Аль Капоне - один из самых известных гангстеров в истории. Он руководил огромной прибыльной империей организованной преступности.
Представ перед судом, он был осуждён за неуплату налогов, почти 100 миллион долларов в год, это почти 1.5 миллиарда долларов в нынешнем эквиваленте. Эти деньги, Аль Капоне получал от проведении азартных игр, бутлегерством, борделей и вымогательства. Всё это послужило бы отличным доказательством для стороны обвинения, однако этих денег не нашли.
Аль Капоне удавалось скрывать свои доходы путём инвестирования средств в предприятия, в которых отследить источники доходов было невозможно.
Например: прачечные, в которых производился наличный расход. Кстати говоря, эти прачечные поспособствовали появлению термина "отмывания денег".
Отмывание денег - это любой процесс, в ходе которого происходит так называемое очищение денег от их преступного происхождения, с целью использования этих средств в официальной экономики.
Есть три этапа отмывания денег: размещение, сокрытие и интеграция.
На этапе размещения, грязные деньги подмешивают к легальным чистым деньгам. Обычно деньги просто зачисляют на банковский счёт, зарегистрированный на анонимную компанию или профессионального посредника. Именно на этом этапе преступники наиболее уязвимы для обнаружения, ведь появление огромного количества денег из ниоткуда всегда вызывает подозрения.
Второй этап - сокрытие, подразумевает собой произведение транзакций для сокрытия истории происхождения этих средств. Например: деньги могут переводиться между счетами, а также может покупаться различное имущество: дорогие машины, картины или недвижимость.
Последний этап - интеграция. Интеграция возвращает деньги в официальную экономику и к их начальному владельцу. Отмытые деньги инвестируются в легальный бизнес, при этом оплата производится на поддельные счета. Кроме этого, так же можно податься в благотворительность или же назначить самого себя директором с огромной зарплатой.
В нынешнее время наиболее громкие дела об отмывании денег связаны не с какими либо частными лицами, а с крупными финансовыми корпорациями и даже чиновниками. Никто не знает в точности какая сумма отмывается ежегодно, но некоторые организации оценивают её в сотни миллиардов долларов.