Обналичивание (денег), обнал
— распространённое, с начала эконом. реформ в России в 90ые годы, название действий, совершаемых хозяйствующими субъектами (юр. лицами и ИПшниками) с целью неуплаты налогов и получения « чёрных денег», то есть наличных денежных средств, которые не будут отражаться в оф-ных бухгалтерских документах хоз. субъекта. Распространённым способом незаконного «обналичивания» денежных средств является совершение фиктивной сделки (ничтожной или мнимой сделки), предметом которой служит обязанность исполнителя выполнить работы, оказать услуги либо осуществить поставку товарно-материальных ценностей заказчику, которая фактически не исполняется. Зачастую в основу незаконного обналичивания денег входит использование документов.
РАЗБЕРЁМ НА ПРИМЕРЕ СИТУАЦИЮ:
Самое распространённое это Такси. В конце поездки, таксист предлагает вам заработать n-ую сумму денег, для это делать ничего сложного не придётся, надо всего лишь на свои данные выпустить карту в каком либо банке и отдать эту карточку таксисту. Казалось бы, что в этом такого? Закон не запрещает передавать банковские карты 3-им лицам и ничего тебе с этого не будет, но вот сам Банк, не рекомендует совершать это действие, даже категорически против передачи банковских карт 3-им лицам. Но вернёмся к теме с таксистом, конечно таксист не будет обналичивать деньги, он играет роль исполнителя т.е. просто ищет людей для того, кто соответственно будет этим заниматься(обналичиванием). После получения вами карты, вы пересекаетесь с таксистом и отдаёте ему все данные карты, в замен он платит вам деньги, все довольны.
Но не совсем все, через некоторое время, а именно, месяц или чуть позже, вам поступает звонок из банка и просят вас подойти в отделение и вот когда вы приходите, вам начинают рассказывать о том, что с карты зарегистрированную на вас поступали сомнительные действия( об этом банку рассказала служба финансового мониторинга), но вы же ничего не знаете и принципе рассказать ничего не можете, только то, что отдали карту 3-му лицу.
Что же с этого будет вам? О сотрудничестве с банком в котором вы делали непосредственную карту, вы можете забыть, новую карту вы не сможете выпустить, ну а кредит или рассрочку вам тоже уже никогда не одобрят, а все деньги которые у вас были на счету( если они ваши и вы это докажите) банк передаст в другой банк который вас устроит.
Спросите, а как же закон? Конечно купаже без него.
Лица, которые занимаются обналичиванием денежных средств, как правило, несут уголовную ответственность одновременно по двум статьям УК РФ: 187 «Неправомерный оборот средств платежей» и 172 «Незаконная банковская деятельность». В юриспруденции это называется идеальной совокупностью преступлений. Состав преступления, предусмотренного ст. 187, сформулирован в части 1 данной статьи следующим образом:
«Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств»
А что по поводу вас? Ну тут все просто, вас возьмут как соучастника. Но вы же ничего не делали по сути. Ну а по факту вы помогли отмыть деньги кому то.
ГРАЖДАНЕ, НЕ НАРУШАЙТЕ ЗАКОН, НЕ ВСыТУПАЙТЕ В КОНТАК С НЕЗНАКОМЫМИ И ПОДОЗРИТЕЛЬНЫМИ ЛИЦАМИ, НЕ ДЕЛАЙТЕ РАБОТУ, О КОТОРОЙ НИЧЕГО НЕ ЗНАЕТЕ.
Удачи и радости каждому!