого неблагоприятного результата, уменьшается.
Когда вы используете кредитное плечо 1: 2, торговлю на Форекс можно сравнить с игрой в рулетку. Если вы продолжаете играть бесконечно, то в какой-то момент произойдет последовательность событий, во время которой вы потеряете все выигранные средства и весь депозит, независимо от используемой стратегии. Эксперты провели исследование, по результатам которого удалось установить, что клиенты Forex брокеров теряют свои деньги со скоростью 70-80% в квартал.
На основании этой информации можно сделать вывод, что около 70% всех средств, привлеченных трейдерами в течение 3 месяцев, размещаются на счетах владельцев брокерских компаний. Эта рентабельность очень впечатляет,это выше, чем в казино.
Нужен ли Forex?
Конечно, это необходимо, но только в качественном виде, когда обмен валюты осуществляется в реальности. Форекс позволяет осуществлять экспортно-импортные операции. Он используется для осуществления коммерческой и инвестиционной деятельности, хеджирования рисков и т. Д. Однако эти функции могут выполнять банковские учреждения, которые предлагают своим клиентам возможность конвертировать одну валюту в другую.
С начала 2012 года физическим лицам было предоставлено право участвовать в торгах с уполномоченными банками.
В связи с этим Московская биржа начала сотрудничество с физическими лицами. Преимущества биржи:
Покупка / продажа валюты за доллары или рубли действительно происходит.
Сделки совершаются на бирже.
Контрагентом является сама биржа. Она является гарантом исполнения ордеров.
Каждая сторона сделки знает свои права и обязанности.
Каждый игрок знает о юридических последствиях сделки.
Сделки совершаются в соответствии с четкими правилами.
Учет сделок с биржевыми посредниками также ведется в соответствии с установленными правилами.
И в итоге, почти все вопросы, связанные с надзором участников и регулированием финансового рынка, решены. Стоит двигаться в этом направлении. Это особенно актуально для тех брокерских компаний, которые стремятся вести свой бизнес цивилизованно и законно.
Понравилась статья! Оставьте комментарий.Подпишитесь на канал!