Всем привет. Наверное, ни для кого не секрет, что 2020 год принес нам много плохого, не успев толком начаться. Например, чуть не началась война между США и Ираном, короновирусная инфекция превратилась в пандемию, и все это на фоне ценовой войны за нефть между Россией и Саудовской Аравией.
Любой кризис - это серьезное испытание для компаний и проверка людей, особенно когда все это затрагивает все страны на нашей планете. Но, давайте не будем отчаиваться. Любой кризис - это также и возможности, возможность изучить что-то новое, пересмотреть свои взгляды и приоритеты. А кто-то еще и неплохо подзаработает.
Мировая экономика вошла в рецессию, которая аналогична или даже хуже той, что произошла во время мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. Об этом заявила в пятницу, 27 марта, директор-распорядитель Международного валютного фонда (МВФ) Кристалина Георгиева во время видеобрифинга для журналистов.
Давайте обсудим куда вложить свои деньги безопасно и приумножить их в течении нескольких лет. Ведь за кризисом всегда следует рост и экономика восстанавливается. Только учтите, что это не принесет вам прибыль сразу. Вы делаете долгосрочные вложения в ваше будущее, сроком минимум на 2-3 года! А с учетом силы данного кризиса, может и все 5 лет. И если у вас нет лишних, свободных денег, то лучше не тратьте их на фондовый рынок.
Например, фондовый рынок США после кризиса 2008 года показывал стабильный рост, позволив инвесторам за 11 лет с начала 2009 до конца 2019 года заработать +269% реальной доходности, или 12,6% годовых (с учётом дивидендов и инфляции).
Опасные сектора:
Нефтяной сектор - один из самых опасных и самых падающих секторов не только на фоне вируса, но и ценовой войне на нефть. При текущих ценаъъ на нефть диведендая доходность будет очень низкой в 2020 году, что сильно ниже рынка и исторических значений. Возможен отскок при разрешении ценовой войны, но предпосылок для этого пока что нет. Исключения здесь составляют Газпром и Новатэк, так как доля газа в этих компаниях намного больше нефти.
Металлургическая промышленность - обычно в кризисы металлурги падают в несколько раз. Слабый рубль и пока что устойчивые цены на сталь пока что спасают. Однако карантин нанесет сильный удар и негативно повлияет на спрос и цены.
Авиакомпании и туризм - более 70 стран по всему миру закрыли свои границы. Неизвестно, сколько закроют еще. Почти полная потеря выручки у компаний в этом секторе. Такие серьезные проблемы могут привести авиакомпании к банкротству, о дивидендах на ближайший пару лет можно забыть
Банковский сектор - рецессия, дефолты, кредитные каникулы, уменьшение экономической активности, банкротства - все это негативно повлияет на прибыль и дивиденды банков. Некоторые могут и не выдержать. Цены на акции могут упасть еще ниже.
Безопасные сектора:
Энергопромышленность - если все сограждане будут вынуждены уйти на карантин, выручка может вырасти, так как люди будут сидеть дома и пользоваться электроприборами. Многие из этих компаний (Юнипро, МРСК Волги) уже дают высокую див.доходность, что ограничивает возможную просадку.
Интернет компании - на фоне карантина компании данного сектора смогут увеличить свою аудиторию во много раз, часть которых останется постоянными клиентами. Риск только в локальном снижении спроса на рекламные услуги на фоне самого кризиса.
Например, из-за паники на бирже акции Zoom Technologies взлетели на 600% после того, как инвесторы перепутали их со стартапом Zoom.
А вот акции сервиса видеоконференций Zoom взлетели уже на 135%.
Телекомы - бизнес в данном секторе минимально страдает от карантина, услуги на связь, как минимум будут оставаться на таком же уровне, а в условиях введения карантина повысятся. Присмотритесь к компании МТС или Veon (США)
Продуктовый ритейл и продукты питания - доля импорта в данном секторе меньше 10% что защищает от падения рубля. Выручка обеспечена постоянным спросом на продукты питания.
Пара советов.
- Прежде чем купить акции, решите, при каких условиях вы будете их продавать и не действуйте эмоционально при просадках.
- Не пытайтесь обыграть индекс рынка, это удается единицам и следуйте долгосрочной стратегии.
- Не тратьте все деньги сразу. Делайте покупки на некоторую часть сбережений. На мой взгляд, цены упадут еще ниже.
- Никто никогда не сможет сказать вам, когда входить на рынок и скупать акции. Этого никто не знает. Поймите правильно, если вы не войдете и пропустите рост, то вы просто не заработаете, а если вы войдете и поймаете падение, то вы потеряете. Соотношение риск - прибыль в таком случае - не то, что вам нужно.
Кто знает, почему на превью к статье стоит черный лебедь? Пишите свои варианты и я отвечу правильно или нет. И берегите свое здоровье!