Каждый из нас знает, что сейчас все мировые рынки находятся на спаде. И это падение скорее всего начало нового кризиса. Обсудим что нужно делать в кризис инвестору.
1. Подготовка к кризису
Любой профессиональный инвестор готовится к кризису заранее. Потому что понимает, что за весь срок его инвестирования может случится не один кризис.
Подготовка в себя включает:
— создание финансовой подушки безопасности, на которую можно жить в случае необходимости;
— создание свободного кэша для покупки активов на просадке;
— формирование защитного портфеля в него могут входить: «короткие» облигации, золото, акции компаний защитных секторов (коммунальные компании, компании по продаже продуктов питания и лекарств и т.д.).
Кроме финансовой подготовки производится и подготовка мышления. Потому что если это первый кризис в вашей практике, вы можете запаниковать и совершить те действия, которые совершать нельзя.
2. Покупать или продавать
Следующий вопрос, который встаёт перед инвестором, как правило, когда просадка уже случилось — это что делать с активами. Дело в том, что когда просадка произойдёт, вы будете слышать от СМИ, что всё пропало, наступил апокалипсис, рынок никогда не восстановится. Кроме того, можно будет найти комментарии на Ютубе или форумах такого же содержания.
Здесь вам нужно научится не обращать на рыночный или около рыночный шум и просто следовать своей стратегии. Тогда вы будете чётко знать, что делать с той или иной компанией в своём портфеле.
3. Мышление
Чтобы делать в кризис всё правильно, вам необходимо правильное мышление. Вы должны понимать, что текущая просадка связана по большей части с паникой на рынке, но не с проблемами в бизнесе компании. Потому что когда добавляли компанию в портфель, вы должны были её оценить, изучить и чётко знать зачем компанию покупаете.
Более того у компании после просадки, (если это действительно было связанно с кризисом, действительно могут наблюдаться какое-то время ухудшение показателей, связанных с нарушением поставок и прочими моментами), но для вас, как для долгосрочного инвестора не должно иметь значения. Потому что в будущем всё восстановится. Если вы добавили в свой портфель акцию, значит вы понимаете, что её бизнес будет актуальным и через пять-десять лет. И поэтому текущая просадка должна вами восприниматься как благо. Вы можете купить или докупить позицию в компании по очень хорошей цене. И, соответственно, заработать на инвестициях ещё больше. Вы же радуетесь когда приходите в магазин, покупаете товар по скидке, и у вас получается сэкономить. Почему здесь на рынке должна быть другая реакция?
О таком стиле мышлении пишут во многих книгах по инвестициям. И казалось бы это все должны знать. Тем не менее всё равно как только случается просадка на рынке, то сразу видим, что многие инвесторы начинают продавать и отказываться от своих активов. Вы должны этим пользоваться и идти против толпы. То есть если все пишут, что всё плохо, то вы должны покупать. Если все говорят, что всё замечательно и какая-то акция находится на хайпе и она есть у вас в портфеле, то в этом случае стоит задуматься о её продаже.
Кроме того, вы должны мыслить глобально и понимать, что любой кризис рано или поздно заканчивается. И когда-то начнётся восстановление рынков. И тех, кто сейчас продал свои акции и перешёл полностью на защитные активы, потом начнёт снова в эти акции возвращаться. Соответственно, это вызовет рост котировок, и вы сможете на этом заработать.
Что делать дальше?
А дальше всё просто. Вы берёте накопленную сумму денег, и начинаете активно покупать на просадках. Вы делаете это не сразу и не на всю сумму, а постепенно. Потому что вы не угадаете, где дно, и сможете усреднить свою позицию. Вы делаете это постоянно, не прерываясь. Инвестирование должно стать вашей привычкой. И тогда, когда текущее падение остановится, вы сможете оценить плоды своих усилий. И увидеть насколько сильно вырастит стоимость вашего портфеля.
А что делать тем, кто только пришёл на рынок и не успел подготовиться к наступлению кризиса? Допустим, вы проснулись утром, а доллар уже стоит 77 рублей, всё падаете, всё валится и т.д. Что в такой ситуации вам необходимо делать? А ничего. Просто продолжать инвестировать так, как вы это делали раньше. Если вы инвестируете в доллар, то продолжаете менять рубли на доллары несмотря на курс. И всё равно докупать активы. Потому что на длинной дистанции ваша позиция по доллару всё равно усреднится. И обязательно придёт какая-то более или менее приемлемая цена, и вы сможете на этом также выиграть.
Надеюсь после прочтения статьи, вы не будете паниковать на просадках. А будете совершать правильные действия, т.е. покупать хорошие активы по наиболее выгодным ценам.