Сегодня вторник и время выпуска рубрики "Жизнь на дивиденды". Обычно я обсуждаю позитивные моменты инвестиций в дивидендные акции США: потому что преимущество дивидендной стратегии именно в позитиве. Растут акции или снижаются в цене - неважно, потому что дивиденды растут и платятся с точностью швейцарских часов.
Но сегодня мы затронем негативный сценарий: сокращение дивидендов по акциям США в кризис 2020 года, если он будет. В конце концов, коронавирус - как говорят - нанесет огромный вред мировой экономике, а значит и прибылям корпораций. Упадут прибыли, а значит денег может не хватить для выплаты и увеличения дивидендов: то есть, есть риск их сокращения.
Я уже снимал видео про мои дивиденды в кризис 2008-2009 года, где показывал, что реальное сокращение было на 7% и на восстановление ушел лишь 1 год. Сегодня я возьму несколько иную компоновку портфеля (пришлось поиграться с позициями, суммами инвестиций, количеством акций), чтобы показать негативный сценарий развития событий.
Обратите внимание, что это не вполне те результаты, которые можно ждать от моего портфеля в реальности. Так что информация скорее "теоретическая" и именно потому финальная сумма дивидендов не соответствует моим реальным ожидаемым дивидендам - 13912$ до налогов и 12103$ по последнему отчетному выпуску.
Что мы видим?
1) В кризис 2008-2009 года сокращение пришлось на 2009 год: результат низких прибылей 2008 года. То есть если и ждать сокращения дивидендов, то оно должно прийтись на 2021 год.
2) Сокращение было очень сильным: около 26% от максимума. То есть - БАХ! - и вместо моих годовых посленалоговых дивидендов в 12103$ или 1009$ в месяц может стать лишь 8956$ в год или 746$ в месяц
3) На восстановление ушло несколько лет - прежний уровень был достигнут лишь в 2012 году, что соответствует динамике S&P500 в среднем (под нее я пытался "подстроиться").
Но дальше был довольно бурный рост. И спустя 10 лет после кризиса дивиденды стали почти в 2 раза выше, чем до него.
Для справки: доллар за это время обесценился меньше, чем на 20%. Стартовая сумма 8700$ дивидендов из 2008 года по покупательной способности равняется 10 424$ сейчас. А фактические дивиденды - 16 000$.
Лично меня даже такой крайне негативный сценарий очень сильно мотивирует. Даже если сбудутся самые страшные опасения по поводу снижения прибылей компаний; даже если дивиденды упадут больше, чем на четверть, пассивный доход на длительной дистанции позволит выйти на отличные результаты.
И, конечно, это - без учета подушки безопасности, пополнений и реинвестирования в принципе.
Удачи в инвестициях!
#жизньнадивиденды #дивиденды #акции #пассивныйдоход #кризис