США не в полной мере соблюдают требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Об этом межправительственная организация заявила в докладе, опубликованном на этой неделе. Так, например, финансовые компании, зарегистрированные в Штатах, ведут подробный учет операций на сумму от $3 тыс., хотя FATF требует, чтобы учету подвергались операции от $1 тыс.
Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB
Кроме того, американские регуляторы относят поставщиков виртуальных активов (VASPs) к категории финансовых организаций, а не выделяют их в отдельную. Это, по мнению FATF, неправильно, потому что работающие с цифровыми активами компании более подвержены рискам.
«Таким образом, не ясно, является ли подход американских регуляторов достаточно сфокусированным на рисках. Тем более, что с 2014 года им удалось проинспектировать только 30% зарегистрированных поставщиков CVC [convertible virtual currencies — конвертируемые виртуальные валюты]», — сказано в докладе.
В зависимости от степени соблюдения ее требований FATF относит каждую страну-участницу к одной из четырех категорий: соблюдающие требования в полном объеме, в основном соблюдающие, частично соблюдающие и не соблюдающие. В докладе написано, что регулятор относит США к странам, «в основном соблюдающим требования».
Напомним, в конце июня прошлого года FATF опубликовала рекомендации для регулирования криптовалютной отрасли, с которыми требования к VASPs стали более строгими. Например, теперь при передаче транзакций они должны обмениваться данными об отправителях и получателях платежей. Отметим, что это правило уже давно работает на традиционном рынке — его соблюдают банки и другие кредитные организации.
Читайте также: как в России и Европе пытаются взять криптовалюты под контроль
Участникам рынка новые правила FATF не понравились. Такие блокчейн-компании, как Circle и Coinbase, ранее неоднократно заявляли, что соблюдение рекомендаций регулятора обойдется слишком дорого. Несмотря на это G20 поддержала принципы FATF и недавно призвала все страны внедрять их в своих юрисдикциях.