Конечно, история не имеет сослагательного наклонения, но давайте проведём небольшое исследование - сколько бы мы заработали на паевых фондах, если бы вложились в них, например, 3 года назад.
Исходящие условия инвестирования:
1. Период: 17 апреля 2017 г. - 15 апреля 2020 г.
2. Сумма: 1000 руб. каждый месяц.
3. Стратегия: покупка каждый месяц, независимо от ситуации на рынке.
4. ПИФ - фонд акций "Добрыня Никитич" (Сбербанк Управление Активами).
5. Стоимость пая на 17.04.2017: 8618,15 руб.
Аналитику и данные для расчётов будем брать с сайта investfunds.ru
На 10 апреля 2020 года получаем следующую картину:
Всего инвестировано средств: 36000 руб.
Куплено паёв: 3,5195
Стоимость пая: 11847,15 руб.
Стоимость портфеля: 41696 руб.
Доход: 5696 руб.
Доходность за 3 года - 15,8%
Итак, 5696 руб. дохода за 3 года - это много или мало? Немного, даже в сравнении с доходом от банковского депозита за это время.
Но - за 3 года мы выполнили 3 важные задачи:
1. Накопили 36000 руб.;
2. Получили доход 5696 руб.;
3. Сформировали инвестиционный портфель - актив, который продолжает расти в цене с течением времени.
Да, подпортило картину февральское снижение рынка:
И потом, не будем забывать, что мы работали по стратегии усреднения - раз в месяц докупали паи на одинаковую сумму 1000 руб., не зависимо от состояния рынка, и в итоге получили некую среднюю стоимость пая. Отсюда и невысокий результат (пока).
Если бы 3 года назад мы сразу вошли на 36000 руб, то на данный момент получили бы прирост 34,58% или в деньгах - 12488 руб.
О том, какие бывают стратегии инвестирования, их особенностях, плюсах и минусах, мы подробно поговорим в другой статье.
Можно повторить исследование с другими фондами и на другие временные промежутки, концептуально решённые задачи будут примерно такими же.
Кстати, на прошлой неделе я вложился в 3 фонда, и в том числе в "Добрыню Никитича" - скоро буду делиться первыми результатами!
-----------------------------------
Очень любопытно ваше мнение насчёт всего этого. Есть ли у вас опыт работы с паевыми инвестиционными фондами? Заработали ли вы или остались в минусе? Напишите в комментариях!
Ну и, если вам понравилась эта статья, ставьте лайк и подписывайтесь на канал! Будет много интересного!