Здравствуйте, друзья. Этот пост предназначен для начинающих инвесторов. Сейчас я расскажу пошаговую инструкцию, которую я бы рекомендовал применять новичкам на финансовых рынках.
Для начала небольшой дисклеймер. Не инвестируйте на кредитные деньги если вы новичок, даже если какой-то гуру волшебник финансовых рынков обещает вам доходность в 100% в месяц на ваши вложения. У меня на канале есть несколько постов о кредитах, если интересно, то зайдите и посмотрите.
Какие первые шаги в инвестициях нужно сделать? Друзья, в интернете сейчас огромное количество информации, я бы даже сказал, что ее чересчур, поэтому, для того, чтобы не заблудиться, я советую начал с классической биржевой литературы.
Что почитать? Для начала 2 фундаментальные книги:
1) "Разумный инвестор" Бенджамин Грэм
2) "Обыкновенные акции и необыкновенные доходы" Фишер Ф.А.
Гуру инвестиций - Уоррен Баффет говорит, что его инвестиционная стратегия на 15% сформулирована Фишером и на 85% Грэмом. Будьте как Баффет, читайте правильные книги.
Если вы хотите больше внимания уделять спекуляциям, то есть трейдингу, то вам обязательно нужно ознакомиться с работами Александра Элдера. В первую очередь книга "Как играть и выигрывать на бирже" будет являться для вас своеобразной библией.
Кроме того, нужно познакомиться хотя бы с основами технического анализа, вне зависимости от того, на сколько активно вы будете их применять. Как минимум, нужно понимать как это работает и как работают аналитики. Здесь рекомендую книгу Швагера "Технический анализ: Полный курс" и книгу Джона Дж. Мэрфи "Технический анализ фьючерсных рынков". Несмотря на название, принципы Мэрфи применимы к любым финансовым активам.
И вот, после того, как вы прочитаете эти 5 базовых книг, потратите определенные усилия, проинвестируете в свою грамотность, вы будете чувствовать себя намного увереннее и точно не попадетесь в лапы никаких финансовых мошенников.
2-й шаг. Начинаем тренироваться.
Здесь нужно выбрать брокера и открыть счет, желательно сразу открывать Индивидуальный инвестиционный счет(ИИС). Чем раньше вы его откроете, тем быстрее пройдут первые 3 года. У меня также есть пост о том, как выбрать брокера, в котором подробно все рассказываю и о том, что такое ИИС.
После того, как вы открыли счет, потихонечку начинаем тренироваться, осторожно, как-будто вы идете по тонкому льду. Настоятельно вам рекомендую начинать с маленького депозита и просить на биржу те деньги, которые вы не боитесь потерять, потеря которых не будет критичной для финансового благосостояния вашей семьи. Потому что если вы внесете на биржу последние деньги, помимо рисков, здесь есть еще психологический момент, если вы знаете, что это ваши последние деньги, то вы будете находиться в стрессе и скорее всего принимать неверные решения. Понимаете это и начнете потихоньку и осторожно, сначала вы прощупываете почву.
Начать можно с учебного счета, который предлагают практически все брокеры на московской бирже. Я не рекомендую слишком долго сидеть на учебном счете, но для того, чтобы разобраться, как работает терминал, какова логика открытия позиции на бирже, это подойдет. Но нужно понимать, что работа на реальном рынке и работа на учебном счете имеют под собой существенные различия.
Есть распространенный вопрос, стоит ли начинать инвестировать самостоятельно или нужно найти финансового консультанта?
Есть разные точки зрения, но я считаю, что нужно начинать самому и потом, уже когда вы поймете, как работают эти механизмы, вы сможете выбрать для себя грамотного финансового консультанта. В противном случае, есть риск того, что ваш консультант заработает, а вы нет.
3-й шаг. Приступаем к формированию своего долгосрочного инвестиционного портфеля.
Что такое инвестиционный портфель? Это совокупность всех активов, которые находятся на вашем брокерском счете нас бирже. То есть это набор из акций, облигаций, фондов и других финансовых инструментов.
В чем логика портфеля?
Логика портфеля заключается в том, чтобы меть в нем активы разной степени риска. Тогда, в случае, если одни активы показывают убыток, то этот убыток будет скомпенсирован, скорее всего, ростом других активов и как минимум вы ограничите свои потенциальные потери.
Главный принцип инвест портфеля.
Мы не складываем все яйца в одну корзину, то есть создаем диверсифицированный портфель, чтобы инструменты имели разную степень риска.
Также я вам напомню, что прежде, чем мы собираем портфель, мы должны удостовериться, что у нас есть уже финансовая подушка безопасности. Это важно. Ее можно хранить, например, на банковском депозите.
Начинаем делать портфель.
Для начинающих, я рекомендую не менее 50% хранить в консервативных инструментах. Конечно, лучше, если это больше 50%. Берем стабильные надежные инструменты, которые не дают такой высокой доходности, не унесут вас в какой-то бешеный космос, но по крайней мере позволят вам не потерять деньги. Это первая главная задача новичка - не потерять. Все остальное будем нарабатывать уже потом.
Какие инструменты брать, чтобы составить консервативную часть своего инвестиционного портфеля?
Сюда довольно неплохо вписываются облигации федерального займа, ETF фонды на облигации, ETF фонды денежного рынка, также подойдет ETF на золото.
Если ваши средства ограничены, то на 1-м этапе лучше ограничиться консервативными инструментами. Если деньги остаются, то на оставшуюся долю портфеля можно докупить акции. Это могут быть российские акции, либо, если позволяет бюджет, можно сразу начинать и с американских, но, конечно, на российском рынке порог входа существенно ниже. Лучше добирать в портфель для начала акции тех компаний, которые приносят стабильные дивиденды на истории.
Кроме того, думаю вам будет интересно, у нас есть по рынку акций несколько типов портфелей:
1) Портфель Роста. Он в первую очередь ориентирован на рост курсовой разницы стоимости акции. То есть мы купили подешевле и продали подороже. Как правило, такими бумагами считают те, которые на истории продолжительное время растут и предполагается, что такой восходящий тренд продолжится. Но эта история более рисковая, так как акция, как и росла, так и может начать падать. Успехи в прошлом не являются гарантом успехов в будущем.
2) Портфель дохода. Это как раз дивидендные аристократы. Высокими дивидендами считаются, как правило, дивиденды выше 6%. Покупаем бумаги, которые приносят стабильный дивиденд, компании, которые хорошо платят на истории и надеемся, что они не изменят свою дивидендную политику. В таком случае мы получаем более стабильный и более надежный портфель акций.
3) Смешанный Портфель. Портфель, в котором присутствую и акции роста, и акции дохода.
Когда я говорю про портфель из акций, я имею ввиду некий подпортфель, субпортфель в вашем большом инвестиционном портфеле. То есть в портфеле есть консервативные инструменты, которые занимают большую долю и есть место под, например, акции, как инструмент более рисковый, и здесь мы можем комбинировать акции роста и акции дохода. Надеюсь, я объяснил понятно)
По мере того, как вы будете набираться опыта, проходить через больше разнообразных биржевых ситуаций, у вас будет развиваться интуиция, вы сможете постепенно повышать свою степень принятия риска. Если вы будете разгоняться и почувствуете потребность, то вы сможете оставить более агрессивный портфель, в котором большую долю будут занимать рисковые инструменты. Например, можно добавлять корпоративные облигации с низкой степенью надежности, которые могут дать неплохую доходность по гарантиям, которые являются достаточно низкими. Можно добавлять туда акции 2-го и 3-го эшелона, низко ликвидные, которые вы не всегда сможете быстро продать, но при этом они имеют гораздо больший потенциал роста котировок, чем акции 1-го эшелона, они же "голубые фишки". Все это можно будет корректировать по мере вашего роста и развития на фондовом рынке. Нужно понимать, что инвестиционный портфель это ваш личный проект. Нет такого, что вы сформировали портфель и сказали, что вы будете жить с ним до конца жизни и не буду его трогать. Так не работает, потому что меняетесь вы, меняются ваши потребности и, конечно, по мере роста вашего опыта, вы будете менять и свою инвестиционную стратегию.
Про инвестиции у меня на сегодня все, спасибо что прочитал этот пост до конца. Заходите ко мне в профиль, у меня еще очень много интересного, что вы не видели))