Доброго времени суток, любители закона!
Ну не может государство отстать от нас. И спокойно дать жить. Каждый перевод и каждую копеечку нужно отследить, чтобы взять с нее налог. Тут еще и Мишустин ввел систему отслеживания переводов во все банки. Чтобы даже рублик не ушел из под взора государства.
Собственно сейчас все больше усиливается контроль со стороны налоговой по каждым Вашим перечислениям. И если налоговая и банки считают Ваши переводы подозрительными - то карты и счета блокируют. Какие именно переводы привлекают к себе внимание, и как избежать
Так как же налоговая узнает о Ваших счетах и передвижениях?
Все просто. Когда открывается счет, карта физ.лица, ИП, или ООО - банки сразу же передают информацию в налоговую.
И сам банк, после выявления каких либо подозрительных операций (опишу ниже) предоставляет все данные в налоговую. Ну и конечно сама налоговая может в любой момент запросить абсолютно в любом банке по вашей карте - счету, и моментально их получит. Обычно это происходит также по подозрению.
В каких случаях Ваши перечисления (или Вам) станут подозрительными?
1. Если Вам приходят денежные средства от одних и тех же людей в одинаковых количествах - ждите неприятностей. Если такие перечисления будут совершены с частотой более 3 раз. Счета заблокируют как подозрительные.
2. Если Вам приходят деньги на карту физ.лица - от ООО или ИП. И Вы не работаете на данные организации официально. В прочем это редкость, так как бизнесмены знают эти "фишки" с налоговой. Но если случиться проверять будут и Вас и организацию. Ваш счет заблокируют.
3. Если Вы с определенной периодичностью снимаете деньги с карты после зачисления. Однако здесь должна быть частота действий. То есть не раз и не два, а больше. Таким методом действуют обнальщики и разного рода жулики, чтобы банк не успел заблокировать счет.
4. Если у Вас организация и ее счет не пополняется, либо со счета никуда не уходят денежные средства. А именно на аренду, зарплату, возможную оплату услуг от других организаций.
5. Если у Вас организация, и Вы совершаете транзитную операцию. То есть переводите денежные средства на заграничные счета. Такие сразу берутся под контроль, и во избежании неуплаты Вами налогов - часто блокируются. А деньги зависают. Но так почему то происходит у простых бизнесменов. Когда деньги переводят наши высокие чиновники - все проходит нормально. Даже интересно почему...
Также по перечислениям физ. лиц - Будут сразу браться на контроль, а данные сообщаться в налоговую, если Вы перечисляете более 70 000 рублей в месяц. Особенно если одному человеку
Перечисления выше 600 000 рублей (у организаций) также сразу берут на контроль. Сотрудники банка сообщают об этом в налоговую незамедлительно
Да что там говорить, мой коллега недавно между своими счетами перевел 30 000 рублей, и оба счета заблокировали. Он потратил 40 минут, чтобы сотрудники банка разобрались в этой ситуации, после чего разблокировали. То есть мы и наши деньги теперь под тотальным контролем.
Оставить в покое народ наше государство просто так не может. Хотят высосать все до последнего. И с обычных граждан и с бизнеса. Хотя раньше я думал, что банк должен хранить информацию о своем клиенте и его деньгах, сейчас это не так. Они сами "бегут" со всеми Вашими данными к налоговикам и "стучат".
А мы - простые граждане и малый бизнес, только страдаем от этого. Печально. Как Вы относитесь к налоговой системе? Доверяете своему банку? Правильно ли делает государство? - Отвечайте в комментариях!
Спасибо за прочтение! Подписывайтесь на канал! Ставьте лайк!