834 подписчика

Как «тараканы» помешали сохранить деньги? или начинайте инвестировать прямо сейчас!

9 апреля 20209 апр 2020

5 мин

Оглавление

Не так давно, встречался с одним человеком, потенциальным клиентом.
Вот сейчас как раз и перейду к той части, которая «Как «тараканы» помешали сохранить деньги?».
Что пирамида? Где пирамида? Какие отзывы? Про что отзывы? Что же там было написано?

Добрый день!

Я уже писал, что моя профессия финансовый советник, поэтому много общаюсь с людьми на тему финансов и сталкиваюсь с разными ситуациями.

В сегодняшней статье решил рассказать про один случай из практики, который был совсем недавно, но подобные случаи встречаются не редко.

Моя задача, как финансового советника, выяснить цель клиента. Понять, что ему важно?

Какие у него «хотелки» и «нехотелки». Исходя из целей клиента, составляю финансовый план, в который включаю различные продукты, которые подходят под эти цели и которые могут помочь в реализации этих целей.

Не так давно, встречался с одним человеком, потенциальным клиентом.

Он рассказал про свою текущую финансовую ситуацию.

Он работает «небольшим» начальником в авиакомпании, получает неплохую, по меркам среднего, зарплату. У него ипотека, жена и дети.

Уровень жизни неплохой. Есть хороший автомобиль. Но денег нет. Нет финансового резерва.

Лет уже за 35. Он начинает задумываться о том, что в случае чего, у него нет ни чего.

Если его уволят, то обеспечивать семью он сможет не больше одного месяца.

Задача, накопить финансовый резерв на будущее.

С зарплаты пополнять свои накопления, потому что часть денег все же остается.

Я предложил данному клиенту схему с ИИС и покупкой на нем различных ПАЕв, так как суммы небольшие, а в пифе можно купить сбалансированный портфель, даже за небольшие деньги.

Его полностью устроил такой вариант. И даже для начала, именно в этот момент у клиента как раз была небольшая первоначальная сумма денег для работы.

Итак, ИИС (Налоговые вычеты)+ ежемесячное пополнение счета + ПИФы.

Клиент отправил мне документы для составления договоров на открытие ИИС.

Я все подготовил, посчитал для клиента примерный план, на какие суммы и в какие сроки он в будущем может выйти, разделил по пифам с разными активами внутри.

Утром созвонились и договорились что вечером подъедет ко мне в офис для подписания документов после чего ему будет открыт ИИС.

Вот сейчас как раз и перейду к той части, которая «Как «тараканы» помешали сохранить деньги?».

Время встречи, но клиента нет…

Звоню, не отвечает.

Пишу на ватсап, читает, но не отвечает.

Дума, может случилось чего, начал переживать.

Оказалось, все не так страшно. У клиента ни чего плохого не случилось.

Все просто. В голове у этого человека поселились тараканы, которых он впустил из каких-то сайтов в интернете.

Все-таки, он мне ответил в мессенджере.

«Я почитал отзывы и понял, что все это пирамида, а я пирамиды не люблю, сделки не будет.»

После чего заблокировал мой номер.

Я был крайне удивлен и развеселен подобным сообщением и хотелось бы как-то этот факт прокомментировать, но номер мой уже в черном списке, поэтому сделать этого не получилось.

Что пирамида? Где пирамида? Какие отзывы? Про что отзывы? Что же там было написано?

Очень хотелось понять, но не вышло.

Было жалко только потраченное время. На встречи, на составление договора и расчет фин. плана.

К чему я решил написать про этот случай?

Отзывы в интернете, конечно, вещь хорошая, правда, лично я, не принимаю ни каких решений основываясь на чужих мнениях, все равно, мы все разные и мнения у всех разные.

Так вот, пишу лично для того самого клиента, возможно и кому -то еще понадобится, опять же в качестве отзыва.

Во первых. Я лицензированный финансовый советник. То есть, мне выдана лицензия на осуществления подобной деятельности.

Во вторых. Компании, через которые я работаю, имеют все лицензии центрального банка, на осуществление данной деятельности. Другие и не смогут открыть индивидуальный инвестиционный счет.

В третьих. ПАИ фондов это имущество, а сами фонды регулируются центральным банком.

В четвертых. ИИС это брокерский счет, который регистрируется на фондовой бирже на который можно покупать почти любые активы.

Внимание, вопрос!

Где в этой схеме спряталась пирамида?

Финансовая грамотность в нашей стране на очень низком уровне и я с каждым днем в этом все больше убеждаюсь.

Именно, поэтому у большинства населения нет денег, и, скорее всего, не будет.

Если вы еще не инвестируете часть своего дохода, то вам срочно нужно начать это делать. Иначе потом будет поздно.

Когда-нибудь, настанет время, и оно точно настанет, когда вам понадобятся ваши сбережения.

Надо быть к этому готовым.

Самый простой пример, весь апрель выходной из-за пандемии. Большинство контор не работают и просто увольняют своих сотрудников, отправляют в отпуск без содержания.

Других источников дохода у них нет, другую работу сейчас не найти. Что делать?

Отвечать за свою беспечность. Вот что.

Инвестируйте прямо сейчас, тем более вам сильно повезло, что вы начнете сейчас, потому что цены очень и очень интересные.

Будете долго раздумывать, ни чего не получите.

Будете долго думать и никогда не начнете инвестировать.

Будете откладывать на завтра, никогда не начнете.

Нет ни чего более постоянного, чем временное!

Появились деньги? Инвестируйте часть. Сохраните. Иначе деньги испарятся очень быстро. Вы даже глазом моргнуть не успеете.

Почему меня не напрягает ситуация с карантином и выходными?

Я на изоляции тоже, но почему меня это мало волнует?

Потому что есть финансовый резерв, который обеспечит меня даже если я год буду сидеть на карантине и ни в чем себе не отказывать.

Мало кто может похвастаться тем же.

Многие скажут: «я очень рад за тебя, ты прям весь такой молодец» или еще какие-нибудь колкости, но лучше то от этого не станет.

Я просто хочу донести мысль того, что всегда должна быть финансовая подушка.

Всегда.

Вот до карантина было много бизнесменов, которые говорили, «я все вкладываю в бизнес» «меня кормит бизнес и ни какие сбережения мне не нужны» или «у меня все хорошо».

А что сейчас? Половина из них банкроты и ни денег, ни бизнеса, одни долги.

Кто оказался прав? Да никто. Не имеет значения.