В статье Вы найдёте полный перечень документов, также Вы можете скачать чек-лист внизу статьи.
Необходимые документы для любого вычета:
- паспорт,
- 2 НДФЛ (справка о доходах от работодателя или налогового агента),
- заполненная декларация 3 НДФЛ (можете заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами посредника).
Другие документы для каждого вида вычета разные. Ниже описание возможных вычетов со списком необходимых документов.
1. Имущественный вычет (покупка квартиры по договору долевого участия)
Документы:
- договор долевого участия (ДДУ),
- платёжные поручения на оплату,
- акт сдачи квартиры,
- в случае ипотеки + договор аккредитива или банковской ячейки,
- в случае ипотеки + кредитный договор,
- свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,
- если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета.
2. Имущественный вычет (покупка квартиры или дома на вторичном рынке)
Документы:
- договор купли-продажи квартиры (дома),
- платежные поручения на оплату,
- в случае ипотеки + договор аккредитива или банковской ячейки,
- в случае ипотеки + кредитный договор,
- свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,
- если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета.
3. Имущественный вычет (проценты по ипотеке)
Документы:
- договор купли-продажи квартиры (дома),
- платежные поручения на оплату,
- договор аккредитива или банковской ячейки,
- кредитный договор,
- если квартира куплена в браке + заявление на распределение вычета,
- свидетельство о праве собственности или выписка ЕГРН,
- справка об уплаченных процентах по ипотеке.
4. Социальный вычет (обучение)
Документы:
- договор с образовательным учреждением,
- лицензия образовательного учреждения,
- платежные документы, подтверждающие оплату.
5. Социальный вычет (медицина)
Документы:
- договор на оказание медицинских услуг,
- лицензия медицинского учреждения,
- справка об оплате медицинских услуг (чеки не обязательны).
6. Социальный вычет (страхование)
Документы:
- полис страхования,
- копия лицензии страховой компании,
- платежные документы, подтверждающие оплату,
- если ДМС оформлен на работе, справку от HR об оплате части страховой премии.
7. Социальный вычет (взносы в негосударственное пенсионное обеспечение (НПО))
Документы:
- договор НПО,
- лицензия НПО,
- платежные документы, подтверждающие лицензия НПО оплату.
8. Инвестиционный вычет
ИИС - индивидуальный инвестиционный счёт для операций с ценными бумагами. Можно вернуть 13% от суммы пополнения ИИС.
Документы:
- договор на ведение ИИС,
- заявление на присоединение к договору ИИС,
- чеки или платёжные поручения на перевод денежных средств.
Сохрани себе чек-лист, чтобы список необходимых документов всегда был под рукой.