Как определить, выполняет ли брокер свои обязательства перед трейдерами? Эта проблема очень важна, поскольку межбанковские обмены связаны с серьезными финансовыми рисками. Очень важно выбрать надежного дилера, который всегда готов вывести заработанные инвестором деньги и помочь ему в его работе. Есть список признаков нечестности.
Что такое форекс-кухня.
Прежде всего необходимо определить, какое значение трейдеры вкладывают в понятие «кухня Форекс». Все дилеры делятся на два типа:
1. A-Book. Такие брокеры используют систему ECN / STP в своей работе. Все транзакции клиентов отображаются на межбанке. Источником дохода для таких компаний является спред, и для них не имеет значения, с каким результатом будут закрыты ордера трейдеров. В этом случае брокеры заинтересованы в том, чтобы клиенты зарабатывали деньги , чтобы они оставались в игре как можно дольше. Они постоянно раздают всевозможные бонусы, проводят обучающие вебинары, мастер-классы и т. Д.
2. B-Book. Клиентские операции не размещаются на межбанковском рынке. Это своего рода дилинговые центры. Принцип их работы основан на стыковке заказов разных клиентов между собой. Проще говоря, инвестор совершает финансовые операции внутри компании.
Каковы последствия работы с брокером второго типа? Существуют ситуации, когда встречный заказ не может быть найден, и компания использует собственные средства как таковые. Если сделка выгодна трейдеру , то дилер теряет свои деньги. Из этого можно сделать вывод, что «кухня» заинтересована в том, чтобы клиенты теряли свои деньги.
Честные брокеры по контракту работают с ликвидными компаниями. К ним относятся крупные аналитические организации, такие как Reuters или Bloomberg. Они выступают в качестве посредников и выводят транзакции на межбанки. Именно эти компании делают предложения по основным средствам (валютные пары, металлы, CFD контракты).
«Кухни» используют данные из открытых источников, что позволяет им в любое время изменять цену любого ресурса для одного или одного конкретного пользователя. Проблема в том, что в таких мошеннических действиях чрезвычайно сложно поймать брокера. Суммы активов могут даже отличаться от авторитетных поставщиков ликвидности, потому что они создаются на основе ставок различных банков. В большинстве случаев разница незначительна и ограничена десятыми долями значения. Однако этого вполне достаточно, чтобы недобросовестный брокер выбил несколько сотен игроков с рынка и забрал их средства. Если компания получит какие-либо обвинения против нее, то она всю вину за такие неточности свалит на поставщиков ликвидности.
Работая с качественным брокером, клиент может даже не заметить, что его транзакции вращаются внутри компании. Это не проблема для крупного трейдера, поскольку объем транзакции не слишком велик. Даже если клиент делает правильный прогноз, брокер теряет лишь небольшую часть своих денег. Работа с крупным трейдером через внутренний клиринг при условии небольшого первоначального взноса вполне приемлема.
Для брокеров, у которых нет достаточного капитала, чтобы платить своим клиентам деньги за выгодные заказы, все гораздо сложнее. Иначе они просто обанкротятся. Поэтому такие ДЦ в основном начинают вставлять «палки в колеса» для дилеров. То же самое относится и к крупным сделкам. Любой разумный брокер совершает крупные сделки на межбанковском рынке, потому что доходность по спреду очень впечатляет, и вам не нужно рисковать своим капиталом.
Однако самые опытные «кухни» даже оставляют крупные сделки внутри компании из-за отсутствия договора с поставщиками ликвидности. Торговля с таким брокером в больших количествах рано или поздно приведет к потере депозитов, поскольку каждая сделка с большим лотом приведет к убыткам в 90% случаев.
И так, «Кухней» означают форекс-брокеров, которые не выводят транзакции своих клиентов на межбанковский рынк, а работают по принципу внутреннего клиринга, связывая заказы клиентов друг с другом или используя свой капитал для этих целей. «Кухня» получит прибыль, только если большинство трейдеров торгуются в минусе.
Риски при работе с форекс-кухнями.
В дополнение к стандартным рыночным рискам, с которыми сталкиваются инвесторы при работе на финансовом рынке, потребители кухонь сталкиваются с дополнительными проблемами. Вот некоторые из них:
1. Не позволяет торговать нормально. Брокеру выгодно, когда трейдер теряет свои деньги, поэтому он будет всячески этому способствовать. Зависание терминала, постоянное проскальзывание, реквоты, «шпильки» - это только часть списка трюков, которые DC готов сделать ради собственной выгоды. Когда компания использует такие уловки, даже заведомо прибыльная сделка может быть убыточной.
2. Все виды ограничений. «Кухни» часто вводят бредовые ограничения, наиболее распространенными из которых являются:
- Высокий порог минимального объема. Из-за небольшого депозита трейдер не может придерживаться управления капиталом.
- Высокий стоп-аут (закрытие позиции при недостатке средств). У обычного брокера он не превышает 20%. Все вышеперечисленное является признаком «готовки».
- Большой стоп-лосс. Трейдер не сможет закрыть сделку, если цена актива будет ближе к рыночной для количества точек, указанных брокером. Это ограничение не позволяет использовать скальпирующие стратегии.
- Выровненный фриз. Вы не можете закрыть предложение, если цена превышает определенный уровень. Если рынок противоречит трейдеру, то ему остается наблюдать потерю денег.
3. Недобросовестный менеджер. Ни в коем случае нельзя полагаться на управление капиталом управляющего кухонным брокером. Почти все они работают на дилера. Сначала они действуют успешно, завоевывают доверие инвесторов, а затем «объединяют» весь капитал.
4. Плохой анализ. Здесь все примерно так же, как в предыдущем абзаце. Они предоставляют своим клиентам ценную информацию и предлагают им открыть бизнес. В этот момент брокер меняет котировки, и трейдер получает убыток.
5. Комиссия за ввод / вывод средств. Зарабатывать деньги только на спредах недостаточно. Одним из важных моментов является невозможность внесения депозита в валюте торгового счета. Это делается для того, чтобы пользователь платил комиссию за выполнение операций . Зачастую эти нюансы не сообщаются. Информация о комиссии на официальном сайте компании просто недоступна. Узнать о его доступности вы можете только в процессе пополнения счета.
6. Вывод денег с задержкой. Все средства, снятые трейдером, принадлежат компании, поэтому они с большой неохотой расстаются с деньгами. Задержки оплаты происходят, когда на счетах компании мало или нет денег. В критических ситуациях для брокера платежи просто замораживаются.
7. Отказ в выводе денег. Компании уже разработали целый ряд предлогов для этого. Очень часто они обвиняют своих клиентов в нарушении правил, например, автоматической торговли. Некоторые ДК также оставляют за собой право не объяснять причину отказа платить инвестору.
8. Блокировка аккаунта. «Кухня» может легко заблокировать учетную запись клиента со ссылкой на внутренние правила. Конечно, никто не возвращает деньги. Количество пунктов в регламенте очень велико и некоторые формулировки никем не поняты. Практически в любой ситуации дилер может нарушить одно из правил. Единственный выход - начать процедуру чардж-бек . Однако это возможно только в случае пополнения счета банковской карточкой. С электронными кошельками очень сложно вернуть деньги.
С введением искусственных ограничений на кухне Forex, трейдер не сможет торговать в плюс. Кроме того, не во всех случаях можно снимать собственные средства.
Признаки форекс-кухни.
Главные признаки форекс-кухни:
1. Большое кредитное плечо. Новичкам рекомендуется торговать с плечом 1:50. Именно этот максимальный размер плеча соответствует международным стандартам. Более высокое значение увеличивает вероятность потери депозита. Те брокеры, которые заинтересованы в потере клиентских денег, предлагают кредитное плечо 1: 100, 1: 500, 1: 1000. Любое колебание цены с небольшим депозитом и высоким стоп-аутом будет постоянно выталкивать игрока с рынка с потерями.
2. Небольшой минимальный депозит. Если брокер предлагает начать торговлю после пополнения счета долларом, это явный признак «кухни». Поставщики ликвидности не работают с такими небольшими суммами. Благодаря большому кредитному плечу, трейдер может торговать на своем счете миллионами всего за 100 долларов, но он даже не пахнет серьезной работой.
3. Нет информации о поставщиках ликвидности. Это указывает на то, что транзакции не выводятся на межбанковский банк и что котировки взяты из под потолка.
4. Молодая компания. Конечно, все брокеры начинали когда-то. Но нужно обратить внимание на возраст домена. Если компания говорит, что она была на рынке в течение нескольких лет, а сайт был зарегистрирован несколько месяцев назад, то вы должны быть осторожными.
5. Отсутствие представительств в городах. Только виртуальное существование является признаком «кухни».
6. Огромное количество офисов. Слишком много это тоже плохо. Это свидетельствует о том, что компания стремится привлекать новых клиентов с целью привлечения средств. У честного брокера есть лишь несколько представительств в крупнейших городах страны, потому что нет смысла выплачивать зарплату работникам и тратить деньги на аренду помещений.
7. Сомнительные организационные лицензии. К ним относятся КРОУФР, НАФД, ЦРФИН и др. В России аккредитован только АФД. Восемь брокеров, лицензированных Центральным банком, работают под его патронажем. Правила международных организаций (CySec, NFA, FCA) предоставляют хотя бы некоторые гарантии добросовестности продавца.
8. Эффективная рекламная кампания. Это также свидетельствует о ориентации на новых клиентов. Более того, качество рекламы не всегда на высоком уровне.
9. Гарантированный заработок. Никто не может гарантировать доход, работая на финансовом рынке. Если вам обещан стабильный доход, то это не более чем попытка ввести в заблуждение. Честный брокер заранее уведомляет трейдеров о возможных рисках, и соответствующее уведомление будет размещено на сайте на видном месте.
Довольно часто «кухня» пытается замаскироваться под честного дилера. В этом случае нечестность компании может быть раскрыта только в процессе сотрудничества с ней.
Также следует обратить внимание на следующее:
- Наличие договора. Если оно отсутствует, невозможно заставить брокера выполнить свои обязательства. Также при снятии средств компания может отказаться от проведения этой операции, опираясь на причины, неизвестные трейдеру. Наиболее распространенной причиной отказа является отсутствие верификации.
- Наличие скрытых комиссий.
- Большие бонусы и непонятные условия их зачисления.
- Происходит скольжение, замораживание, задержки при обработке ордеров.
- Изменение условий при прибыльной торговли.
Если есть все эти признаки ,то брокера можно смело отнести к категории «кухня». С таким дилером лучше не связываться.
