Добрый день.
Есть много умных терминов, но чтобы понять суть я всегда представляю себе вот эту картинку:
Диверсификация ( от слова диверсия) - это увеличение направлений для предотвращения негативных событий. Если это завод, то это расширение ассортимента. А в инвестициях - это распределений денег в разные отрасли, например в акции, облигации, фонды.
Посмотрите на картинку - какова вероятность, что если ножка сломается то вы упадете? Крайне низкая. Могут сломаться хоть 2, хоть 4, вы все равно будете спокойно сидеть на своем стуле. Так и с инвестициями - если вкладывать в одну акцию или направление - возможно что она упадет и вы останетесь в минусе. Зато если инвестировать в разные акции, то вероятность остаться в минусе значительно снижается.
На текущий момент на рынке происходит паника, все падает. Это факт. Однако, если в вашем портфеле есть разные инструменты, такие как акции и облигации (он диверсифицирован), то падение для вас не столь значительно. К сожалению такая же ситуация и с ростом.
Например текущих рынков:
Портфель 1 состоял на 100% из акций - в среднем акции упали/выорсли на 40%. Портфель так же упал на 40%.
Портфель 2 состоял на 30% из акций и на 70 из облигаций. Акции упали/выросли на 40% облигации на 5%. Итого портфель упал/вырос на 15%
((100%*0,3%*0,4%)+ (100%*0,7%*0,05%)) *100% = (0,12+0,035)*100= 15%
Чувствуете разницу между 40% и 15%
Немного скучной теории. Виды диверсицикаций:
По инструментам:
- акции
- облигации
- фонды ETF
По валютам
- рубли
- доллары
- Евро
- другие
По отраслям:
- IT
- финансы
- телеком
- нефтегаз
- энергетика
- транспорт
- и пр.
Плюсы и минусы диверсификации:
1) Когда рынок растет, то вы зарабатываете меньше. Так как не все деньги вложены в ту акцию которая показывает наибольшее рост. Это обидно.
2) Обратное - когда рынок падает, то вы меньше теряете. Вы радуетесь, что потеряли не так много на акции которая сильно потеряла в цене. Порой бывают падения в 5-10 раз. Представляете, если бы все деньги вы вложили в одну эту акцию.
Первое правило начинающего инвестора - научить сберегать капитал.
Помните - вы никогда не знаете, будут рынки расти или падать, однако всегда можете изменить стратегию. Об этом напишу в следующей статье.
Ставьте Лайк, ели было полезно и подписывайтесь.
Подписывайтесь на телеграм-канал, чтобы быть оперативно в курсе новостей и мыслей